Các nhà quản lý danh mục đầu tư đi theo một số chức danh công việc, làm việc cho các loại công ty đầu tư khác nhau và quản lý các loại tài sản khác nhau. Để cung cấp một cái nhìn thoáng qua về cuộc sống của bạn sẽ như thế nào nếu bạn theo đuổi sự nghiệp quản lý danh mục đầu tư, chúng tôi đã phỏng vấn hai chuyên gia trong lĩnh vực này để xem một ngày làm việc điển hình diễn ra như thế nào.
Adam Koos, Quản lý tài sản của Libertas
Adam Koos là chủ tịch, quản lý danh mục đầu tư và cố vấn tài chính cao cấp tại Libertas Wealth Management Group, Inc. tại Dublin, Ohio. Ông là một đại diện cố vấn đầu tư và môi giới đã đăng ký và đã đạt được các giấy phép bảo hiểm chăm sóc sức khỏe, chăm sóc sức khỏe và dài hạn Series 7, 63, 31, 24. Ông chuyên về quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, tích lũy và bảo vệ tài sản, nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản, và quản lý tài sản hưu trí. Công ty của ông sử dụng chiến lược quản lý danh mục đầu tư "quốc phòng" để bảo vệ danh mục đầu tư của khách hàng khỏi bị mất và giúp họ bảo quản trứng của mình.
Koos thường thức dậy lúc 6:30 sáng và dành một giờ rưỡi đầu tiên trong ngày để xem xét nghiên cứu về các loại tài sản, lĩnh vực, cổ phiếu riêng lẻ và quỹ ETF khác nhau. Khoảng 8 giờ sáng, anh bắt đầu nhìn vào chuyển động thời gian thực của "tiền chợ" để xem thị trường có thể ra khỏi cổng như thế nào.
Anh ta đến văn phòng vào khoảng 9 giờ sáng và thường có ba đến bốn cuộc hẹn với khách hàng suốt cả ngày để đánh giá danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài chính, khiến anh ta khá bận rộn. Ông cũng dành khoảng ba giờ mỗi ngày để trả lời email.
"Trong suốt cả ngày, tôi kiểm tra chuyển động thời gian thực của danh mục đầu tư của chúng tôi thông qua văn phòng, hoặc nếu tôi rời khỏi văn phòng vì bất kỳ lý do gì, tôi liên tục kiểm tra điện thoại của mình, " Koos nói. "Tôi cũng đã thiết lập cảnh báo về tất cả các vị trí tôi sở hữu để nếu có điều gì đó xảy ra trong bất kỳ khoản đầu tư nào vào danh mục đầu tư của chúng tôi, tôi nhận được tin nhắn văn bản và email để tôi có thể hành động ngay lập tức." Bởi vì anh ta chỉ có bốn danh mục đầu tư được quản lý - cổ phiếu, quỹ ETF, trái phiếu và đầu tư có trách nhiệm xã hội - được phân bổ khác nhau cho mỗi khách hàng, anh ta có thể xem mọi danh mục đầu tư của khách hàng hàng ngày vì họ sở hữu cùng một khoản đầu tư. Đây cũng là những khoản đầu tư mà anh và nhóm của mình sở hữu.
Koos thường không giao dịch tại hoặc ngay sau khi mở hoặc tại hoặc ngay trước khi đóng cửa, mặc dù anh ta theo dõi thị trường cho bất kỳ sự hoảng loạn nào về "ngày tận thế", ông nói. Trong suốt cả ngày, anh theo dõi Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com và Marketwatch.com để biết tin nóng. Vào cuối ngày, anh ta xem xét các danh mục đầu tư của công ty và kiểm tra các đăng ký của mình cho bất kỳ tin tức nào anh ta có thể đã bỏ lỡ trong ngày.
Ba đêm một tuần, anh thường về nhà trước 6 giờ tối để giúp đỡ bữa tối gia đình và đưa bọn trẻ đi ngủ. Một đêm, anh tình nguyện làm việc với một tổ chức kinh doanh, và một đêm khác anh hẹn muộn đến 9 giờ tối. Anh thường dành một giờ vào buổi tối để kết thúc những ngày lỏng lẻo và nghiên cứu thị trường. "Tôi có thể đang xem xét so sánh sức mạnh tương đối giữa các loại tài sản hoặc cổ phiếu. Tôi có thể đang tìm kiếm các xu hướng nổi lên hoặc giảm trong các lĩnh vực, loại tài sản hoặc thị trường tổng thể", Koos nói. Ông cũng dành hai đến ba giờ mỗi ngày vào cuối tuần để làm việc.
Ngoài các hoạt động hàng ngày của mình, Koos thường dành ba đến bốn giờ mỗi tuần để viết bài, bình luận và giao tiếp với các phóng viên. Anh ta chỉ đặt giao dịch khoảng một lần một tuần, đó là một nhiệm vụ đơn giản vì mọi người đều có cùng một danh mục đầu tư. Nếu anh ta nghĩ rằng một cổ phiếu cần phải được bán, anh ta sẽ bán nó trên tất cả các tài khoản của khách hàng của mình.
