Báo cáo số dư là gì?
Báo cáo số dư là một báo cáo của ngân hàng cho khách hàng, thông thường là một công ty hoặc tổ chức, thông báo cho khách hàng về số dư trong tài khoản của họ. Người tiêu dùng cá nhân cũng có thể yêu cầu báo cáo số dư, nhưng báo cáo số dư cho khách hàng doanh nghiệp và tổ chức thường phức tạp hơn nhiều. Các báo cáo thời gian thực này rất quan trọng đối với chương trình quản lý tiền mặt của khách hàng, đặc biệt là đối với các công ty có hoạt động xa và mối quan hệ ngân hàng ở nhiều quốc gia và múi giờ, vì họ cho phép các công ty xem chính xác số tiền trong tài khoản của họ là bao nhiêu thời gian báo cáo được tạo. Có thể mất thời gian để số dư thay đổi, chẳng hạn như với báo cáo 401 (k).
Báo cáo số dư hoạt động như thế nào
Báo cáo số dư thường được thực hiện hàng ngày, nhưng bây giờ các công ty thường có thể truy cập thông tin tài khoản hiện tại của họ bất cứ lúc nào. Bây giờ khách hàng cũng có thể xuất dữ liệu cho các truy vấn trong các ứng dụng khác.
Ngân hàng trực tuyến đã trở nên phổ biến trong thế giới kinh doanh và các công ty hiện có thể truy cập các báo cáo số dư thông qua các cổng ngân hàng trực tuyến của họ. Các doanh nghiệp cần theo dõi dòng tiền mặt và chi tiêu chặt chẽ để duy trì các hoạt động kế toán tốt và đáp ứng chi phí, và doanh nghiệp càng lớn, nhiệm vụ này càng phức tạp hơn. Các công ty đa quốc gia lớn nhất thực hiện các giao dịch suốt ngày đêm ở mọi múi giờ. Báo cáo số dư giúp các công ty theo dõi hiệu suất của họ, cũng như giữ đủ tiền mặt để trả cho nhân viên và trang trải chi phí.
Sản phẩm và tính năng báo cáo số dư
Người tiêu dùng cá nhân có thể nhận được báo cáo số dư qua điện thoại hoặc văn bản, cũng như qua cổng ngân hàng trực tuyến và báo cáo tài khoản hàng tháng. Các ngân hàng thường cung cấp một loạt các sản phẩm báo cáo số dư phức tạp hơn cho các doanh nghiệp và các tổ chức khác. Một số tính năng báo cáo số dư của tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và tổ chức bao gồm:
- Báo cáo giao dịch đang chờ xử lý trong thời gian thực Khả năng tìm kiếm và cách ly các giao dịch cụ thể trong báo cáo Mặt trước và hình ảnh lại của vé gửi tiền và séc bị hủy Khả năng tải xuống báo cáo số dư trong PDF hoặc các định dạng tệp khác, chẳng hạn như Excel
Báo cáo số dư cũng có thể cho phép khách hàng lưu trữ, in, fax, email hoặc lưu trữ hình ảnh kiểm tra điện tử. Các ngân hàng cũng có thể giúp tự động hóa kế toán cuối tháng bằng cách cung cấp một số dịch vụ đối chiếu, có thể tạo một báo cáo danh sách trùng khớp về séc bằng văn bản và séc bị xóa hoặc báo cáo về các mục thanh toán đã xóa tài khoản trong khoảng thời gian được đề cập. Điều này có thể bảo vệ doanh nghiệp khỏi hoạt động ngân hàng gian lận, làm cho việc đối chiếu tài khoản chính xác hơn và tiết kiệm thời gian và tiền bạc cho việc đối chiếu tài khoản vào cuối tháng.
