Những dịch vụ này là tốt nhất để thiết lập một danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội tập trung. Tất cả đều có tính năng chọn cổ phiếu riêng lẻ cho mức độ chi tiết nhất của thiết kế danh mục đầu tư. Chúng tôi đã cân nhắc lại phiếu tự đánh giá của mình để các cố vấn robo đưa ra danh mục đầu tư cá nhân có trách nhiệm xã hội minh bạch về nội dung danh mục đầu tư kiếm thêm điểm. Chúng tôi cũng thừa cân khả năng tùy chỉnh một danh mục đầu tư.
Chúng tôi coi các cổ phiếu riêng lẻ là một cách tốt hơn để xây dựng một danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội so với các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) được thiết kế để lọc ra các tác nhân xấu. Có thể xóa các công ty cụ thể có thể loại bỏ số dư tài sản, nhưng điều quan trọng là các nhà đầu tư có trách nhiệm xã hội và tác động để tạo ra một danh mục đầu tư tập trung.
Tốt nhất cho đầu tư có trách nhiệm xã hội
Danh sách bốn cố vấn robo hàng đầu của chúng tôi cho đầu tư có trách nhiệm xã hội:
- Motif Tài chính Motif Đầu tư Cố vấn tương tác Vốn cá nhân
Swell Investing ban đầu nằm trong danh sách của chúng tôi dành cho các nhà đầu tư có trách nhiệm xã hội, nhưng nó đã đóng cửa vào ngày 30 tháng 8 năm 2019. Kiểm tra một số dịch vụ khác trong danh sách này nếu bạn muốn xây dựng một danh mục đầu tư dựa trên đầu tư có trách nhiệm xã hội hoặc tác động.
Tài chính M1
5
- Tài khoản tối thiểu: $ 100 (tối thiểu $ 500 cho tài khoản hưu trí)
- Lệ phí: 0%
M1 Finance cung cấp một sự kết hợp độc đáo giữa đầu tư tự động với mức độ tùy biến cao, cho phép khách hàng tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với thông số kỹ thuật chính xác của họ. Bạn có thể tạo danh mục đầu tư có chứa các quỹ ETF chi phí thấp hoặc sử dụng các cổ phiếu riêng lẻ - hoặc cả hai. Khách hàng mục tiêu của M1 có trọng tâm và kinh nghiệm lâu dài với việc sử dụng một nhà môi giới trực tuyến truyền thống để đầu tư vào cổ phiếu và quỹ ETF.
Có hai danh mục đầu tư có tiêu đề trách nhiệm xã hội được tạo thành từ Nuveen ETFs, được liệt kê trong "Expert Pies" hoặc bạn có thể xây dựng một bộ sưu tập các cổ phiếu chịu trách nhiệm xã hội. Bạn có thể chấp nhận trọng số được đề xuất bởi M1 hoặc cân lại theo cách riêng của bạn. Thậm chí còn có một "Pot Pie" dành cho những người muốn đầu tư vào cổ phiếu cần sa. Trang web rất linh hoạt và hầu hết các dịch vụ mà M1 cung cấp đều miễn phí.
