Được thành lập vào năm 2004, Ngân hàng Dukascopy có trụ sở tại Geneva hiện cung cấp đầy đủ các dịch vụ ngân hàng ngoài hoạt động môi giới lớn tập trung chủ yếu vào các hợp đồng chênh lệch (CFD). Họ cũng sở hữu và vận hành ECN Marketplace Thụy Sĩ (SWFX) độc đáo. Các bộ phận riêng biệt ở Geneva, Thụy Sĩ và Riga, Latvia cung cấp dịch vụ cho Thụy Sĩ (không phải là thành viên EU) và phần còn lại của châu Âu.
Nhà môi giới thực hiện một công việc tuyệt vời tiết lộ chi phí và phí giao dịch cao hơn mức trung bình trong một danh mục sản phẩm tương đối nhỏ. Chương trình giảm giá của một thương nhân tích cực cung cấp một lộ trình nâng cấp để giảm hoa hồng và chênh lệch thấp hơn, trong khi một nền tảng giao dịch tự phát triển ngang bằng với Metatrader 4, có một tập hợp các cặp tiền tệ và hoa hồng cao hơn. Điều đó thật đáng tiếc vì không có giao diện nào cung cấp tất cả các tính năng tùy chỉnh theo yêu cầu của chủ tài khoản cấp trung đến cấp cao hơn. Nhà môi giới không cung cấp cá cược trải rộng ở Vương quốc Anh hoặc Ailen, từ chối khách hàng những lợi thế về thuế đặc biệt.
Ưu
-
Nền tảng JForex độc quyền
-
Biểu đồ nâng cao
-
Đồng bộ hóa iOS và Android với máy tính để bàn
Nhược điểm
-
Danh mục sản phẩm nhỏ
-
Chi phí giao dịch cao hơn mức trung bình
-
Không có xác thực hai yếu tố
Lòng tin
3Nhà môi giới được cấp phép tại Thụy Sĩ thông qua Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) và tại EU thông qua Ủy ban thị trường tài chính và vốn của Latvia (FCMC). Bộ phận Thụy Sĩ bảo vệ khách hàng lên tới 100.000 CHF trong trường hợp nhà môi giới mặc định trong khi bảo vệ của EU bị giới hạn ở mức 20.000 EUR. Họ không cung cấp thêm các lớp bảo hiểm thông qua các công ty bảo hiểm tư nhân. Các quy tắc ESMA chỉ ra sự bảo vệ cân bằng tiêu cực nhưng không có cam kết tương tự nào được tìm thấy trong bản in đẹp của Thụy Sĩ. Slippage có thể được kiểm soát thông qua cài đặt nền tảng nhưng chỉ ở phía mua và chúng không cung cấp bảo vệ dừng lỗ được đảm bảo.
Các tính năng bảo mật thiếu trong các nền tảng web và máy tính để bàn JForex dựa trên Java cũng như các ứng dụng di động, không có xác thực hai lớp, nhưng máy tính để bàn Metatrader cho phép mật khẩu một lần (OTP). Tài liệu mở rộng về các chính sách thực thi tốt nhất và mức chênh lệch trung bình sẽ tạo niềm tin nhưng các tiết lộ thừa nhận SWFX ECN của nhà môi giới đóng vai trò là đối tác của các giao dịch, tương tự như bàn giao dịch, làm tăng xung đột các vấn đề lợi ích.
Kinh nghiệm máy tính để bàn
2, 8Nền tảng máy tính để bàn JForex 3 độc quyền bao gồm hàng trăm chỉ số, biểu đồ nâng cao, thử nghiệm lịch sử, tin tức thời gian thực và hỗ trợ khách hàng nhúng. Mặt khác, khả năng tùy biến còn yếu, không có khả năng bật ra các biểu đồ hoặc xây dựng các máy tính để bàn và danh sách theo dõi phức tạp. Phiên bản web của phần mềm dựa trên Java kích hoạt các cảnh báo bảo mật trong Chrome và các trình duyệt khác, nhưng phiên bản độc lập không yêu cầu cài đặt Java. Phiên bản web cũng bị cản trở bởi một bộ tính năng giảm bao gồm ít hơn 50 chỉ số. Các loại đơn đặt hàng quá cơ bản trong tất cả các nền tảng, thiếu định tuyến có điều kiện tinh vi được tìm thấy tại các nhà môi giới đối thủ châu Âu. Metatrader 4 cung cấp một sự thay thế nhưng liệt kê ít cặp tiền hơn trong khi phát sinh hoa hồng cao hơn.
