Quỹ của Mỹ so với Nhóm Vanguard: Tổng quan
American Funds và The Vanguard Group là hai trong số các nhà quản lý quỹ tương hỗ lớn nhất trên thế giới. Cả hai công ty đều tự hào về nghiên cứu và tập trung vào khách hàng, mặc dù họ có cách tiếp thị ngược lại trong khi vẫn mang lại lợi nhuận tốt. Tất cả các so sánh lợi nhuận được dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của mỗi quỹ kể từ ngày 10 tháng 3 năm 2019.
Chìa khóa chính
- Quỹ của Mỹ và Tập đoàn Vanguard là hai trong số các gia đình quỹ tương hỗ lớn nhất trên thế giới. Quỹ củaericeric tính phí tải trước và tải sau, và có tỷ lệ chi phí cao; Các quỹ của Vanguard không tải và có tỷ lệ chi phí thấp. Các sản phẩm của Quỹericeric được quản lý tích cực bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư; Quỹ Vanguard được quản lý thụ động.
Quỹ của Mỹ
American Funds là một bộ phận của Tập đoàn Capital thuộc sở hữu tư nhân, được thành lập vào năm 1931. Có trụ sở tại Los Angeles, Capital Group là nhà quản lý tài sản lớn thứ mười một của quốc gia, với 1, 87 nghìn tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM) tính đến tháng 3 năm 2019. American Các quỹ cung cấp các lựa chọn về vốn chủ sở hữu, thu nhập vốn chủ sở hữu, phân bổ tài sản và các loại thu nhập cố định của các quỹ. Các quỹ phân bổ tài sản được nhắm mục tiêu đến năm nghỉ hưu cụ thể là một trong những đặc sản được đánh giá cao của công ty. Các quỹ được quản lý tích cực bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư chú ý đến giá trị và giữ tỷ lệ doanh thu thấp.
Quỹ Mỹ không quảng cáo. Nó tiếp thị quỹ của mình bằng cách bồi thường cho các nhà môi giới truyền thống và cố vấn tài chính bằng hoa hồng. Để trả các khoản hoa hồng này, các quỹ của nó tính phí kết hợp các tải trước, tải sau và tỷ lệ chi phí cao hơn. Cổ phiếu loại A mang tải tối đa tối đa 5, 75 phần trăm, giúp giảm lợi nhuận năm năm ít nhất 1 phần trăm mỗi năm.
Quỹ tiên phong
Vanguard Funds là một bộ phận của Tập đoàn Vanguard thuộc sở hữu chung. Vanguard, được thành lập vào năm 1975, có trụ sở tại Valley Forge, PA và là nhà quản lý tài sản lớn thứ hai của quốc gia, với hơn 5, 3 nghìn tỷ đô la AUM tính đến tháng 3 năm 2019. Cấu trúc độc đáo của công ty khiến các cổ đông của các quỹ tương hỗ trở thành chủ sở hữu thực sự của nó của công ty.
Tập đoàn Vanguard chuyển tất cả lợi nhuận tiềm năng trở lại các quỹ dưới dạng phí quản lý tài sản thấp hơn, mang lại cho họ tỷ lệ chi phí thấp nhất trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ.
Vanguard cung cấp các quỹ trên cùng một phạm vi các loại tài sản như Quỹ Mỹ. Tất cả các quỹ tương hỗ của Vanguard đều không tải và không có phí 12b-1. Công ty thực hiện một số quảng cáo nhưng không trả tiền hoa hồng cho các nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính giới thiệu quỹ của mình. Các nhà quản lý danh mục đầu tư của nó có một cách tiếp cận thụ động để quản lý đầu tư. Nhiều quỹ được thiết kế để theo dõi trực tiếp một chỉ số thị trường cụ thể.
Các quỹ của Mỹ so với ví dụ của nhóm Vanguard
Để hiểu sự khác biệt trong thực thi và lợi nhuận, đây là so sánh các quỹ tăng trưởng được cung cấp bởi cả Quỹ Mỹ và Tập đoàn Vanguard.
Quỹ tăng trưởng của Mỹ (AGTHX) là một quỹ đầu tư vốn lớn tập trung vào tăng trưởng vốn. Quản lý danh mục đầu tư thực hành lựa chọn cổ phiếu tích cực. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0, 62% và tỷ lệ doanh thu là 28%. Tổng lợi nhuận hàng năm của nó là 17, 46% trong ba năm, 10, 62% trong năm năm và 16, 16% trong 10 năm.
Quỹ đầu tư chỉ số tăng trưởng Vanguard (VIGRX) cũng tìm kiếm sự tăng trưởng vốn thông qua các khoản đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa lớn. Quỹ theo dõi Chỉ số tăng trưởng vốn hóa lớn của CRSP Hoa Kỳ, bao gồm các cổ phiếu chiếm khoảng 85% tổng vốn hóa của thị trường chứng khoán Mỹ. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0, 17% và tỷ lệ doanh thu là 11%. Nó đã cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi nhuận hàng năm là 16, 47% trong ba năm, 11, 09% trong 5 năm và 17, 24% trong 10 năm.
Với phí bán hàng phía trước được bao gồm, lợi nhuận tăng thêm này cho Quỹ chỉ số tăng trưởng Vanguard vượt quá chênh lệch 0, 45% trong tỷ lệ chi phí. Sự so sánh là tương tự trong các quỹ lớp tài sản khác.