Ưu
-
Khả năng giao dịch cổ phiếu phân đoạn
-
Không có phí giao dịch hoặc phí quản lý tài sản
-
Xây dựng danh mục đầu tư linh hoạt, bao gồm hơn 80 danh mục đầu tư "chuyên gia"
-
Thành phần danh mục đầu tư và tái cân bằng có sẵn bất cứ lúc nào
-
Bạn cũng có thể đặt lệnh cổ phiếu / ETF riêng lẻ
Nhược điểm
-
Các giao dịch được đặt một lần mỗi ngày trong một cửa sổ giao dịch, mà đặt thời gian giao dịch ngoài tầm kiểm soát của bạn
-
Các tài khoản có ít hơn 20 đô la và không có hoạt động giao dịch trong 90 ngày được tính phí bảo trì
-
Không có khả năng trò chuyện trực tuyến và hầu hết hỗ trợ thường thông qua email
-
Nền tảng cung cấp rất ít trợ giúp để thiết lập các mục tiêu tài chính
Đầu tư Motif
4, 9
- Tài khoản tối thiểu: $ 1.000
- Lệ phí: 0, 25% cho danh mục đầu tư được quản lý, 0 đùa0, 50% cho các danh mục khác
Motif Investing đã ra mắt Danh mục đầu tư tác động vào năm 2017, bổ sung ba danh mục đầu tư vào các ngành công nghiệp bền vững, thực hành lao động công bằng hoặc thực hành đạo đức vào bộ chủ đề đầu tư lớn. CEO Hardeep Walia muốn các danh mục đầu tư này không được coi là tự động, mặc dù chúng cung cấp nhiều tính năng của đầu tư tự động, bao gồm tiền gửi thường xuyên, tái cân bằng và thu hoạch giảm thuế. Bạn sẽ cần một tài khoản tác động Motif riêng cho từng giá trị mà bạn muốn đầu tư, nhưng bạn có thể xem tóm tắt tất cả các tài khoản Motif của mình trên bảng điều khiển. Bạn cũng có thể mở tài khoản môi giới Motif thông thường nếu bạn muốn khám phá bất kỳ danh mục đầu tư không tập trung nào có sẵn trên nền tảng.
Khi mô-đun của bạn đã được chọn, bạn có thể đi qua từng loại tài sản và xóa bất kỳ công ty nào mà bạn không muốn đầu tư. Có các biểu đồ cho thấy lợi nhuận cho mỗi danh mục đầu tư kể từ khi thành lập. Sau khi được tài trợ, danh mục đầu tư của bạn được mua, bao gồm cổ phần phân khúc của mỗi công ty, được tính theo thuật toán của Motif.
Ưu
-
Các mô hình tài sản được cập nhật liên tục để đảm bảo các công ty vượt qua màn hình MSCI
-
Đầu tư danh mục đầu tư tác động chi phí thấp
-
Phần vốn chủ sở hữu của danh mục đầu tư được đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ
-
Chia sẻ ý tưởng đầu tư với Vòng tròn đầu tư của bạn, một nhóm các khách hàng Motif khác
Nhược điểm
-
Chỉ có ba danh mục đầu tư có sẵn
-
Bạn phải mở một tài khoản riêng với Motif để đầu tư vào danh mục đầu tư tác động
-
Rất ít trong cách khả năng thiết lập mục tiêu
Cố vấn tương tác
4, 8
- Tài khoản tối thiểu: $ 1.000 cho danh mục đầu tư được quản lý bởi Cố vấn tương tác. $ 10.000- $ 120.000 cho danh mục đầu tư được quản lý bởi các nhà quản lý tiền cửa hàng.
- Lệ phí: 0, 08-1, 5% mỗi năm, tùy thuộc vào cố vấn và danh mục đầu tư được chọn
Interactive Advisors, một dịch vụ được cung cấp bởi Nhà môi giới tương tác, cung cấp một loạt các danh mục đầu tư để lựa chọn. Trong số nhiều lựa chọn có danh mục đầu tư tập trung vào trách nhiệm xã hội và đầu tư tác động. Bạn có thể chọn danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội trong số các dịch vụ hoặc trải qua quá trình nhập các ký hiệu đánh dấu bạn muốn loại trừ khỏi bất kỳ danh mục đầu tư nào có chứa các cổ phiếu riêng lẻ.
Một số danh mục đầu tư được phát triển và quản lý bởi Nhà môi giới tương tác, trong khi một số khác được cung cấp bởi các công ty quản lý tài sản và các công ty quỹ lớn như FTSE Russell, Wisdom Tree và State Street Global Advisors. Phí quản lý khác nhau và được thiết lập bởi các công ty cung cấp danh mục đầu tư.
