Trong danh sách các nhà môi giới tốt nhất cho người mới bắt đầu, chúng tôi tập trung vào các tính năng giúp các nhà đầu tư mới học hỏi khi họ bắt đầu hành trình đầu tư. Các nhà môi giới đã được lựa chọn dựa trên các tài nguyên giáo dục hàng đầu, điều hướng dễ dàng, cơ cấu giá cả và hoa hồng rõ ràng và các công cụ xây dựng danh mục đầu tư. Một số nhà môi giới cũng cung cấp số dư tài khoản tối thiểu thấp và tài khoản demo để thực hành.
Tốt nhất cho người mới bắt đầu
Danh sách năm nhà môi giới hàng đầu của chúng tôi cho người mới bắt đầu:
- TD AmeritradeE * Đầu tư thương mại trung thực Các khoản vay SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4, 8
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Hoa hồng giao dịch tùy chọn chứng khoán, ETF và mỗi chân miễn phí tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 3 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
Mặc dù cao hơn một chút so với phí trung bình, TD Ameritrade đạt được vị trí hàng đầu nhờ nền tảng giáo dục chi tiết của công ty, phạm vi cung cấp sản phẩm và khả năng mở tài khoản và khám phá trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào. Các nhà giao dịch mới bắt đầu nên bắt đầu trên giao diện dựa trên web tiêu chuẩn của TD Ameritrade, thường được gọi là trang web màu xanh lá cây. Khi họ phát triển thoải mái với giao dịch, họ có thể chuyển lên các bậc thang tính năng trong Trade Architect và xem xét việc nhảy vào giao dịch tư tưởng giàu có nền tảng, được đóng gói với các công cụ cho các nhà giao dịch tùy chọn tinh vi. Đây là một nhà môi giới có thể phát triển với bạn. Chúng tôi cũng nhận thấy tài khoản demo, công cụ nghiên cứu và ứng dụng di động của nó tốt hơn nhiều so với mức trung bình của ngành.
Trước đây, đắt nhất trong số các nhà môi giới trực tuyến lớn, TD Ameritrade đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở trên cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn cho khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ.
Ưu
-
Tập hợp đầy đủ các tài liệu và tài nguyên giáo dục
-
Đầu tư ban đầu tối thiểu $ 0
Nhược điểm
-
Các công cụ được trải rộng trên nhiều nền tảng
-
Trang web chứa quá nhiều nội dung và công cụ khiến việc tìm kiếm một mặt hàng cụ thể trở nên khó khăn
E * THƯƠNG MẠI
4.6
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Không có hoa hồng cho giao dịch chứng khoán / ETF. Các tùy chọn là $ 0, 5- $ 0, 65 mỗi hợp đồng, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch.
E * TRADING có phần mềm phân tích và giao dịch mạnh mẽ. Giao dịch ngoại hối và niên kim bị thiếu, nhưng nền tảng giao dịch tiên tiến của E * TRADING, được ra mắt vào tháng 12 và được gọi là Power E * TRADING, tích hợp các công cụ giáo dục và giao dịch tùy chọn thông qua việc mua lại OptionsHouse, và sẽ cung cấp nhiều giá trị cho các nhà giao dịch chứng khoán và quyền chọn.
E * TRADING đã loại bỏ hoa hồng giao dịch cơ sở của mình đối với cổ phiếu, quỹ ETF và các tùy chọn tại Hoa Kỳ, có hiệu lực từ ngày 7 tháng 10 năm 2019.
Ưu
-
Nhiều công cụ nghiên cứu và phân tích hơn hầu hết các nhà môi giới khác mà chúng tôi đã xem xét
-
Nền tảng giao dịch tùy chọn thân thiện với người dùng
-
Đầu tư lớn vào cơ sở hạ tầng của họ trong vài năm qua
Nhược điểm
-
Chỉ những người giao dịch thường xuyên và những người có số dư tài khoản cao mới có thể truy cập kênh hỗ trợ chuyên biệt
-
Tái đầu tư cổ tức không có sẵn trực tuyến
Đầu tư trung thực
4, 5
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 cho giao dịch chứng khoán / ETF, $ 0 cộng với $ 0, 65 / hợp đồng cho giao dịch quyền chọn
Fidelity cung cấp một loạt các khả năng giao dịch, nghiên cứu và cơ hội giáo dục có thể giúp nhà đầu tư mới phát triển. Với hơn 2 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, Fidelity là một nhà môi giới lớn với khả năng sử dụng quy mô của nó để cung cấp hỗ trợ khách hàng tuyệt vời và chi phí giao dịch thấp.
