Chuyên gia quỹ được chứng nhận (CFS) là gì?
Một chuyên gia quỹ được chứng nhận (CFS) đã nhận được chứng nhận từ Viện Kinh doanh và Tài chính (IBF) về chuyên môn của họ trong các quỹ tương hỗ và ngành công nghiệp quỹ tương hỗ. Các yêu cầu cho việc chỉ định bao gồm vượt qua kỳ thi chuyên gia quỹ được chứng nhận. Kỳ thi chuyên gia quỹ được chứng nhận là một trong những chỉ định lâu đời nhất trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ.
Chìa khóa chính
- Chuyên gia quỹ được chứng nhận là một chuyên gia trong ngành tài chính được chứng nhận cung cấp hỗ trợ quỹ tương hỗ. Để trở thành chuyên gia quỹ được chứng nhận, phải có chứng chỉ từ Viện Kinh doanh và Tài chính (IBF). Chuyên gia quỹ được chứng nhận có thể là kế toán viên, nhân viên ngân hàng, môi giới, quản lý tiền, cố vấn tài chính cá nhân và các chuyên gia khác trong ngành tài chính. Ngoài việc có chứng chỉ, các chuyên gia quỹ được chứng nhận phải hoàn thành 30 giờ học mỗi hai năm. Trước khi tham gia kỳ thi, CFS tương lai phải có bằng cử nhân. hoặc 2.000 giờ kinh nghiệm làm việc trong ngành dịch vụ tài chính và đã hoàn thành chương trình tự học IBF bao gồm sáu mô-đun.
Hiểu chuyên gia về quỹ được chứng nhận
Các chuyên gia quỹ được chứng nhận được đào tạo cho kỳ thi từ IBF, đó là người tạo và phát hành chỉ định CFS. IBF được thành lập vào năm 1988 và đã phát triển định danh CFS trong cùng năm đó. CFS cho phép các chuyên gia, như môi giới, quản lý tiền và kế toán, đưa ra lời khuyên đầu tư đương đại về các quỹ tương hỗ.
IBF cũng cung cấp các chứng nhận khác của ngành, bao gồm các chứng chỉ trong các lĩnh vực sau: chuyên gia niên kim được chứng nhận, chuyên gia về chứng nhận và bất động sản được chứng nhận, chuyên gia thuế được chứng nhận, chuyên gia thu nhập được chứng nhận, chứng nhận An sinh xã hội và chứng nhận, chứng nhận ly hôn và bằng thạc sĩ Khoa học trong dịch vụ tài chính.
Chứng chỉ chuyên gia tài chính được chứng nhận thường có được bởi các cá nhân làm việc trong ngành tài chính, chẳng hạn như cố vấn tài chính cá nhân, kế toán, ngân hàng, môi giới, quản lý tiền và nhà hoạch định tài chính được chứng nhận.
Có được một chứng chỉ chuyên gia quỹ được chứng nhận có thể làm cho các nhà phân tích khác biệt bằng cách cung cấp cho họ một chứng nhận bổ sung để thể hiện chuyên môn bổ sung.
Chuyên gia quỹ được chứng nhận so với sê-ri 6
Chứng nhận CFS cung cấp cho các chuyên gia dịch vụ tài chính chuyên môn bổ sung cần thiết để tư vấn cho khách hàng về việc quỹ tương hỗ phù hợp nhất với nhu cầu cụ thể của họ. Việc chỉ định không cấp phép cho các cá nhân mua hoặc bán các quỹ tương hỗ. Trong khi đó, giấy phép Series 6 là một khía cạnh cấp phép khác mà nhiều chuyên gia quỹ được chứng nhận có và sử dụng trong các giao dịch kinh doanh hàng ngày của họ. Giấy phép Series 6 cho phép các chuyên gia mua và bán tiền cho khách hàng của họ và rất hữu ích trong ngành tài chính
Yêu cầu đối với Chuyên gia Quỹ được Chứng nhận
Kỳ thi CFS được thiết kế để cung cấp cho các chuyên gia thông tin thị trường hiện tại về các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF), ủy thác đầu tư bất động sản (REITs), quỹ đóng và các dịch vụ đầu tư tương tự khác. Nó cũng bao gồm các tài liệu về phân tích quỹ tiên tiến và lựa chọn quỹ, phân bổ tài sản, xây dựng danh mục đầu tư, quản lý rủi ro, thuế và lập kế hoạch bất động sản.
Các cá nhân phải có bằng cử nhân hoặc 2.000 giờ kinh nghiệm làm việc về dịch vụ tài chính trước khi làm bài kiểm tra. Một chương trình tự học sáu mô-đun do IBF cung cấp cũng là một điều kiện tiên quyết. IBF ước tính các cá nhân có thể hoàn thành chứng nhận trong khoảng 15 tuần, mặc dù họ được cho một năm để hoàn thành khóa học sau khi đăng ký tham gia chương trình. Chứng chỉ CFS yêu cầu ba bài kiểm tra trực tuyến, trực tuyến và nghiên cứu trường hợp để hoàn thành.
Chứng nhận có thể được lấy từ IBF với giá $ 1, 365. Tổng chi phí bao gồm đăng ký, học phí, sách giáo khoa, câu hỏi ôn tập, bài kiểm tra thực hành, tài liệu tham khảo, vận chuyển, bài kiểm tra cuối cùng, nghiên cứu trường hợp và bằng tốt nghiệp.
Chuyên gia quỹ được chứng nhận cũng phải đáp ứng yêu cầu giáo dục thường xuyên. Giáo dục thường xuyên cũng được trình bày bởi IBF, tổ chức này tìm cách cung cấp cho các chuyên gia một lợi thế về nhận thức về các công cụ đầu tư đương đại và thực tiễn thị trường. Để theo kịp các yêu cầu, các chuyên gia quỹ được chứng nhận phải hoàn thành 30 giờ học liên tục hai năm một lần.
