Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động (ACATS) là gì?
Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động (ACATS) là một hệ thống tạo điều kiện cho việc chuyển nhượng chứng khoán từ tài khoản giao dịch này sang tài khoản giao dịch khác tại một công ty môi giới hoặc ngân hàng khác. Tập đoàn thanh toán chứng khoán quốc gia (NSCC) đã phát triển hệ thống ACATS, thay thế hệ thống chuyển nhượng tài sản thủ công trước đó bằng hệ thống hoàn toàn tự động và tiêu chuẩn hóa này.
Chìa khóa chính
- Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động có thể được sử dụng để chuyển cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, ủy thác đơn vị, quỹ tương hỗ, quyền chọn và các sản phẩm đầu tư khác. Hệ thống có thể được yêu cầu khi nhà đầu tư muốn chuyển tài khoản của họ từ Công ty môi giới A sang Công ty môi giới B.Chỉ các thành viên đủ điều kiện của NSCC và các ngân hàng thành viên của Công ty ủy thác lưu ký có thể sử dụng hệ thống ACATS.
Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động (ACATS) hoạt động như thế nào
Hệ thống ACATS được bắt đầu khi công ty tiếp nhận mới có khách hàng ký các chứng từ chuyển tiền phù hợp. Sau khi tài liệu được nhận theo thứ tự tốt, công ty nhận sẽ gửi yêu cầu bằng số tài khoản của khách hàng và gửi cho công ty chuyển phát. Nếu thông tin khớp giữa cả công ty giao hàng và công ty tiếp nhận, quy trình ACATS có thể bắt đầu. Quá trình này thường mất ba đến sáu ngày làm việc để hoàn thành.
ACATS đơn giản hóa quá trình chuyển từ công ty môi giới này sang công ty môi giới khác. Công ty giao hàng chuyển các nắm giữ chính xác cho công ty tiếp nhận. Ví dụ: nếu khách hàng có 100 cổ phiếu Stock XYZ tại công ty giao hàng, thì công ty nhận sẽ nhận được số tiền tương tự, với cùng giá mua. Điều này giúp thuận tiện hơn cho khách hàng vì họ không cần thanh lý vị trí và sau đó mua lại với công ty mới. Một lợi ích khác là khách hàng không cần phải cho công ty môi giới hoặc cố vấn trước đó biết trước. Nếu họ không hài lòng với nhà môi giới hiện tại của mình, họ có thể chỉ cần đến một công ty mới và bắt đầu quá trình chuyển nhượng.
Chứng khoán đủ điều kiện cho ACATS
Khách hàng có thể chuyển tất cả các cổ phiếu giao dịch công khai, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), tiền mặt, trái phiếu và hầu hết các quỹ tương hỗ thông qua hệ thống ACATS. ACATS cũng có thể chuyển chứng chỉ tiền gửi (CD) từ các tổ chức ngân hàng thông qua hệ thống ACATS, miễn là thành viên của NSCC. ACATS cũng hoạt động trên tất cả các loại tài khoản, chẳng hạn như tài khoản chịu thuế, tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), ủy thác và môi giới 401 (k) s.
Chứng khoán không đủ điều kiện cho ACATS
Có một số loại chứng khoán không thể đi qua hệ thống ACATS. Hàng năm không thể chuyển qua hệ thống, vì những khoản tiền đó được tổ chức với một công ty bảo hiểm. Để chuyển các tác nhân của hồ sơ trên một niên kim, khách hàng phải điền vào biểu mẫu chính xác để thực hiện thay đổi và bắt đầu quá trình.
Chứng khoán không đủ điều kiện khác phụ thuộc vào quy định của công ty môi giới nhận tiền hoặc ngân hàng. Nhiều tổ chức có các khoản đầu tư độc quyền, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư thay thế có thể cần được thanh lý và có thể không có sẵn để mua lại thông qua nhà môi giới mới. Ngoài ra, một số công ty không được chuyển nhượng cổ phiếu chưa niêm yết hoặc các sản phẩm tài chính giao dịch qua quầy (OTC).