Vào tháng 10 năm 2019, tất cả các cổ phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của Hoa Kỳ không còn phải chịu một khoản hoa hồng và phí cơ bản cho mỗi giao dịch quyền chọn cũng đã bị loại bỏ. Giao dịch quyền chọn là $ 0, 65 mỗi hợp đồng theo giá mới của Fidelity.
Ưu
-
Thuật toán định tuyến thương mại cao cấp
-
Không có yêu cầu cho nền tảng Active Trader Pro của họ
-
Máy tính để giúp các nhà giao dịch mới tránh nhập các đơn đặt hàng có thể bị từ chối do sức mua không đủ
Nhược điểm
-
Các tính năng trải rộng trên một số nền tảng
-
Phí số dư thấp cho một số quỹ tương hỗ
Charles Schwab
4, 4
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Cổ phiếu miễn phí, ETF và hoa hồng giao dịch quyền chọn tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
Hiện tại, trong số năm Nhà môi giới tốt nhất cho người mới bắt đầu của chúng tôi, Schwab cung cấp sự kết hợp thấp nhất giữa hoa hồng giao dịch và tối thiểu tài khoản. Schwab cũng cung cấp một loạt các quỹ giao dịch trao đổi miễn phí hoa hồng (ETF) và các quỹ tương hỗ cho những người không quan tâm đến các cổ phiếu riêng lẻ. Những người quan tâm đến cổ phiếu và lựa chọn sẽ tìm thấy nghiên cứu tầm cỡ thế giới.
Schwab đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn.
Ưu
-
Rất nhiều thông tin được tạo ra bởi các nhà phân tích nghiên cứu và nguồn tin tức được đánh giá cao
-
Tài khoản tối thiểu
Nhược điểm
-
Số lượng lớn các tính năng và báo cáo có sẵn có thể cảm thấy áp đảo
-
Schwab duy trì lịch sử giao dịch chỉ trong 24 tháng trực tuyến
-
Một số nền tảng giao dịch khác nhau khiến bạn khó theo dõi mọi thứ
Cạnh biên
4.2
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 mỗi giao dịch chứng khoán. Tùy chọn giao dịch $ 0 mỗi chân cộng $ 0, 65 mỗi hợp đồng
Với nhóm cố vấn tài chính đang phát triển và khoản đầu tư ban đầu tối thiểu $ 0, Merrill Edge của Bank of America cung cấp một cơ sở nhà tuyệt vời cho những người giao dịch mới bắt đầu tìm kiếm một chút nắm tay, muốn bắt đầu với một tài khoản nhỏ hơn hoặc cả hai. Công nghệ của công ty tập trung vào việc giúp khách hàng lập kế hoạch cho các mục tiêu tài chính và trải nghiệm Story Port portfolio Story của họ là một cách tuyệt vời để theo dõi tiến trình hướng tới các mục tiêu đó. Trong số các tính năng khác, Câu chuyện danh mục đầu tư theo dõi các khoản đầu tư của bạn về mặt xếp hạng môi trường, xã hội và quản trị.
Nhận thấy rằng các nhà đầu tư trẻ tuổi thích sử dụng thiết bị di động, Merrill đã làm cho trải nghiệm máy tính để bàn và ứng dụng của mình ngày càng giống nhau, giúp việc chuyển đổi từ cái này sang cái khác mượt mà hơn nhiều.
Ưu
-
Merrill Edge sử dụng các cố vấn tài chính tại hơn 2.000 địa điểm của Bank of America cho dịch vụ trực tiếp
-
Đầu tư ban đầu tối thiểu $ 0
-
Giáo dục hàng đầu cho cổ phiếu mới và nhà đầu tư quyền chọn
Nhược điểm
-
Tối thiểu 5.000 đô la để truy cập vào nền tảng tư vấn robo Đầu tư có hướng dẫn của Merrill Edge
Một nhà môi giới chứng khoán là gì?
Một nhà môi giới chứng khoán là một công ty thực hiện các lệnh mua và bán cổ phiếu và các chứng khoán khác thay mặt cho các khách hàng bán lẻ và tổ chức. Các nhà môi giới chứng khoán khác nhau cung cấp các mức độ dịch vụ khác nhau và tính một loạt hoa hồng và phí dựa trên các dịch vụ đó. Các công ty môi giới chứng khoán thường được tham khảo nhất là môi giới giảm giá.
Bạn có cần nhiều tiền để sử dụng một nhà môi giới chứng khoán?
May mắn thay, ít tiền là cần thiết để bắt đầu một tài khoản môi giới. Nhiều nhà môi giới giảm giá đang cung cấp bất cứ nơi nào từ tối thiểu $ 0 đến $ 500 tài khoản, giúp mọi người dễ dàng bắt đầu.
