Các nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc cho các công ty quản lý tài sản, quỹ hưu trí, quỹ, công ty bảo hiểm, ngân hàng, quỹ phòng hộ và các tổ chức khác trong ngành chứng khoán. Họ giám sát việc quản lý hàng ngày các danh mục đầu tư thay mặt cho khách hàng cá nhân hoặc tổ chức. Người quản lý danh mục đầu tư thường chịu trách nhiệm cho tất cả các khía cạnh của danh mục đầu tư: mọi thứ từ việc tạo và quản lý chiến lược đầu tư tổng thể phù hợp với nhu cầu của khách hàng để thực hiện chiến lược đó bằng cách chọn một hỗn hợp chứng khoán và sản phẩm đầu tư phù hợp và quản lý hỗn hợp đó trên cơ sở liên tục.
Một nhà quản lý danh mục đầu tư thường giám sát một nhóm các nhà phân tích tài chính cao cấp, những người tạo ra các báo cáo và khuyến nghị phân tích để thông báo các quyết định đầu tư và hình thành chiến lược. Một nhà quản lý danh mục đầu tư cũng giao tiếp với các nhà phân tích từ các ngân hàng đầu tư và các công ty bán hàng khác để xác định các sản phẩm có thể phù hợp với một danh mục đầu tư cụ thể. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư, thường bao gồm những người làm việc trong các công ty quản lý tài sản, cũng có thể được yêu cầu gặp gỡ và giao tiếp với khách hàng cá nhân để thảo luận về chiến lược đầu tư, giải thích các quyết định đầu tư và cung cấp cập nhật về hiệu suất danh mục đầu tư.
chìa khóa
- Các nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc với một nhóm các nhà phân tích và nhà nghiên cứu để đưa ra các chiến lược và quyết định đầu tư cho danh mục đầu tư của tổ chức hoặc cá nhân. Các nhà quản lý danh mục đầu tư thường bắt đầu sự nghiệp với tư cách là nhà phân tích tài chính., kinh tế hoặc lĩnh vực định hướng số khác. Làm việc trong quản lý danh mục đầu tư đòi hỏi phải được cấp phép bởi FINRA, đăng ký với SEC và thường là các chứng chỉ chuyên nghiệp như của Nhà phân tích tài chính Chartered.
Quản lý danh mục đầu tư Con đường sự nghiệp
Thông thường, một nhà quản lý danh mục đầu tư bắt đầu sự nghiệp của mình như một nhà phân tích tài chính làm việc về cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán khác cho một công ty trong ngành chứng khoán. Vị trí phân tích trẻ thường mở cho sinh viên tốt nghiệp cử nhân. Sau nhiều năm kinh nghiệm, nhiều nhà phân tích cấp dưới trở lại trường học để lấy bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) hoặc bằng thạc sĩ có liên quan khác trước khi chuyển sang vai trò phân tích cao cấp. Bằng thạc sĩ phù hợp có thể ngay lập tức đủ điều kiện ứng viên mới cho vị trí phân tích cao cấp.
Một nhà phân tích tài chính cao cấp làm việc về đầu tư thường tạo ra các báo cáo và khuyến nghị về chứng khoán cụ thể dưới sự chỉ đạo của người quản lý danh mục đầu tư. Các nhà phân tích cao cấp thường chuyên về các loại chứng khoán cụ thể, dành phần lớn thời gian của họ để thực hiện nghiên cứu và phân tích mới, cập nhật nghiên cứu theo các phát triển mới, liên lạc với các liên hệ trong ngành và đưa ra các khuyến nghị cho quản lý và khách hàng. Các nhà phân tích cao cấp cũng giám sát và chỉ đạo công việc của một hoặc nhiều nhà phân tích cơ sở.
Với hiệu suất công việc tốt và chuyên môn được chứng minh, một nhà phân tích tài chính cao cấp có thể trở thành một người quản lý danh mục đầu tư. Nếu danh mục đầu tư hoạt động tốt, người quản lý có thể chuyển sang danh mục đầu tư lớn hơn với nhiều tiền hơn được quản lý. Một vị trí quản lý danh mục đầu tư cao cấp thường là kết thúc của con đường sự nghiệp, mặc dù một số người chuyển sang vị trí lãnh đạo trong công ty của họ hoặc tự mình tấn công để bắt đầu các công ty mới.
Quản lý danh mục đầu tư Trình độ học vấn
Bằng cử nhân trong một lĩnh vực có liên quan là một bằng cấp cơ bản để làm việc như một người quản lý danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nhiều nhà tuyển dụng yêu cầu bằng thạc sĩ và hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư đều nắm giữ chúng, ngay cả khi họ không hoàn toàn bắt buộc. Theo dữ liệu khảo sát năm 2014 do Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) thu thập, 65% các nhà quản lý danh mục đầu tư tại Hoa Kỳ có ít nhất một bằng thạc sĩ. Trong số các nhà quản lý tài chính, mức lương hàng năm trung bình cho những người có bằng thạc sĩ là 110.000 đô la nhiều hơn 32.000 đô la so với mức lương tương đương cho những người có bằng cử nhân.
Một loạt các môn học đại học thường được coi là sự chuẩn bị tốt cho các vị trí đầu vào chuyên môn này, bao gồm các ngành kinh doanh định lượng như kế toán, tài chính và kinh tế. Các ngành liên quan khác bao gồm thống kê, toán học, kỹ thuật và vật lý, tất cả đều tập trung chủ yếu vào việc phát triển các kỹ năng định lượng và phân tích.
Ở cấp độ thạc sĩ, bằng MBA về tài chính hoặc một lĩnh vực liên quan khác như quản trị kinh doanh hoặc kinh tế là tiêu chuẩn giữa các nhà quản lý danh mục đầu tư. Một bậc thầy về khoa học trong lĩnh vực tài chính cũng là một lựa chọn xứng đáng.
$ 94, 990
Mức lương hàng năm của người quản lý danh mục đầu tư trung bình trong năm 2019, theo mức lương.com
Trình độ quản lý danh mục đầu tư khác
Hầu hết các nhà tuyển dụng yêu cầu các nhà quản lý danh mục đầu tư phải có chứng chỉ phân tích tài chính. Chứng nhận nổi bật nhất trong lĩnh vực và nhu cầu cao nhất của các nhà tuyển dụng là chỉ định của Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA) do Viện CFA trao tặng. Chỉ định này dành cho bất kỳ nhà phân tích tài chính nào có bằng cử nhân và bốn năm kinh nghiệm làm việc chấp nhận được. Nó được trao cho các ứng cử viên đủ điều kiện vượt qua một loạt ba kỳ thi. Nhiều nhà tuyển dụng cũng đặt tên cho chỉ định của CFP (Certified Financial Planner), được trao bởi Hội đồng CFP, là một bằng cấp tùy chọn.
Tùy thuộc vào loại tài sản mà họ làm việc cùng, các nhà quản lý danh mục đầu tư cũng phải có giấy phép phù hợp từ Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), cơ quan giám sát cho các công ty chứng khoán và môi giới hoạt động ở Mỹ; tham gia các kỳ thi đủ điều kiện thường yêu cầu tài trợ từ chủ lao động của một người. Nếu công việc liên quan đến quản lý tài sản vượt quá 25 triệu đô la, các nhà quản lý sẽ được yêu cầu đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
