Danh mục đầu tư của bạn có thể bao gồm bất kỳ sự kết hợp nào của các tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ ETF, 401 (k) và IRA. Theo dõi tất cả các tài sản này có thể là một nhiệm vụ đầy thách thức, nếu không muốn nản chí. Điều quan trọng là thường xuyên biết những gì đang diễn ra với tất cả các khoản đầu tư của bạn, không chỉ mỗi năm một lần khi bạn nhận được các biểu mẫu thuế.
May mắn thay, một số ứng dụng di động cung cấp thông tin theo thời gian thực về tất cả các khoản đầu tư của bạn ở một nơi duy nhất. Dưới đây là bốn ứng dụng quản lý danh mục đầu tư phổ biến theo dõi các khoản đầu tư của bạn trong nháy mắt.
Tài chính vốn cá nhân
Nền tảng: iOS, Android, Amazon Chi phí: Miễn phí
Hơn 2 triệu người theo dõi tài chính của họ bằng Vốn cá nhân, nơi có hơn 21.000 khách hàng đầu tư ở tất cả các tiểu bang của Hoa Kỳ. Đồng bộ hóa gần như bất kỳ tài khoản đầu tư nào, bao gồm cả tài khoản hưu trí và chịu thuế, sau đó theo dõi hiệu suất, phân bổ và phí với các biểu đồ và biểu đồ dễ đọc. Theo dõi đầu tư bằng tài khoản, lớp tài sản hoặc bảo mật cá nhân. Vốn cá nhân mà bạn Index Index theo dõi các khoản giữ của bạn và đo lường hiệu suất của họ theo các chỉ số thị trường lớn, do đó bạn có thể thấy cách bạn đang làm trên các vị trí cổ phiếu, tiền mặt, ETF và quỹ tương hỗ của mình.
Tính năng Kiểm tra danh mục đầu tư xác định xem bạn có thể tiết kiệm tiền cho phí quỹ tương hỗ hay không và Đánh giá phân bổ tài sản sẽ phát hiện ra các cơ hội đa dạng hóa. Làm việc với một cố vấn quản lý tài sản cá nhân để thảo luận về nhu cầu đầu tư của bạn thông qua FaceTime, email hoặc điện thoại. Bảo mật cấp ngân hàng của ứng dụng sử dụng quy trình xác thực từ xa hai bước.
Chìa khóa chính
- Các ứng dụng quản lý danh mục đầu tư trên thiết bị di động có thể cung cấp thông tin về các khoản đầu tư của bạn từ 401 nghìn đến IRAs. Một số ứng dụng quản lý danh mục đầu tư có thể đồng bộ hóa với các tài khoản hiện tại của bạn và hầu hết đều miễn phí. Một số ứng dụng phổ biến nhất bao gồm SigFig Wealth Management, Personal Capital và Stocks Quản lý danh mục đầu tư.
Quản lý tài sản SigFig
Nền tảng: iOS, Android Chi phí: Miễn phí
Sử dụng ứng dụng Wealth Management của công ty đầu tư SigFig để theo dõi tất cả các tài khoản đầu tư của bạn miễn phí. SigFig tự động kéo các tài khoản đầu tư của bạn từ hơn 80 công ty môi giới có trụ sở tại Hoa Kỳ vào một bảng điều khiển duy nhất để cung cấp cho bạn cái nhìn thời gian thực về mọi cổ phiếu, quỹ tương hỗ, ETF và tùy chọn bạn sở hữu. Thêm vào đó, nó cung cấp ảnh chụp nhanh của kế hoạch 401 (k) và IRA của bạn. Bạn sẽ nhận được các bản tóm tắt email hàng tuần về hiệu suất tài khoản, tin tức tác động đến danh mục đầu tư của bạn và cảnh báo tập trung vào những người tăng và giảm hàng đầu của bạn.
Ứng dụng sẽ tự động phân tích danh mục đầu tư của bạn để tìm các khoản phí ẩn và tiếp xúc quá mức với một cổ phiếu / ngành công nghiệp. Đối với một khoản phí, người dùng có thể tối ưu hóa lợi nhuận của họ với đầu tư tự động. SigFig sẽ tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn và cung cấp giám sát hàng ngày để theo kịp với tái cân bằng, tái đầu tư cổ tức và các chiến lược hiệu quả về thuế.
Mã hóa: Quản lý danh mục đầu tư cổ phiếu
Nền tảng: iOS, Android Chi phí: Miễn phí
Ứng dụng Ticker cho phép bạn quản lý nhiều danh mục đầu tư chứng khoán, hãy nghĩ đến sự tăng trưởng, công nghệ và danh mục đầu tư về hưu từ một bảng điều khiển. Biểu đồ, biểu đồ và phân tích chi tiết đầy màu sắc hiển thị giá trị tài khoản theo thời gian thực, lãi / lỗ, lãi / lỗ hàng ngày, tỷ lệ hoàn vốn theo tỷ lệ phân bổ (MWRR) và tỷ lệ hoàn vốn theo thời gian (TWRR), cộng với biểu tượng Tin tức. Nhập thủ công thông tin giao dịch cho cổ phiếu, các cặp tiền tệ như EUR / USD, quỹ tương hỗ và quỹ ETF, bao gồm cổ tức, chia tách, lệnh mua / bán, ký hiệu đánh dấu, quy mô giao dịch, giá, ngày và phí môi giới. Theo dõi các cổ phiếu có nhiều danh sách theo dõi và tạo thông báo để thông báo cho bạn nếu một cổ phiếu giao dịch trên hoặc dưới mức kích hoạt bạn đặt, dựa trên thay đổi về giá, khối lượng và phần trăm.
Yahoo! Tài chính
Nền tảng: iOS, Android Chi phí: Miễn phí
Yahoo! Ứng dụng tài chính có thiết kế dễ sử dụng, vì vậy bạn có thể dễ dàng theo dõi cổ phiếu, hàng hóa, trái phiếu và tiền tệ của mình. Nhận tin tức và cảnh báo được cá nhân hóa và theo dõi các biến động của thị trường trong thời gian thực. Điều chỉnh danh sách theo dõi và nhận báo giá trực tiếp khi bạn theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư của mình.
Yahoo! Tài chính là một trong những trang tin tức kinh doanh lớn nhất ở Mỹ với dữ liệu, bình luận và thông cáo báo chí trong số các nội dung hàng ngày của nó. Tất nhiên, Yahoo! Người dùng ứng dụng tài chính cũng có thể truy cập nhanh vào thông tin vi phạm này trong nháy mắt.
Điểm mấu chốt
Ứng dụng quản lý danh mục đầu tư theo dõi các khoản đầu tư của bạn một cách dễ dàng từ bất cứ đâu và bất cứ lúc nào. Một số ứng dụng đồng bộ hóa với các tài khoản hiện tại của bạn, trong khi những ứng dụng khác yêu cầu bạn nhập thủ công thông tin về tài sản của bạn. Trong cả hai trường hợp, các ứng dụng như vậy cung cấp thông tin cập nhật từng phút để bạn biết bạn đang đứng ở đâu, cũng như cung cấp các công cụ để giúp bạn đến nơi bạn muốn trong tương lai.
