Mục lục
- 1. Đam mê tài chính
- Khả năng phân tích sâu
- Bán hàng chuyên nghiệp
- 4. Sở thích phải được sắp xếp
- Tò mò
Các đặc điểm khác nhau tách biệt các cố vấn tài chính tốt từ người xấu và người thành công khỏi người không thành công. Cho dù bạn muốn trở thành cố vấn tài chính hay đơn giản chỉ cần thuê một người để giúp lập kế hoạch tài chính, đây là năm đặc điểm cần lưu ý mà hầu hết các cố vấn tài chính thành công đều có.
Chìa khóa chính
- Các cố vấn tài chính thành công có một cuốn sách lớn về kinh doanh khách hàng và hồ sơ theo dõi hiệu suất và dịch vụ. Đặt khách hàng và gắn bó với bạn và khuyên bạn có nghĩa là chuyên nghiệp và đặt khách hàng lên hàng đầu. Đồng thời, bạn cần phải có hiểu biết sâu sắc về thị trường, kỹ năng phân tích và đào tạo, và có niềm đam mê về tài chính.
Đam mê lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản
Các cố vấn tài chính thành công là những người có niềm đam mê tuyệt đối với chủ đề này. Điều này rất quan trọng vì các tiêu chuẩn, luật pháp, phương pháp và sản phẩm trong thế giới tài chính và đầu tư không ngừng phát triển.
Khi một cố vấn tài chính có niềm đam mê lớn đối với vấn đề này, người đó tự nhiên hướng đến việc học hỏi nhiều hơn về ngành này mỗi ngày. Những người không có niềm đam mê đó luôn tụt lại phía sau và đấu tranh để theo kịp sự phát triển của ngành. Điều đó một mình có thể là sự khác biệt giữa thành công và thất bại như một cố vấn tài chính. Một câu hỏi hay để hỏi các cố vấn tài chính với mỗi cuộc trò chuyện là "Có gì mới trong ngành?"
Khả năng phân tích sâu
Có nhiều lĩnh vực liên quan đến một kế hoạch tài chính đầy đủ và kỹ lưỡng. Lập kế hoạch dòng tiền, kế hoạch nghỉ hưu, quản lý đầu tư, lập kế hoạch bảo hiểm, kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch thuế là một vài lĩnh vực chính mà một cố vấn tài chính có thẩm quyền có thể giúp khách hàng. Có khả năng phân tích chuyên sâu trên tất cả các lĩnh vực này là điều cần thiết, nhưng có lẽ nó quan trọng nhất trong phần đầu tư.
Các cố vấn tài chính thành công biết rằng mối quan hệ rủi ro và lợi nhuận thúc đẩy hầu hết mọi khía cạnh của kế hoạch tài chính. Cấu trúc một danh mục đầu tư theo cách thích hợp và có thể phân bổ lại các tài sản khi thời gian và mục tiêu thay đổi là rất quan trọng. Một cố vấn tài chính cần có khả năng phân tích và lập kế hoạch danh mục đầu tư trong bối cảnh có nhiều số liệu khác nhau, chẳng hạn như độ lệch chuẩn, beta, phân bổ tài sản chiến lược, phân bổ tài sản chiến thuật và giải ngân.
Bán hàng chuyên nghiệp
Đây là một yêu cầu quan trọng cho các cố vấn tài chính thành công. Cố vấn tài chính phải phát triển cuốn sách kinh doanh của họ để phát triển mạnh. Có thể bán dịch vụ của họ trên toàn bộ kế hoạch tài chính, từ quản lý đầu tư đến lập kế hoạch bất động sản, là cần thiết để các cố vấn tài chính thành công. Cấp, bán dịch vụ hoặc sản phẩm không nên được thực hiện chỉ để bán. Dịch vụ hoặc sản phẩm phải thực sự giúp khách hàng.
Tuy nhiên, dù sao việc bán hàng là cần thiết. Một cố vấn tài chính phải có khả năng truyền đạt cho khách hàng vấn đề hoặc lỗ hổng trong kế hoạch tài chính của họ tồn tại, truyền đạt đúng giải pháp và là bước cuối cùng, yêu cầu doanh nghiệp của khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng. Một cố vấn tài chính không thể tập trung can đảm để yêu cầu kinh doanh chắc chắn sẽ không nhận được. Với suy nghĩ này, đặc điểm tiếp theo là rất quan trọng.
Một niềm tin mà lợi ích phải được sắp xếp
Các cố vấn tài chính thành công là những người đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu và lợi ích riêng của họ thứ hai. Cố vấn phải tin rằng lợi ích tài chính của cả hai bên phải được liên kết, nếu không thì mối quan hệ có hại có thể xảy ra. Không cần thiết và phi đạo đức để bán một sản phẩm của khách hàng mà khách hàng không cần, chẳng hạn như các chính sách bảo hiểm không liên quan hoặc chính sách bảo hiểm với quá nhiều bảo hiểm.
Một số sản phẩm đầu tư cũng phù hợp với danh mục này, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ có doanh số bán hàng cao, vì có vô số quỹ tương hỗ tốt hơn và tương đương mà không có tải như vậy.
Ngoài ra, tính phí quản lý đầu tư cao hơn mức cần thiết không phải là thông lệ tốt. Một cố vấn tài chính thành công không nên tính phí 2% cho các tài sản thuộc quyền quản lý khi 0, 5% là điển hình cho cùng một dịch vụ. Cố vấn tài chính thành công giúp đỡ mọi người và được đền bù công bằng; họ không rút cạn tiền của khách hàng.
Tò mò
Khám phá chính xác những gì khách hàng cần trên tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính tương tự như công việc thám tử. Các chi tiết nhỏ phải được tìm thấy và ghép lại với nhau, và một giải pháp toàn diện cho một vấn đề lớn phải được tạo ra và truyền đạt. Các cố vấn tài chính thành công là những người thích quá trình này và phát triển vượt qua thử thách.
