Tăng vốn là một trong những thách thức lớn nhất mà bất kỳ startup nào cũng có thể gặp phải, nhưng may mắn thay, các doanh nhân có nhiều hơn một lựa chọn để nhận được tài trợ mà họ cần. Tìm kiếm các nhà đầu tư thiên thần có lợi thế của nó, nhưng gây quỹ cộng đồng đang xác định lại cách các công ty non trẻ bước ra khỏi mặt đất. Cả hai đều có ưu và nhược điểm, và điều quan trọng là phải hiểu làm thế nào chúng có thể tác động đến triển vọng dài hạn của startup của bạn trước khi lao vào. (Để biết thêm, hãy xem hướng dẫn: Bắt đầu một doanh nghiệp nhỏ.)
Tài trợ khởi nghiệp với các nhà đầu tư thiên thần
Nhà đầu tư thiên thần điển hình là một cá nhân có giá trị ròng cao, có mối quan tâm trong việc giúp các công ty mới mở rộng. Những nhà đầu tư được công nhận này cung cấp cho các công ty khởi nghiệp tiền hạt giống để đổi lấy cổ phần trong công ty. Ý tưởng ở đây là một khi công ty có lãi, nhà đầu tư thiên thần có thể bán cổ phiếu của họ để kiếm lợi nhuận.
Các nhà đầu tư thiên thần có thể hoạt động độc lập hoặc là một phần của một nhóm đầu tư lớn hơn, đôi khi được gọi là một tổ chức. Xét về số tiền mà các nhà đầu tư thiên thần có thể mang đến cho bàn, không có gì lạ khi một khoản đầu tư thông thường dao động từ 25.000 đến 100.000 đô la. Trong một số trường hợp, các nhà đầu tư thiên thần có thể sẵn sàng tham gia với số tiền thậm chí lớn hơn để hỗ trợ một công ty khởi nghiệp. (Để biết thêm, hãy đọc: Khi doanh nghiệp của bạn cần tiền: Nhà đầu tư thiên thần .)
- Thiên thần tài trợ không phải là một khoản vay. Vay ra một khoản vay doanh nghiệp nhỏ là một cách khác để tài trợ cho một công ty khởi nghiệp, nhưng nó tạo ra một nghĩa vụ pháp lý để trả lại những gì đã vay. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần, không hy vọng tiền sẽ được hoàn trả. Thay vào đó, họ đang ngân hàng cho công ty tăng giá trị theo thời gian. Các nhà đầu tư thiên thần có thể cung cấp nhiều hơn chỉ là tiền. Các nhà đầu tư thiên thần thường tự thành lập chủ doanh nghiệp và họ có nhiều năm kinh nghiệm làm việc với các công ty khởi nghiệp. Ngoài việc cung cấp sự hỗ trợ tài chính mà bạn cần để liên doanh và vận hành, các nhà đầu tư thiên thần sẽ thường chia sẻ chuyên môn của họ, điều này có thể là vô giá đối với thành công lâu dài của doanh nghiệp. Các nhà đầu tư thiên thần là người chấp nhận rủi ro. Một sự thật đáng tiếc là phần lớn các công ty khởi nghiệp sẽ không trở nên bền vững và từ góc độ nhà đầu tư, họ vô cùng rủi ro. Nếu không có hồ sơ theo dõi vững chắc, có được một khoản vay ngân hàng hoặc nhận tài trợ thông qua một nhà đầu tư mạo hiểm có thể là tất cả nhưng không thể. Mặt khác, các nhà đầu tư thiên thần hiểu được những rủi ro tiềm ẩn và họ sẵn sàng đặt tiền của mình lên hàng đầu để hỗ trợ sự phát triển của một công ty khởi nghiệp.
- Có thể có nhiều áp lực để thành công. Mặc dù mong muốn giúp các doanh nghiệp mới thành công đóng một phần trong các quyết định của các nhà đầu tư thiên thần, nhưng đó không phải là động lực duy nhất trong công việc. Họ cũng muốn thấy khoản đầu tư của mình được đền đáp một cách hữu hình. Điều đó có thể tăng nhiệt cho các công ty khởi nghiệp để tạo ra một tỷ lệ lợi nhuận vững chắc. Các nhà đầu tư thiên thần không nương tay. Như đã đề cập trước đó, các nhà đầu tư thiên thần nhận được một lượng vốn chủ sở hữu nhất định để đổi lấy việc cung cấp vốn cho một công ty khởi nghiệp. Bạn không chỉ đang bàn giao một tỷ lệ phần trăm lợi nhuận trong tương lai của doanh nghiệp mà bạn còn hy sinh một lượng kiểm soát nhất định liên quan đến việc ra quyết định. Điều đó có thể có vấn đề nếu xung đột nảy sinh xung quanh vai trò của nhà đầu tư thiên thần trong hoạt động kinh doanh.
