ĐỊNH NGH ofA Tập trung và giải ngân tiền mặt (CCD)
Tập trung và giải ngân tiền mặt (CCD) là một loại thanh toán điện tử được sử dụng để chuyển tiền giữa các địa điểm từ xa và được gọi là tài khoản tập trung (tức là thu nợ). Hiệp hội Nhà thanh toán tự động quốc gia (NACHA) đã phát triển sự tập trung và giải ngân tiền mặt để cho phép các tập đoàn thực hiện chuyển tiền điện tử trong nội bộ, cũng như thanh toán hóa đơn cho các nhà cung cấp bên ngoài. CCD hỗ trợ các giao dịch nhanh chóng, an toàn, mà hệ thống Nhà thanh toán tự động (ACH) sẽ xóa qua đêm. Các mục CCD thường là đô la cao, âm lượng thấp và nhạy cảm với thời gian.
BREAKING XUỐNG Tập trung và giải ngân tiền mặt (CCD)
Tập trung tiền mặt và tài khoản giải ngân là công cụ, được sử dụng nhiều để quản lý tiền mặt. Như tên cho thấy, CCD phân tách các khía cạnh của việc thu tiền và giải ngân. Tập trung và giải ngân tiền mặt là các kỹ thuật, có thể giúp cải thiện dòng tiền, giảm số dư thừa và tăng lãi thu được. Tập trung tiền mặt thu thập tất cả các khoản tiền có sẵn vào một tài khoản, trong khi việc giải ngân được kiểm soát để tiền mặt có thể được đầu tư đầy đủ trong ngày. Điều này có thể giúp đánh giá bất kỳ yêu cầu tài trợ thêm.
CCD và các hình thức quản lý tiền mặt khác
Quản lý tiền mặt là quá trình thu thập và quản lý tiền mặt của công ty, cũng như sử dụng nó để đầu tư (ngắn hạn). Đây là một thành phần quan trọng để đảm bảo sự ổn định và khả năng thanh toán tài chính của công ty và có thể là một kỹ năng thiết yếu cho các nhà quản lý doanh nghiệp nhỏ, đặc biệt, vì họ thường có ít quyền truy cập vào tín dụng giá cả phải chăng. Ngoài ra, chi phí trả trước đáng kể và các khoản phải thu chậm có thể gây khó khăn cho việc đáp ứng các chi phí bất ngờ và xử lý các sự kiện thường xuyên xảy ra như phân phối tiền lương.
Các mục CCD là một hình thức quản lý các giao dịch tiền mặt nhạy cảm với thời gian. Các hình thức quản lý khoản phải thu (giảm phao thanh toán) có thể bao gồm làm rõ các điều khoản thanh toán với khách hàng, sử dụng dịch vụ thanh toán tự động để liên hệ với khách hàng ngay lập tức, sử dụng xử lý thanh toán điện tử qua ngân hàng cho mục đích thu nợ và ở trên đầu các bộ sưu tập với báo cáo khoản phải thu cũ. Các giải pháp quản lý khoản phải trả thường xoay quanh việc xử lý thanh toán điện tử, ký gửi tiền lương trực tiếp và giải ngân có kiểm soát để tự động hóa các chức năng này.
Với ngân hàng trực tuyến, cơ hội mới cho các doanh nghiệp nhỏ hơn tiếp cận các công nghệ quản lý tiền mặt quy mô lớn là phổ biến hơn.
CCD và CCD +
Mở rộng theo các mục nhập của CCD, các giao dịch CCD + thường đi kèm với một bản ghi phụ lục. Chương trình phụ trợ này truyền thông tin, thường bao gồm hóa đơn. CCD + được thiết kế để đáp ứng các tiêu chuẩn hệ thống trao đổi dữ liệu điện tử (EDI). Nhiều người sử dụng các hệ thống EDI để giao tiếp kinh doanh và giao dịch tài chính giữa các bên. Các hệ thống EDI thường đòi hỏi các giao dịch trực tiếp giữa các máy tính, cơ sở dữ liệu và hệ thống đặt hàng.
