Fidelity Investments là nhà quản lý quỹ tương hỗ lớn thứ tư của đất nước với hơn 3 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2019, thông tin gần đây nhất có sẵn. Fidelity phục vụ 30 triệu nhà đầu tư cá nhân. Dưới đây là ba trong số các quỹ của nó được xếp hạng 5 sao bởi công cụ theo dõi quỹ Morningstar. Tất cả thông tin đều chính xác kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2019.
Chìa khóa chính
- Fidelity Funds là một trong những gia đình quỹ lớn nhất thế giới, với hơn 7, 8 nghìn tỷ đô la trong tổng tài sản của khách hàng và hơn 3 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý. Trung thực có 504 quỹ tương hỗ vào năm 2019 và 31 trong số đó được xếp hạng 5 sao theo quỹ Theo dõi Morningstar. Điểm nổi bật là hai quỹ trong danh mục cân bằng, Fidelity Bal cân bằng và Fidelity Capital & Profit. Một quỹ 5 sao khác để các nhà đầu tư xem xét là Chỉ số tăng cường Fidelity Mid Cap, theo dõi chỉ số Russell Mid Cap.
Cân bằng độ trung thực
Quỹ cân bằng đầu tư vào hỗn hợp cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, đó là lý do tại sao chúng được gọi là quỹ "cân bằng". Các quỹ cân bằng là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn có số lượng quỹ ít hơn, và do đó thích cách tiếp cận "tất cả trong một" một cách cung cấp quỹ cân bằng, hoặc muốn một quỹ có thể đại diện cho một cơ sở mà họ có thể xây dựng phần còn lại của danh mục đầu tư của họ.
Fidelity Cân bằng rơi vào giữa về rủi ro. Nó rủi ro hơn một quỹ trái phiếu thuần túy, nhưng không rủi ro như một quỹ chứng khoán thuần túy. Nó được coi là một quỹ phân bổ vừa phải, có nghĩa là nó cung cấp phân bổ tài sản rủi ro trung bình, đó là khoảng hai phần ba cổ phiếu và một phần ba trái phiếu.
Kể từ khi thành lập vào năm 1986, nó đã nhận được lợi nhuận trung bình khoảng 9%, tương tự như những gì một quỹ chứng khoán có thể thấy. Tỷ lệ chi phí cho FBALX là 0, 53% và mua ban đầu tối thiểu là $ 0, 00. Lợi nhuận năm 2019 là 21, 45%. Lợi nhuận hàng năm 3 năm là 11, 21% và lợi nhuận 5 năm là 7, 79%.
Vốn trung thực & Thu nhập
Quỹ thu nhập và vốn Fidelity (FAGIX) là một quỹ cân bằng khác được chuyển sang trái phiếu nhiều hơn, với khoảng 20% danh mục đầu tư hướng đến cổ phiếu và 80% cho phân bổ tài sản trái phiếu. Quỹ cung cấp một kết hợp tốt của tăng trưởng và thu nhập. Rủi ro thị trường cao hơn so với quỹ trái phiếu thuần túy nhưng thấp hơn so với quỹ chứng khoán thuần túy. Lợi nhuận dài hạn cao hơn hầu hết các quỹ trái phiếu.
Tỷ lệ chi phí cho FAGIX là 0, 69% và mua ban đầu tối thiểu là 0, 00 đô la. Lợi nhuận năm 2019 là 16, 03%. Lợi nhuận hàng năm 3 và 5 năm là 7, 46% và 5, 83%.
72 triệu đô la
Tổng số tiền trong tài khoản khách hàng do Fidelity nắm giữ, tính đến năm 2019.
Chỉ số tăng cường Fidelity Mid Cap
Một quỹ Fidelity 5 sao khác được đánh dấu bởi Morningstar, Chỉ số tăng cường Fidelity Mid Cap (FMEIX) là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với các cổ phiếu vốn hóa trung bình. FMEIX theo dõi chỉ số Russell Mid Cap, cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với khoảng 300 cổ phiếu vốn hóa trung bình. Các cổ phiếu vốn hóa trung bình có tiềm năng tăng trưởng lớn hơn so với các anh em vốn hóa lớn của họ nhưng cũng dễ bị tổn thương trước sự sụt giảm ngắn hạn lớn hơn. FMEIX là một lựa chọn tích cực hơn hai quỹ cân bằng được nêu bật.
Tỷ lệ chi phí cho FMEIX là 0, 59% và mua ban đầu tối thiểu là $ 0, 00. Lợi nhuận năm 2019 là 24, 78%. Lợi nhuận hàng năm 3 và 5 năm là 9, 80% và 7, 69%.
