Các chuyên gia công nghệ tài chính nói rằng lý do mà robo-advisor Wealthfront thay thế CEO Adam Nash bằng cựu CEO Andy Rachleff là vì tài sản của công ty thuộc quyền quản lý (AUM) hiện đang theo dõi các đối thủ cạnh tranh. Nash sẽ vẫn ở lại với công ty như một thành viên của hội đồng quản trị. Ông được đặt tên là Giám đốc điều hành vào năm 2014. Rachleff tuyên bố trong một blog của công ty rằng ông muốn dành nhiều thời gian hơn cho lãnh đạo công ty và sẽ cố gắng để làm cho nó trở thành cố vấn tài chính duy nhất mà khách hàng của chúng tôi sẽ cần.
Cạnh tranh khốc liệt
Wealthfront đang phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt từ một số nhà cung cấp cố vấn robo khác, như Betterment, Vanguard và Fidelity Investments. Charles Schwab và BlackRock Inc. cũng cung cấp các nền tảng cố vấn robo. TD Ameritrade, trong khi đó, gần đây đã thông báo rằng giờ đây họ cũng có một dịch vụ tự động có tên là Essential Portheadsios. (Để biết thêm, hãy xem: Wealthfront Versus Betterment .)
Một trong những lý do khiến Wealthfront tụt lại phía sau đối thủ ban đầu là Betterment là vì Betterment cũng phục vụ các cố vấn tài chính bên cạnh các khách hàng bán lẻ. Wealthfront không có kế hoạch để làm điều này. Người phát ngôn của công ty Kate Wauck đã đưa ra một tuyên bố vào thứ ba rằng: "Chiến lược của chúng tôi để xây dựng một doanh nghiệp trực tiếp cho người tiêu dùng độc lập đã không và sẽ không thay đổi.
Betterment đã có nhiều tài sản được quản lý hơn Wealthfront khoảng một năm nay. Công ty sau này hiện đang quản lý khoảng 4 tỷ đô la tài sản cho khoảng 90.000 khách hàng. Betterment có khoảng 6 tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý và khoảng 188.000 khách hàng. Nhưng cả hai công ty đều thua xa các đại gia robo Vanguard và Schwab, có hai tài sản trị giá 40 tỷ đô la và 10 tỷ đô la, tương ứng.
Craig Iskowitz, người sáng lập Ezra Group, một công ty tư vấn công nghệ trong ngành tư vấn tài chính nói với Investment News , Thay đổi này có nghĩa là hội đồng Wealthfront đã mất niềm tin vào khả năng của Nash để thực hiện kế hoạch trở thành người dẫn đầu thị trường. Sự kết hợp giữa Vanguard và Charles Schwab đã hút phần AUM của con sư tử trong không gian đầu tư tự định hướng / tự động. Bây giờ là cuộc đua để xem ai được chọn qua các mẩu tin lưu niệm. Để biết thêm chi tiết, hãy xem: 9 Cố vấn Robo hàng đầu cho Cố vấn tài chính .)
Các chuyên gia khác cũng tin rằng Wealthfront đang đi sai hướng. Tim Welsh, chủ tịch và người sáng lập Chiến lược Nexus, cũng nói với Investment News rằng việc công ty không mở rộng các dịch vụ công nghệ có thể đánh vần sự khởi đầu của sự kết thúc đối với nhà cung cấp robo. Nói rõ ràng, Wealth Wealthfront đang hướng về phía nam. Nhiệm vụ của công ty của Wealth Wealthfront là duy trì khóa học duy nhất tại một thị trường mục tiêu của họ cuối cùng sẽ là sự sụp đổ của nó. Các nhà quan sát khác suy đoán rằng công ty có thể sẽ bán.
Phát ngôn viên của Wealthfront trong một bình luận trong bài báo Tin tức đầu tư nói rằng cố vấn robo đang trên đà tăng gấp đôi khách hàng của mình trong năm và tiền gửi ròng hàng tháng của công ty đang tăng lên "với tốc độ nhanh." (Để biết thêm, hãy xem: Phương tiện nhập cảnh Roboadvisory của Blackrock .)