Trong các sự kiện lớn, Koos có thể dành thêm thời gian cho nghiên cứu. "Một tuần trước khi nợ của Kho bạc Hoa Kỳ giảm xuống vào tháng 8 năm 2011, tôi đã dành cả tuần và hầu như mỗi đêm đốt nến ở cả hai đầu, điều chỉnh giá dừng, xem xét các vị trí ngắn và nghịch đảo và diễn ra các kịch bản khác nhau", Koos nói. Ngoài ra, khi thị trường xoay quanh, anh ta cập nhật cho khách hàng kế hoạch nghỉ hưu của mình về những việc cần làm trong kế hoạch cá nhân dựa trên mô hình của anh ta và khả năng chịu rủi ro của họ.
Cuộc sống gia đình của anh ấy là ưu tiên hàng đầu, nhưng công việc khiến Koos khá bận rộn và giới hạn cuộc sống xã hội của anh ấy trong mùa bóng đá Buckeye. Anh ta tìm thấy thời gian cho các kỳ nghỉ bằng cách đến sớm hoặc về muộn khi anh ta tham dự một hội nghị kinh doanh ngoài thành phố; ông cũng dành thời gian cho một kỳ nghỉ một năm với gia đình trực tiếp của mình và một người khác với đại gia đình của mình. "Thường có từ 12 đến 17 người trong chúng tôi thuê một ngôi nhà lớn, tất cả chúng ta có thể ở trong một tuần và bắt kịp và gắn kết, " ông nói.
Tim Mrock, Citrin Group
Tim Mrock là Giám đốc điều hành và Giám đốc đầu tư của Citrin Group tại Birmingham, Mich. Ông đã làm việc để đảm nhận vai trò hiện tại của mình thông qua các vị trí trong lĩnh vực ngân hàng, sau đó là giám đốc điều hành và giám đốc điều hành cho Citringroup. Ông là giám đốc của quá trình thực hiện và xây dựng danh mục đầu tư mẫu của công ty và là thành viên sáng lập của Ban cố vấn đầu tư.
Mrock bắt đầu ngày làm việc của mình lúc 8:30 sáng bằng cách ưu tiên các nhiệm vụ trong ngày. Sau đó, ông dành nửa giờ để xem xét các giao dịch và hoạt động của ngày trước trên tất cả các danh mục đầu tư và xác định các chiến lược giao dịch để thực hiện trong giờ thị trường. Từ 9:30 sáng đến 10:30 sáng, anh ấy làm việc trong một dự án dài hạn liên quan đến việc cải thiện xây dựng danh mục, thực hiện và / hoặc giám sát. Sau đó, ông dành giờ tiếp theo để xem xét hoạt động thị trường và danh mục đầu tư của ngày hiện tại. Ông cũng xem xét các câu chuyện tin tức áp dụng cho danh mục đầu tư mà ông quản lý và cho các triết lý đầu tư cơ bản của họ.
Khoảng 11:30 sáng, anh dành nửa giờ để kiểm tra với nhóm của mình và thảo luận về hoạt động thị trường, kinh tế và danh mục đầu tư, sau đó nghỉ nửa giờ. Từ 12:30 tối đến 1:00 chiều, anh ta thực hiện các giao dịch trong ngày; sau đó anh dành thêm ba giờ cho một dự án dài hạn, với thời gian nghỉ giữa chừng.
Anh dành hai giờ cuối cùng của ngày làm việc để xem xét hoạt động thị trường và hành vi danh mục đầu tư của ngày hiện tại, kiểm tra với nhóm của mình và đánh giá ngày thực tế so với dự đoán buổi sáng của anh. Anh ta đảm bảo rằng các ghi chú và theo dõi trong ngày của mình đã hoàn tất và ưu tiên các nhiệm vụ của ngày hôm sau. Mrock làm việc tám đến 10 giờ một ngày và cũng có thời gian hầu hết các ngày cuối tuần, nhưng cố gắng tìm sự cân bằng giữa thời gian chuyên nghiệp và cá nhân.
Hoạt động phi hàng ngày quan trọng nhất của ông là thảo luận về danh mục đầu tư của công ty với cả đồng nghiệp và người ngoài công ty để hiểu rõ hơn về cải tiến. "Đó là một cơ hội để thách thức các giả định, phân tích từ các quan điểm khác nhau và giảm thiểu các mối đe dọa và cơ hội, " Mrock nói. Anh ấy cố gắng thực hiện hoạt động này ít nhất là hàng tháng. Ông cũng có một cái nhìn sâu sắc hàng tháng về hành vi danh mục đầu tư, phân tích các biện pháp rủi ro và lợi nhuận thực tế và độ lệch của danh mục đầu tư so với kỳ vọng.
Điểm mấu chốt
Hai nhà quản lý danh mục đầu tư này chắc chắn không có giờ tồi tệ nhất trong ngành dịch vụ tài chính - họ dành nhiều giờ trong tuần và vài giờ vào cuối tuần, nhưng tìm cách dành thời gian cho gia đình, bạn bè và kỳ nghỉ. Họ có nhiều loại khách hàng và mục tiêu đầu tư khác nhau, nhưng họ có chung tình yêu với thị trường và phân tích đầu tư. Nếu bạn cũng sở hữu những đam mê này, đó chỉ là vấn đề tìm kiếm hoặc tạo ra công ty quản lý danh mục đầu tư phù hợp với triết lý và lối sống đầu tư của bạn.