Ưu
-
Một loạt các danh mục đầu tư được cung cấp
-
Hầu hết các danh mục đầu tư bao gồm các giỏ cổ phiếu thay vì ETF
-
Công cụ Port portfolioAnalyst cho phép bạn hợp nhất và theo dõi tất cả các tài khoản tài chính của bạn
Nhược điểm
-
Một số danh mục đầu tư được cung cấp có mức tối thiểu rất cao
-
Quá trình mở và cấp tiền cho một tài khoản rất khó khăn
-
Không rõ bạn sẽ trả bao nhiêu vì phí bao gồm hoa hồng trên các giao dịch chứng khoán
Vốn cá nhân
4.3
- Tài khoản tối thiểu: 100.000 đô la
- Lệ phí: 0, 89% đến 0, 49% cho tài khoản trên 1 triệu đô la
Vốn cá nhân không muốn được phân loại là cố vấn robo và muốn được coi là một dịch vụ quản lý tài sản kỹ thuật số bao gồm tư vấn cá nhân từ các nhà hoạch định tài chính. Trọng tâm chính của hầu hết các tài khoản đầu tư Vốn cá nhân là lập kế hoạch cho nghỉ hưu và bạn được chỉ định một người lập kế hoạch tài chính khi mở tài khoản.
Phương pháp của Personal Capital để tạo ra các danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội sử dụng kết hợp các bộ lọc độc quyền và toàn diện, tìm kiếm các công ty thực hiện công việc quản lý các vấn đề môi trường, xã hội và quản trị (ESG) tốt hơn. Các danh mục đầu tư nhằm tối đa hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro và giảm tác động thuế của đầu tư. Các đối tác Vốn cá nhân với S Bềnalytics, một công ty nghiên cứu và xếp hạng ESG, để xác định các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ với các biện pháp trách nhiệm xã hội rất cao. Các phần của danh mục đầu tư vốn cá nhân được tổ chức trong các quỹ ETF, chủ yếu dành cho thu nhập cố định và đầu tư quốc tế, vì vậy những phần này không thể được lọc để xếp hạng ESG.
Ưu
-
Mỗi khách hàng được chỉ định cho một kế hoạch tài chính
-
Chỉ những công ty có điểm ESG rất cao mới được đưa vào
-
Chiến lược tối ưu hóa thuế được sử dụng để thiết kế và quản lý danh mục đầu tư giúp giảm gánh nặng thuế ở mức tối thiểu
Nhược điểm
-
Khách hàng đầu tư tài khoản yêu cầu một tối thiểu rất cao $ 100.000
-
Ứng dụng dành cho thiết bị di động thiếu một số tính năng chính chỉ có trên trang web của máy tính để bàn
-
Một phần của danh mục đầu tư có trách nhiệm xã hội được tổ chức trong các quỹ ETF
-
Khách hàng mới phải nói chuyện với một người lập kế hoạch tài chính con người trong quá trình đăng ký
Phương pháp luận
Investopedia được dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các cố vấn robo. Các bài đánh giá robo-advisor 2019 của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của 32 nền tảng robo-advisor.
Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) là thực tiễn đầu tư vào các công ty hoặc lĩnh vực xem xét các tiêu chí quản trị môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp (ESG) để tạo ra lợi nhuận tài chính cạnh tranh dài hạn và tác động xã hội tích cực.
Những loại hình đầu tư này bao gồm các công ty tham gia vào công bằng xã hội, bền vững môi trường, năng lượng thay thế và các nỗ lực công nghệ sạch. Đối với danh mục này, chúng tôi đã trao giải cho các nền tảng cung cấp cho người dùng một loạt các lựa chọn đầu tư SRI và khả năng tùy chỉnh danh mục đầu tư của riêng họ.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá của chúng tôi và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng cố vấn robo cho các nhà đầu tư ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
