Vàng và bạc đã được công nhận là kim loại có giá trị, và đã được thèm muốn trong một thời gian dài. Thậm chí ngày nay, kim loại quý có vị trí trong danh mục đầu tư của một nhà đầu tư thông thái. Nhưng kim loại quý nào là tốt nhất cho mục đích đầu tư? Và tại sao chúng rất dễ bay hơi?
Có nhiều cách để mua vào các kim loại quý như vàng, bạc và bạch kim, và một loạt lý do chính đáng tại sao bạn nên nhượng bộ trong cuộc săn tìm kho báu. Vì vậy, nếu bạn mới bắt đầu làm quen với kim loại quý, hãy đọc tiếp để tìm hiểu thêm về cách chúng hoạt động và cách bạn có thể đầu tư vào chúng.
Tất cả những gì lấp lánh là vàng
Chúng ta sẽ bắt đầu với ông nội của tất cả chúng: vàng. Vàng là duy nhất cho độ bền của nó (nó không bị rỉ hoặc ăn mòn), dễ uốn và khả năng dẫn nhiệt và điện. Nó có một số ứng dụng công nghiệp trong nha khoa và điện tử, nhưng chúng tôi biết nó chủ yếu là một cơ sở cho đồ trang sức và như một hình thức tiền tệ.
Giá trị của vàng được xác định bởi thị trường 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần. Vàng giao dịch chủ yếu là một chức năng của tình cảm Giá của nó ít bị ảnh hưởng bởi quy luật cung cầu. Điều này là do nguồn cung mỏ mới lớn hơn rất nhiều so với kích thước tuyệt đối của vàng trên mặt đất, tích trữ. Nói một cách đơn giản, khi người tích trữ cảm thấy muốn bán, giá giảm. Khi họ muốn mua, một nguồn cung mới nhanh chóng được hấp thụ và giá vàng được đẩy lên cao hơn.
Một số yếu tố làm tăng ham muốn tích trữ kim loại màu vàng sáng bóng:
- Mối quan tâm tài chính hệ thống: Khi các ngân hàng và tiền được coi là không ổn định và / hoặc ổn định chính trị là nghi vấn, vàng thường được tìm kiếm như một kho lưu trữ giá trị an toàn. Lạm phát: Khi tỷ lệ lợi nhuận thực tế trong thị trường vốn, trái phiếu hoặc bất động sản là âm, mọi người thường đổ về vàng như một tài sản sẽ duy trì giá trị của nó. Chiến tranh hay khủng hoảng chính trị: Chiến tranh và biến động chính trị luôn khiến mọi người rơi vào tình trạng tích trữ vàng. Tiết kiệm toàn bộ giá trị trọn đời có thể được thực hiện di động và lưu trữ cho đến khi nó cần được trao đổi cho thực phẩm, nơi trú ẩn hoặc lối đi an toàn đến một điểm đến ít nguy hiểm hơn.
Hàng hóa là gì?
Viên đạn bạc
Không giống như vàng, giá bạc dao động giữa vai trò được coi là một kho lưu trữ giá trị và vai trò của nó như là một kim loại công nghiệp. Vì lý do này, biến động giá trên thị trường bạc dễ biến động hơn vàng.
Vì vậy, trong khi bạc sẽ giao dịch gần đúng với vàng như một mặt hàng được tích trữ (nhu cầu đầu tư), phương trình cung / cầu công nghiệp đối với kim loại này có ảnh hưởng mạnh mẽ không kém đến giá của nó. Phương trình đó luôn dao động với những đổi mới mới, bao gồm:
- Vai trò chiếm ưu thế của Silver trong ngành công nghiệp nhiếp ảnh, bộ phim nhiếp ảnh dựa trên bạc Silver đã bị lu mờ trước sự ra đời của máy ảnh kỹ thuật số. Sự gia tăng của một tầng lớp trung lưu rộng lớn trong nền kinh tế thị trường mới nổi ở phương Đông, tạo ra nhu cầu bùng nổ về điện. thiết bị, sản phẩm y tế và các mặt hàng công nghiệp khác yêu cầu đầu vào bạc. Từ vòng bi đến các kết nối điện, các đặc tính của bạc đã biến nó thành một mặt hàng mong muốn. Việc sử dụng pin, các ứng dụng siêu dẫn và thị trường vi mạch.
Không rõ liệu, hoặc ở mức độ nào, những phát triển này sẽ ảnh hưởng đến nhu cầu phi đầu tư tổng thể đối với bạc. Một thực tế vẫn còn: Giá của bạc bị ảnh hưởng bởi các ứng dụng của nó và không chỉ được sử dụng trong thời trang hoặc như một cửa hàng giá trị.
Vỏ bom bạch kim
Giống như vàng và bạc, bạch kim được giao dịch suốt ngày đêm trên thị trường hàng hóa toàn cầu. Nó có xu hướng lấy giá cao hơn vàng trong các giai đoạn thường xuyên của thị trường và ổn định chính trị đơn giản vì nó hiếm hơn nhiều. Ít hơn rất nhiều kim loại thực sự được kéo từ mặt đất hàng năm.