Những gì bạn cần để mở một tài khoản môi giới
Đảm bảo bạn có các chi tiết sau đây hữu ích khi bạn sẵn sàng bắt đầu quá trình:
- NameAddressDate of birthdaySố an ninh xã hội (hoặc số nhận dạng người nộp thuế) Số điện thoạiE-Mail Địa chỉ Giấy phép, thông tin hộ chiếu hoặc thông tin nhận dạng do chính phủ cấp khác Tình trạng và nghề nghiệp Thu nhập thường xuyênNet Worth
Giao dịch so với đầu tư
Nói chung, khi mọi người nói về các nhà đầu tư, họ đang đề cập đến thực tiễn mua tài sản sẽ được tổ chức trong một thời gian dài. Các nhà đầu tư nắm giữ tài sản của họ trong dài hạn để họ có thể đạt được mục tiêu nghỉ hưu hoặc do đó tiền của họ có thể tăng nhanh hơn so với tài khoản tiết kiệm tiêu chuẩn tích lũy lãi.
Ngược lại, giao dịch liên quan đến việc mua và bán tài sản trong một khoảng thời gian ngắn với mục tiêu kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Giao dịch thường được coi là rủi ro hơn đầu tư và nên tránh bởi những người thiếu kinh nghiệm và những người mới tham gia thị trường chứng khoán.
Môi giới chiết khấu so với môi giới dịch vụ đầy đủ
Có nhiều loại môi giới khác nhau mà các nhà đầu tư bắt đầu có thể xem xét dựa trên mức độ dịch vụ và chi phí bạn sẵn sàng trả. Một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ, hoặc truyền thống, có thể cung cấp một bộ dịch vụ và sản phẩm sâu hơn so với những gì một nhà môi giới giảm giá thông thường làm. Các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ có thể cung cấp cho khách hàng của họ kế hoạch tài chính và hưu trí cũng như tư vấn về thuế và đầu tư. Những dịch vụ và tính năng bổ sung thường có giá cao hơn.
Làm thế nào để chọn một nhà môi giới chứng khoán
Để chọn một nhà môi giới chứng khoán, bạn phải tự hỏi mình một loạt các câu hỏi. Chúng bao gồm: Tôi có phải là người mới bắt đầu không? Tôi có thể đủ khả năng đầu tư bao nhiêu ngay bây giờ? Tôi là một thương nhân hay một nhà đầu tư? Tôi muốn đầu tư vào loại tài sản nào?
Có khá nhiều điều cần xem xét khi trải qua quá trình này. Để giúp với điều này, hãy xem hướng dẫn của chúng tôi để chọn đúng nhà môi giới chứng khoán.
Tiền của tôi có an toàn trong môi giới không?
Tất cả các công ty môi giới hoạt động tại Hoa Kỳ được yêu cầu phải có 500.000 đô la bảo vệ SIPC, bao gồm giới hạn 250.000 đô la tiền mặt. Điều này có nghĩa là bất kỳ khoản giữ nào có môi giới vượt quá 500.000 đô la đều có thể bị mất trong trường hợp môi giới bị phá sản hoặc bị thanh lý. Điều đó nói rằng, các nhà đầu tư bán lẻ, đặc biệt là người mới bắt đầu, dường như không có tài khoản vượt quá 500.000 đô la. Do đó, có rất ít lý do để lo lắng khi nói đến việc bảo mật tiền của bạn trong tài khoản môi giới.
Tôi có thể rút tiền từ một nhà môi giới chứng khoán không?
Rút tiền của bạn từ một nhà môi giới là tương đối đơn giản. Khi bạn có tiền trong một môi giới, nó thường được đầu tư vào một số tài sản nhất định. Đôi khi có tiền mặt còn lại trong tài khoản nhưng không được đầu tư. Tiền thừa này luôn có thể được rút bất cứ lúc nào tương tự như rút tiền từ tài khoản ngân hàng. Số tiền khác được đầu tư chỉ có thể được rút bằng cách thanh lý các vị trí nắm giữ. Điều này có nghĩa là bán tài sản mà bạn đã mua như cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ. Sau khi bán, bạn có thể rút tiền mặt đó.