Trải nghiệm di động
2, 8Các phiên bản di động của JForex cho phép dễ dàng đồng bộ giữa các nền tảng với các menu được tổ chức tốt nhưng ít tính năng biểu đồ hơn và tùy chỉnh hạn chế. Các loại đơn đặt hàng quá cơ bản, như phiên bản máy tính để bàn và web, với định tuyến có điều kiện hạn chế. Không có xác thực hai lớp và nhà môi giới tính phí nếu khách hàng xử lý hơn 20 thông báo tin nhắn SMS mỗi tháng. Đây là một sự trở lại với thời đại Internet sớm hơn, với rất ít hoặc không có lời biện minh nào trong năm 2019.
Ứng dụng Dukascopy Connect 911 độc đáo cho phép khách hàng quản lý tài khoản, truy cập nội dung cộng đồng cũng có sẵn trên trang web và trò chuyện với bộ phận hỗ trợ. Ứng dụng bị cản trở bởi số lượng lớn nội dung phi tài chính bao gồm chức năng hẹn hò ẩn danh, khiến khách hàng mất tập trung tìm kiếm câu trả lời nhanh chóng cho các vấn đề liên quan đến thị trường, nền tảng hoặc tài khoản.
Công cụ nghiên cứu và hiểu biết
4.2Nhà môi giới cung cấp các tài liệu nghiên cứu toàn diện được viết hoặc phát trực tuyến bởi các nhà phân tích am hiểu trong nhà, thường xuyên được cập nhật tại trang web và trong các ứng dụng di động. TV Dukascopy ấn tượng có hàng trăm video clip kịp thời cũng như một kho lưu trữ toàn diện, các menu được tổ chức tốt và chức năng tìm kiếm chuyên dụng. Khách hàng có thể tải xuống dữ liệu đánh dấu, xem xét tình cảm xã hội, đọc tin tức được loại bỏ thông qua các bộ lọc nội dung phức tạp và kiểm tra hàng chục ý tưởng giao dịch theo định hướng cơ bản hoặc kỹ thuật. Tài liệu được tổ chức tốt nhưng có thể áp đảo, làm tăng nhu cầu về một trang khởi chạy thay vì nhiều menu con.
Giáo dục
1, 5Trang web không chứa phần giáo dục chuyên dụng, với phần lớn các tài liệu hướng dẫn được nhúng trong nội dung nghiên cứu, Câu hỏi thường gặp hoặc phần video. Có thể tìm thấy thông tin đó bằng cách săn lùng và xem qua nhiều chủ đề, nhưng trải nghiệm có thể gây khó chịu cho các nhà giao dịch mới hơn đang tìm cách xây dựng bộ kỹ năng. Trong khi đó, các phần sản phẩm và nền tảng giao dịch chỉ ra các bài viết và video "hướng dẫn" giới hạn về các địa điểm giao dịch ngoại hối, CFD, chỉ mục và tiền điện tử.
Tính năng đặc biệt
2, 5Các thương nhân có thể thực hiện các chiến lược tự động và thuật toán thông qua API JForex và FIX. Các nền tảng cho phép phòng ngừa rủi ro trong khi cả JForex và Metatrader đều hỗ trợ thử nghiệm ngược lịch sử. Nhà môi giới không cung cấp VPS địa phương nhưng người dùng Metatrader có thể truy cập chương trình lưu trữ của họ với một khoản phí hàng tháng. Các nhà giao dịch, chuyên gia và tổ chức tích cực có thể truy cập một bộ sản phẩm hỗ trợ truy cập thị trường trực tiếp (DMA) và các chương trình biểu đồ tiên tiến hơn.
Chỉ số tình cảm SWFX biên dịch mua và bán thông tin về các đơn hàng đi qua ECN nhưng nền tảng JForex không hỗ trợ giao dịch xã hội hoặc sao chép, buộc khách hàng phải làm việc với Cố vấn chuyên gia Metatrader hoặc kết nối API. Một trang web cộng đồng toàn diện chủ yếu tập trung vào giải trí và các chủ đề phi thị trường khác, khiến các nhà giao dịch nghiêm túc khó khăn hơn trong việc đánh giá tình cảm của khách hàng, xây dựng mức độ kỹ năng hoặc phát triển các chiến lược mới.