Ngoài ra còn có các yếu tố khác quyết định giá bạch kim:
- Giống như bạc, bạch kim được coi là một kim loại công nghiệp. Nhu cầu lớn nhất về bạch kim đến từ các chất xúc tác ô tô, được sử dụng để làm giảm tác hại của khí thải. Sau này, trang sức chiếm phần lớn nhu cầu. Các chất xúc tác tinh chế dầu mỏ và hóa chất và ngành công nghiệp máy tính sử dụng phần còn lại. Bởi vì sự phụ thuộc nặng nề của ngành công nghiệp ô tô vào kim loại, giá bạch kim được xác định phần lớn bởi số lượng bán và sản xuất ô tô. Luật "Không khí sạch" có thể yêu cầu các nhà sản xuất ô tô cài đặt thêm bộ chuyển đổi xúc tác, làm tăng nhu cầu. Nhưng vào năm 2009, các nhà sản xuất ô tô của Mỹ và Nhật Bản đã bắt đầu chuyển sang sử dụng chất xúc tác tái chế tự động hoặc sử dụng nhiều kim loại đáng tin cậy của bạch kim và thường rẻ hơn của nhóm kim loại, palladi. Các mỏ bạch kim chỉ tập trung nhiều ở hai quốc gia Nam Phi và Nga. Điều này tạo ra tiềm năng lớn hơn cho hành động giống như cartel sẽ hỗ trợ hoặc thậm chí tăng giá bạch kim một cách giả tạo.
Các nhà đầu tư nên xem xét rằng tất cả các yếu tố này phục vụ để làm cho bạch kim trở nên dễ bay hơi nhất trong số các kim loại quý.
Làm đầy kho báu của bạn
Chúng ta hãy xem các tùy chọn có sẵn cho những người muốn đầu tư vào kim loại quý.
- ETF hàng hóa: Các quỹ giao dịch trao đổi tồn tại cho cả ba kim loại quý. ETF là một phương tiện thuận tiện và thanh khoản để mua và bán vàng, bạc hoặc bạch kim. Tuy nhiên, đầu tư vào các quỹ ETF không cung cấp cho bạn quyền truy cập vào hàng hóa vật chất, do đó bạn không có yêu cầu về kim loại trong quỹ. Bạn sẽ không nhận được giao hàng thực tế của một thỏi vàng hoặc bạc xu. Cổ phiếu phổ thông và quỹ tương hỗ: Cổ phiếu của các công ty khai thác kim loại quý được tận dụng để biến động giá trong kim loại quý. Trừ khi bạn nhận thức được các cổ phiếu khai thác được định giá như thế nào, có thể sẽ khôn ngoan hơn khi gắn bó với các nhà quản lý có hồ sơ hiệu suất vững chắc. Hợp đồng tương lai và quyền chọn: Thị trường tương lai và quyền chọn cung cấp thanh khoản và đòn bẩy cho các nhà đầu tư muốn đặt cược lớn vào kim loại. Lợi nhuận và tổn thất tiềm năng lớn nhất có thể có với các sản phẩm phái sinh. Vàng thỏi: Tiền xu và thanh là hoàn toàn dành cho những người có một nơi để đặt chúng như một hộp ký gửi an toàn hoặc an toàn. Chắc chắn, đối với những người đang mong đợi điều tồi tệ nhất, vàng thỏi là lựa chọn duy nhất, nhưng đối với các nhà đầu tư có một khoảng thời gian, vàng thỏi là thanh khoản kém và khó chịu để giữ. Chứng chỉ: Chứng chỉ cung cấp cho các nhà đầu tư tất cả các lợi ích của quyền sở hữu vàng vật chất mà không gặp rắc rối về vận chuyển và lưu trữ. Điều đó nói rằng, nếu bạn đang tìm kiếm bảo hiểm trong một thảm họa thực sự, chứng chỉ chỉ là giấy. Đừng mong đợi bất cứ ai lấy chúng để đổi lấy bất cứ thứ gì có giá trị.
Kim loại quý sẽ tỏa sáng cho bạn?
Kim loại quý cung cấp bảo vệ lạm phát độc đáo, họ có giá trị nội tại, họ không có rủi ro tín dụng và họ không thể bị thổi phồng. Điều đó có nghĩa là bạn không thể in thêm chúng. Họ cũng cung cấp "bảo hiểm biến động" chính hãng chống lại những biến động tài chính hoặc chính trị / quân sự.
Từ quan điểm lý thuyết đầu tư, kim loại quý cũng cung cấp mối tương quan thấp hoặc tiêu cực với các loại tài sản khác như cổ phiếu và trái phiếu. Điều này có nghĩa là ngay cả một tỷ lệ nhỏ kim loại quý trong danh mục đầu tư sẽ làm giảm cả biến động và rủi ro.
Rủi ro kim loại quý
Mỗi khoản đầu tư đều đi kèm với rủi ro riêng. Mặc dù chúng có thể đi kèm với một mức độ bảo mật nhất định, luôn có một số rủi ro khi đầu tư vào kim loại quý. Giá kim loại có thể giảm trong thời gian kinh tế chắc chắn, gây thiệt hại cho những người thích đầu tư mạnh vào thị trường kim loại quý. Bán có thể là một thách thức trong thời kỳ biến động kinh tế, vì giá có xu hướng tăng lên. Tìm một người mua cho kim loại vật lý có thể khó khăn.
Một rủi ro khác đối với giá kim loại quý bao gồm vấn đề cung cấp. Khi nhu cầu tăng lên, nguồn cung hiện tại có thể bắt đầu cạn kiệt. Và điều đó có nghĩa là các nhà sản xuất sẽ phải đưa nhiều kim loại hơn vào thị trường. Nếu có nguồn cung kim loại có thể khai thác ngắn, điều đó có thể gây áp lực lên giá cả.
Điểm mấu chốt
Kim loại quý cung cấp một phương tiện hữu ích và hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bí quyết để đạt được thành công với họ là biết mục tiêu và hồ sơ rủi ro của bạn trước khi nhảy vào. Sự biến động của kim loại quý có thể được khai thác để tích lũy của cải. Không được kiểm soát, nó cũng có thể dẫn đến hủy hoại.