Sử dụng Crowdfunding để tăng vốn
- Tài trợ không phải dựa trên vốn chủ sở hữu. Mặc dù các công ty khởi nghiệp có thể sử dụng vốn chủ sở hữu để thu hút các nhà đầu tư thông qua nền tảng gây quỹ cộng đồng, nhưng không nhất thiết phải từ bỏ bất kỳ quyền kiểm soát sở hữu nào trong công ty để huy động vốn. Một số nền tảng cho phép bạn sử dụng cách tiếp cận dựa trên phần thưởng để tạo tiền. Ví dụ: nếu startup của bạn tập trung vào việc tạo ra một sản phẩm cụ thể, bạn có thể cung cấp sản phẩm đó cho các nhà đầu tư của mình trước khi tung ra công chúng. Thu hút các nhà đầu tư có thể dễ dàng hơn. Đưa các nhà đầu tư thiên thần lên tàu có thể là một quá trình tốn thời gian bởi vì nó thường liên quan đến việc đưa ra khái niệm khởi nghiệp của bạn nhiều lần. Mặt khác, các nền tảng gây quỹ cộng đồng, hợp lý hóa quy trình bằng cách cho phép các công ty khởi nghiệp đăng bài của họ ở một nơi mà nhiều nhà đầu tư có thể xem. Crowdfunding có thể tăng khả năng hiển thị. Tiếp thị có thể ăn một phần lớn ngân sách của bất kỳ startup nào, nhưng sử dụng nền tảng gây quỹ cộng đồng để gây quỹ là một cách chi phí thấp để truyền bá. Khi một chiến dịch gây quỹ cộng đồng được tài trợ tương đối nhanh chóng, nó sẽ gửi thông điệp rằng startup là một thứ cần xem. Điều đó có thể làm tăng khả năng hiển thị của thương hiệu và giúp thu hút các nhà đầu tư bổ sung cho các vòng cấp vốn tiếp theo.
Nhược điểm:
- Gây quỹ là không giới hạn. Mặc dù 1 triệu đô la có vẻ như là một số tiền đáng kể, nhưng nó có thể không đi xa cho một số công ty khởi nghiệp. Các công ty yêu cầu tài trợ nhiều hơn có thể phải chuyển sang các nhà đầu tư thiên thần hoặc các khoản vay để lấp đầy khoảng trống một khi họ đã cạn kiệt giới hạn gây quỹ. (Để biết thêm về việc gây quỹ, hãy xem: Cách tăng vốn hạt giống và phát triển khởi nghiệp của bạn .) Lệ phí có thể tốn kém. Các nền tảng gây quỹ cộng đồng tập trung vào việc kết nối các nhà đầu tư với các công ty mới thành lập, nhưng họ cũng đang kinh doanh để kiếm tiền. Các công ty khởi nghiệp sử dụng các nền tảng này có thể mong đợi trả bất kỳ khoản phí nào từ 5% đến 10% để tăng số tiền họ cần, điều này có thể làm mất đi số vốn họ có sẵn.
Điểm mấu chốt
Đầu tư thiên thần là một lựa chọn tốt cho các công ty khởi nghiệp để huy động một lượng vốn lớn mà không bị ràng buộc bởi các yêu cầu đi kèm với việc vay vốn. Tuy nhiên, nhược điểm chính là nó đòi hỏi phải giao dịch một số quyền sở hữu nhất định trong công ty. Trong khi gây quỹ cộng đồng dựa trên phần thưởng cung cấp một cách giải quyết vấn đề nan giải đó, các khoản phí có thể nhanh chóng cộng lại. Cân nhắc việc mất vốn chủ sở hữu so với chi phí có thể giúp các công ty khởi nghiệp dễ dàng quyết định lựa chọn nào là tốt nhất.