Các loại tài khoản môi giới
Có một số loại tài khoản có sẵn tại các công ty môi giới:
- Tài khoản tiền mặt: Tài khoản tiền mặt là tài khoản môi giới, trong đó khách hàng được yêu cầu thanh toán toàn bộ số tiền cho chứng khoán đã mua và việc mua ký quỹ bị cấm. Quy định T của Cục Dự trữ Liên bang chi phối các tài khoản tiền mặt và mua chứng khoán ký quỹ. Quy định này cho nhà đầu tư hai ngày làm việc để thanh toán chứng khoán. Tài khoản lớn: Tài khoản ký quỹ là tài khoản môi giới trong đó người môi giới cho khách hàng vay tiền mặt để mua cổ phiếu hoặc các sản phẩm tài chính khác. Khoản vay trong tài khoản được thế chấp bằng chứng khoán mua và tiền mặt, và đi kèm với lãi suất định kỳ. Do khách hàng đang đầu tư bằng tiền vay, nên khách hàng đang sử dụng đòn bẩy sẽ giúp tăng lợi nhuận và tổn thất cho khách hàng. Tài khoản hưu trí: Môi giới cung cấp tất cả các loại tài khoản hưu trí như IRA truyền thống, IR IRA và 401 (k).
Điều khoản cho người mới bắt đầu biết
Bất cứ ai muốn tham gia vào thị trường chứng khoán nên biết một số thuật ngữ cơ bản:
- Cổ phiếu: Cổ phiếu (còn được gọi là "cổ phiếu" hoặc "vốn chủ sở hữu") là một loại bảo đảm biểu thị quyền sở hữu tương ứng trong công ty phát hành. Điều này cho phép các cổ đông theo tỷ lệ đó trong tài sản và thu nhập của công ty. Tỷ lệ giá trên thu nhập - Tỷ lệ P / E: Tỷ lệ giá trên thu nhập (tỷ lệ P / E) là tỷ lệ để định giá một công ty đo lường hiện tại của công ty giá cổ phiếu so với thu nhập trên mỗi cổ phần (EPS) của nó. Tỷ lệ giá trên thu nhập đôi khi còn được gọi là bội số giá hoặc bội thu nhập. Vốn hóa thị trường: Vốn hóa thị trường, thường được gọi là "giới hạn thị trường", đề cập đến tổng giá trị thị trường của cổ phiếu đang lưu hành của công ty. Giới hạn thị trường được tính bằng cách nhân số cổ phiếu của một công ty đang lưu hành với giá thị trường hiện tại của một cổ phiếu. Chia sẻ: Cổ tức là phần thưởng từ một phần thu nhập của công ty và được trả cho một nhóm cổ đông của công ty. ETF): Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) là một tập hợp các chứng khoán, chẳng hạn như cổ phiếu, thường theo dõi một chỉ số cơ bản. Trái phiếu là một công cụ thu nhập cố định thể hiện khoản vay của nhà đầu tư cho người vay (thường là doanh nghiệp hoặc chính phủ). Một trái phiếu có thể được coi là một IOU giữa người cho vay và người đi vay bao gồm các chi tiết của khoản vay và các khoản thanh toán của nó. Quỹ thông thường: Quỹ tương hỗ là một loại phương tiện tài chính được tạo thành từ một nhóm tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư để đầu tư trong chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ và các tài sản khác. Các quỹ tương hỗ được điều hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, những người phân bổ tài sản của quỹ và cố gắng tạo ra lợi nhuận hoặc thu nhập cho các nhà đầu tư của quỹ. Lệnh đặt hàng: Lệnh giới hạn là sử dụng giá được chỉ định trước để mua hoặc bán chứng khoán. Ví dụ: nếu một nhà giao dịch đang tìm mua cổ phiếu của XYZ nhưng có giới hạn là 14, 50 đô la, họ sẽ chỉ mua cổ phiếu đó ở mức giá 14, 50 đô la trở xuống. Nếu nhà giao dịch đang tìm cách bán cổ phiếu của cổ phiếu XYZ với giới hạn 14, 50 đô la, nhà giao dịch sẽ không bán bất kỳ cổ phiếu nào cho đến khi giá từ 14, 50 đô la trở lên. Lệnh thị trường: Lệnh thị trường là yêu cầu của nhà đầu tư - thường được thực hiện thông qua nhà môi giới - để mua hoặc bán chứng khoán với mức giá tốt nhất có sẵn trong thị trường hiện tại. Đây được coi là cách nhanh nhất và đáng tin cậy nhất để tham gia hoặc thoát khỏi giao dịch và cung cấp phương thức có khả năng nhanh nhất để vào hoặc ra khỏi giao dịch. Đối với nhiều cổ phiếu thanh khoản vốn hóa lớn, các lệnh thị trường lấp đầy gần như ngay lập tức.
Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về thị trường chứng khoán, bạn có thể xem hướng dẫn đầu tư của chúng tôi.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
