Thời gian bị chặn là gì?
Thời gian bị chặn liên quan đến khoảng thời gian mà chứng khoán của nhà đầu tư bị ngăn chặn truy cập. Một khoảng thời gian bị chặn có thể được đưa ra nếu một nhà đầu tư đã sử dụng bảo mật làm tài sản thế chấp, vì nó ngăn nhà đầu tư sử dụng bảo mật tương tự như tài sản thế chấp hoặc bán bảo mật. Nó cũng có thể đề cập đến một khoảng thời gian mà một nhà đầu tư không thể truy cập vào tài khoản.
Hiểu về thời gian bị chặn
Các khoảng thời gian bị chặn biểu thị các khoảng thời gian mà nhà đầu tư không thể truy cập vào tài sản của họ. Các công ty môi giới và tổ chức tài chính có thể giữ chứng khoán trong tài khoản của nhà đầu tư vì nhiều lý do. Lý do bao gồm nhà đầu tư được gắn nhãn một nhà giao dịch trong ngày sử dụng tài khoản ký quỹ hoặc nhà đầu tư sử dụng bảo mật làm tài sản thế chấp trong giao dịch.
Các nhà đầu tư giao dịch thường xuyên có thể được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) coi là người giao dịch hàng ngày. Nhãn này có thể mang theo yêu cầu về số tiền phải có sẵn trong tài khoản của nhà đầu tư tại một thời điểm cụ thể. Một nhãn thương nhân ngày mẫu được đưa ra nếu một nhà đầu tư mua hoặc bán cổ phiếu trong khi cũng rút ngắn cổ phiếu bằng tài khoản ký quỹ nhiều hơn số lần xác định trong một tuần.
Môi giới có thể được yêu cầu chặn tài khoản trong một khoảng thời gian nếu chủ tài khoản mua hoặc chia sẻ chứng khoán mà không có đủ vốn để hoàn thành giao dịch, được gọi là tự do. Quy định cụ thể điều chỉnh việc này được gọi là Quy định T và liên quan cụ thể đến các tài khoản tiền mặt.
Một ví dụ về thời kỳ bị chặn
Nếu một nhà đầu tư có tài khoản tiền mặt cố gắng mua cổ phiếu với số tiền chưa được giải quyết từ giao dịch trước đó, bộ phận giám sát và tuân thủ giao dịch của công ty môi giới có thể đưa ra một giai đoạn bị chặn. Thời gian bị chặn kéo dài chín mươi ngày. Trong thời gian này, nhà đầu tư có thể mua hàng, nhưng chỉ với số tiền được giải quyết hoàn toàn. Các nhà đầu tư có thể tránh loại thời gian bị chặn này bằng cách giao dịch ký quỹ, mặc dù tài khoản ký quỹ phải tuân theo các quy tắc khác liên quan đến số dư tối thiểu.
