Tái đầu tư, nơi thu nhập tạm thời được tạo ra được tái đầu tư trở lại vào đầu tư, được biết là làm tăng lợi nhuận dài hạn. Tuy nhiên, có những nhà đầu tư có thể muốn nhận được một phần nhỏ thu nhập thường xuyên theo định kỳ, để đáp ứng nhu cầu cụ thể của họ. Thanh toán phiếu lãi định kỳ từ trái phiếu và cổ tức thường xuyên từ cổ phiếu và quỹ tương hỗ cung cấp tùy chọn thu nhập thường xuyên cần thiết như vậy từ các khoản đầu tư.
Bài viết này thảo luận về các quỹ tương hỗ hàng đầu, được biết là trả cổ tức thường xuyên, hỗ trợ nhà đầu tư nhận thanh toán định kỳ.
Làm thế nào để các quỹ tương hỗ trả cổ tức?
Các quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu, trong đó trả cổ tức. Cổ tức từ các cổ phiếu cấu thành này được nhận vào các thời điểm khác nhau. Các quỹ theo kế hoạch tái đầu tư cổ tức, tái đầu tư số tiền cổ tức nhận được vào cổ phiếu. Những người khác, theo kế hoạch trả cổ tức, tiếp tục tổng hợp thu nhập cổ tức trong một tháng / quý / sáu tháng và sau đó thực hiện thanh toán cổ tức hàng tháng / hàng quý / nửa năm cho các chủ sở hữu quỹ.
Một quỹ trả thu nhập, sau khi chi phí. Nếu một quỹ nhận được lợi tức thường xuyên từ các cổ phiếu cấu thành trả cổ tức, các chi phí đó có thể được chi trả (đầy đủ / một phần) từ thu nhập cổ tức. Tùy thuộc vào luật pháp địa phương, thu nhập cổ tức có thể được miễn thuế, làm tăng thêm lợi ích của nhà đầu tư.
Các nhà đầu tư cũng cần lưu ý rằng các công ty không bắt buộc phải trả cổ tức cho cổ phiếu của họ. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập cổ tức có thể thấy các quỹ tương hỗ trả cổ tức đặt cược tốt hơn cho các cổ phiếu riêng lẻ, vì sau này tổng hợp thu nhập cổ tức có sẵn từ nhiều cổ phiếu.
Các khoản thanh toán cổ tức hàng đầu
Dưới đây là các quỹ tương hỗ hàng đầu đã trả cổ tức thường xuyên với tỷ suất cổ tức cao. Một điểm chuẩn hữu ích để đánh giá hiệu quả chi trả cổ tức của quỹ là so sánh lợi suất quỹ tương hỗ với năng suất của chỉ số S & P500 chuẩn, ước tính khoảng 1, 99% vào tháng 1 năm 2019. Lợi tức của quỹ kéo dài mười hai tháng (ttm) các giá trị (kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2015) được bao gồm cho mỗi quỹ được đề cập dưới đây.
- Quỹ chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của Vanguard (VHDYX): VHDYX là một quỹ chỉ số cố gắng tái tạo hiệu suất của Chỉ số lợi nhuận cổ tức cao của FTSE. Chỉ số này chứa cổ phiếu của các công ty, thường trả cổ tức cao hơn dự kiến, hoặc lớn hơn trung bình, cổ tức. Là một quỹ chỉ số, VHDYX sao chép các thành phần cổ phiếu chuẩn theo tỷ lệ tương tự. Quỹ này đã duy trì một lịch sử nhất quán về việc trả cổ tức hàng quý kể từ khi thành lập. Là một quỹ chỉ số, đây có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất là 0, 18% và lợi suất quỹ (ttm) là 3, 29%. Nó có thể là một quỹ chi phí thấp hoàn hảo cho bất cứ ai tìm kiếm thu nhập cổ tức cao hơn trung bình (Bản cáo bạch của Quỹ). Quỹ chỉ số đánh giá cổ tức của Vanguard (VDAIX): VDAIX là một quỹ chỉ số, nhằm cố gắng tái tạo hiệu suất của tiêu chuẩn chia sẻ cổ tức của NASDAQ Hoa Kỳ Chọn chỉ số. Chỉ số duy nhất này bao gồm các cổ phiếu đã tăng tỷ lệ chi trả cổ tức theo thời gian. Là một quỹ chỉ số, VDAIX sao chép các thành phần cổ phiếu chuẩn theo tỷ lệ tương tự. Quỹ này đã duy trì một lịch sử nhất quán về việc trả cổ tức hàng quý kể từ khi thành lập. Là một quỹ chỉ số, điều này có một trong những tỷ lệ chi phí thấp nhất là 0, 2% và lợi suất quỹ (ttm) là 2, 33%. (Bản cáo bạch của Quỹ) Quỹ cơ hội cổ tức Columbia (INUTX): INUTX cung cấp danh