Cổ phiếu trả cổ tức phân phối cổ tức thường xuyên cho các cổ đông dưới dạng tiền mặt, cổ phiếu phổ thông hoặc các tài sản khác. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức có thể mang lại nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư, cũng như lợi nhuận dài hạn tiềm năng. Nó cũng có thể giúp đệm biến động thị trường.
Ba quỹ tương hỗ sau đây nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức với tỷ lệ hoàn vốn hàng năm cao hơn trung bình và tỷ lệ chi phí thấp hơn trung bình, khiến chúng trở thành lựa chọn vững chắc cho bất kỳ nhà đầu tư nào. Thông tin được cung cấp ở đây là chính xác kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018.
Chỉ số đánh giá cổ tức của Vanguard
Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ đầu tư cổ phiếu Vanguard (VDAIX) phù hợp nhất cho các nhà đầu tư dài hạn có mức độ vừa phải đến khả năng chịu rủi ro cao. Quỹ được phát hành vào ngày 27 tháng 4 năm 2006 bởi Vanguard và nó đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 8, 72% kể từ khi thành lập. Kể từ ngày 25 tháng 5 năm 2018, VDAIX yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 3.000 đô la và tính tỷ lệ chi phí hàng năm là 0, 15%, thấp hơn 84% so với quỹ tương hỗ trung bình có tỷ lệ nắm giữ tương tự.
Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức Vanguard được quản lý bởi Tập đoàn đầu tư vốn cổ phần Vanguard, tổ chức này tìm cách theo dõi chỉ số chuẩn của mình, NASDAQ US Achidevers Achievers Chọn Index. Chỉ số chuẩn của quỹ bao gồm các cổ phiếu phổ biến của các công ty có hồ sơ theo dõi tăng cổ tức theo thời gian. Quỹ tìm cách tái tạo giá chung và hiệu suất năng suất của chỉ số cơ bản bằng cách đầu tư một lượng đáng kể tài sản vào các cổ phiếu phổ biến bao gồm chỉ số.
VDAIX nắm giữ 182 cổ phiếu với vốn hóa thị trường trung bình là 70, 1 tỷ USD, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu là 20, 2% và tốc độ tăng trưởng lợi nhuận là 3, 1%. Do Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức của Vanguard chỉ nắm giữ các cổ phiếu trả cổ tức, nên nó được coi là một khoản đầu tư có rủi ro cao vừa phải. Tuy nhiên, quỹ bù đắp mức độ rủi ro cao với lợi suất 30 ngày của SEC là 1, 88%, cao hơn so với chỉ số chuẩn của nó.
Cổ phiếu của nhà đầu tư quỹ thu nhập Vanguard
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ thu nhập vốn cổ phần Vanguard (VEIPX) được phát hành vào ngày 21 tháng 3 năm 1988 và tìm cách cung cấp tiếp xúc với cổ phiếu trả cổ tức trên nhiều ngành. Quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 8, 69% kể từ khi thành lập. Giống như nhiều quỹ Vanguard, Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ Thu nhập Vanguard cung cấp tỷ lệ chi phí cạnh tranh là 0, 26%, thấp hơn 74% so với quỹ tương hỗ trung bình có tỷ lệ nắm giữ tương tự.
Cổ phiếu của Nhà đầu tư Quỹ thu nhập công bằng Vanguard được quản lý bởi hai cố vấn và nắm giữ 190 cổ phiếu trị giá 33, 4 tỷ đô la trong tổng tài sản ròng. Danh mục đầu tư của nó rất đa dạng, và nắm giữ lớn nhất của nó bao gồm các công ty trong ngành tài chính, y tế, công nghệ thông tin và năng lượng, trong số những người khác.
Tương tự như nhiều quỹ tương hỗ chỉ nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức, Cổ phiếu Nhà đầu tư Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu Vanguard mang một mức độ rủi ro từ trung bình đến cao. Tuy nhiên, quỹ cung cấp lợi suất 30 ngày của SEC là 2, 74% và tìm kiếm sự đánh giá vốn dài hạn hợp lý. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3.000.
Quỹ thu nhập cổ tức Columbia
Quỹ thu nhập cổ tức Columbia (GSFTX) được phát hành vào ngày 4 tháng 3 năm 1998, bởi Columbia Threadneedle Investments. Kể từ khi thành lập, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là 7, 98%. Ngoài ra, quỹ có lợi suất 30 ngày của SEC là 1, 54% và 12, 1 tỷ đô la trong tổng tài sản ròng.
GSFTX đầu tư vào cổ phiếu phổ biến của các công ty lành mạnh có dòng tiền tự do ngày càng tăng. Ngoài ra, quỹ đầu tư vào các công ty có khả năng tăng cổ tức của họ và có lịch sử duy trì và tăng tỷ suất cổ tức. Các công ty công nghệ thông tin nắm giữ thị phần lớn nhất trong danh mục đầu tư, tiếp theo là các công ty dịch vụ tài chính.
Quỹ thu nhập cổ tức Columbia yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 2.000 đô la và phù hợp nhất cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm rủi ro thấp và giá trị lâu dài.