mục đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi, công cụ phái sinh và công cụ có cấu trúc cho cả Hoa Kỳ và chứng khoán nước ngoài của các công ty bị lật đổ trên thị trường. Các tiêu chí chính để lựa chọn chứng khoán là thanh toán cổ tức. Nó có tỷ lệ chi phí là 1% và tỷ suất cổ tức (ttm) là 3, 17%. Nó đã được trả cổ tức đều đặn mỗi quý. (Bản cáo bạch) Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX): Quỹ này chủ yếu đầu tư vào một danh mục đa dạng của các công ty vốn hóa lớn (và đôi khi là trung bình), được định giá thấp so với thị trường và có khả năng trả cổ tức thường xuyên. Nghiên cứu quỹ cố gắng xác định các công ty có tiềm năng tăng trưởng thu nhập cao dẫn đến thu nhập cao hơn, cũng như sự sẵn lòng của ban quản lý công ty để tăng chi trả cổ tức. Nó có năng suất (ttm) là 1, 95%. Với tỷ lệ chi phí là 0, 32%, quỹ này đã duy trì một lịch sử thống nhất về việc trả cổ tức hàng quý kể từ khi thành lập.. tăng trưởng trên trung bình thu nhập và cổ tức. Nó đầu tư vào cả các công ty Hoa Kỳ và toàn cầu trong các lĩnh vực công nghiệp đa dạng, mặc dù cổ phần của công ty này thường chỉ còn ở một con số. Mặc dù lợi suất hiện tại (ttm) là 1, 73% có thể bị tụt lại so với lợi suất 500 Index của Standard & Poor là 2%, quỹ này mang lại sự kết hợp tốt giữa tăng trưởng với thu nhập cổ tức. Là một quỹ được quản lý tích cực, nó có tỷ lệ chi phí là 0, 65% và đã duy trì lịch sử thống nhất về thanh toán cổ tức hàng quý (Bản cáo bạch của Quỹ) Quỹ cổ tức giá trị chiến lược liên kết (SVAAX): Không hài lòng với cổ tức hàng quý và muốn thanh toán thường xuyên hơn? SVAAX cung cấp cho bạn cổ tức hàng tháng. Đầu tư vào các cổ phiếu lớn và trung bình của Mỹ và nước ngoài và biên lai lưu ký của Mỹ (ADR), quỹ này chọn các công ty có tiềm năng tăng trưởng cao để chi trả cổ tức trong tương lai và đặc điểm giá trị theo định hướng cổ tức. Nó có tỷ lệ chi phí là 1, 06% và lợi suất quỹ (ttm) là 3, 13%. (Bản cáo bạch của Quỹ) Quỹ thu nhập công bằng Vanguard (VEIRX): Quỹ này tập trung vào các công ty lớn trong nước và trung bình của Hoa Kỳ là các công ty tăng trưởng chậm nhưng năng suất cao. Quỹ cố gắng chọn các công ty bị định giá thấp trả thu nhập cổ tức trên trung bình. Quỹ này đã được trả cổ tức hàng quý thường xuyên. Thật thú vị, quỹ này có lịch sử thanh toán các khoản thanh toán cao hơn, đặc biệt là trong tháng 12 (mặc dù lẻ tẻ), như có thể thấy trong lịch sử chi trả cổ tức. Nó có tỷ lệ chi phí là 0, 2% và lợi suất quỹ (ttm) là 2, 96%. (Bản cáo bạch của Quỹ) Neuberger Berman Equity Profit Fund (NBHAX): Quỹ này đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức cao bao gồm cổ phiếu phổ thông, REIT, cổ phiếu ưu đãi chuyển đổi, chứng khoán chuyển đổi và các công cụ phái sinh như gọi vốn và đặt quyền chọn, với mục đích tạo ra năng suất hiện tại tốt hơn năng suất trung bình của Chỉ số S & P 500 điểm chuẩn. Nó có năng suất (ttm) là 2, 60%. Nó trả cổ tức hàng quý (lịch sử cổ tức) và có tỷ lệ chi phí là 1, 05%. (Bản cáo bạch của quỹ)
Điểm mấu chốt
Thanh toán cổ tức thường xuyên về cơ bản lấy tiền ra khỏi vốn lưu động của công ty. Thay vào đó, công ty có thể đã tạo ra lợi nhuận cao hơn bằng cách tái đầu tư tiền cổ tức vào hoạt động kinh doanh của mình, dẫn đến sự tăng giá của cổ phiếu. Ngoài ra, thanh toán cổ tức cũng đánh vào lợi ích của lãi kép. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập cổ tức thường xuyên nên ghi nhớ những hạn chế và ảnh hưởng này, trước khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ trả cổ tức cao.