Sản phẩm đầu tư
2.7Dukascopy Bank cung cấp một danh mục sản phẩm tương đối nhỏ, với 61 cặp tiền; 500 CFD chia sẻ cộng; 24 chỉ số, trái phiếu và CFD hàng hóa; và hai CFD tiền điện tử. Forex chỉ được giao dịch thông qua CFD và nhà môi giới không cung cấp hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, thị trường giao ngay hoặc bảo hiểm quyền chọn. Đơn đặt hàng được chuyển qua ECF SWFX bất cứ khi nào có thể, với địa điểm đó truy cập vào nhiều nhà cung cấp thanh khoản thông qua một thị trường trung tâm. Mặc dù ECN được thiết kế để tránh xung đột lợi ích, bản in đẹp nêu rõ địa điểm đóng vai trò là đối tác.
Hoa hồng và lệ phí
3, 5Hoa hồng và chênh lệch được tính toán thông qua hệ thống cấp giảm dần, với các khách hàng được phân loại theo khối lượng giao dịch hàng tháng, tiền gửi ròng hoặc vốn chủ sở hữu cuối cùng. Ngân hàng Dukascopy dựa trên phân khúc cao nhất trong ba giá trị trong trường hợp có xung đột. Chi phí hoa hồng được ghi lại rõ ràng bên cạnh mỗi cấp trên trang phí giao dịch, nhưng để tìm mức chênh lệch trung bình đòi hỏi phải xem xét dữ liệu thực hiện SWFX hàng ngày, hàng tháng hoặc hàng quý thông qua một tiện ích. Thông tin đó cũng nên được ghi lại trên trang phí giao dịch vì nó có thể thể hiện sự giảm mạnh về chi phí giao dịch.
Nhà môi giới tính phí $ 20 ngoài các khoản phí ngân hàng hoặc thẻ tín dụng có thể rút tiền, một trong những mức cao nhất trong số các nhà môi giới châu Âu. Phí rút tiền được tiết lộ trên trang biểu phí tách biệt với tiết lộ phí giao dịch. Thủ tục rút tiền được chôn trong một wiki bổ sung, làm giảm mức độ tin cậy vì không tiết lộ phí hoặc mất bao lâu để khách hàng nhận được tiền.
Hỗ trợ khách hàng
3, 5Nhà môi giới cung cấp hỗ trợ tiêu chuẩn 24/5 thông qua điện thoại địa phương hoặc điện thoại miễn phí cũng như trò chuyện trực tiếp có thể được truy cập bởi các khách hàng tiềm năng hoặc đang hoạt động. Câu hỏi cũng có thể được gửi qua chức năng tin nhắn trực tuyến hoặc email. Ba câu hỏi trò chuyện tại các thời điểm khác nhau trong ngày đã được trả lời kịp thời. Họ duy trì các cổng truyền thông xã hội tích cực cũng như một diễn đàn hỗ trợ dành riêng cho JForex và giao dịch tự động. Thật kỳ lạ, diễn đàn dựa trên web không được liên kết trực tiếp trên trang web, buộc một nhà giao dịch phải sử dụng chức năng tìm kiếm hoặc truy cập nó thông qua nền tảng giao dịch.
Những gì bạn cần biết
Ngân hàng Dukascopy cung cấp một sự phù hợp tuyệt vời cho các chuyên gia thị trường và các nhà giao dịch khối lượng lớn, với các tài liệu nghiên cứu sâu rộng và một chương trình giảm giá tuyệt vời để mang lại chi phí cuối cùng phù hợp với các nhà môi giới châu Âu cạnh tranh hơn. Tuy nhiên, danh mục sản phẩm nhỏ hơn trung bình không có khả năng phù hợp với tất cả các phong cách giao dịch. Chi phí giao dịch cao hơn mức trung bình có thể làm suy yếu các chủ tài khoản bán lẻ mới và quy mô nhỏ, những người có thể phải tìm nơi khác để xây dựng các cấp độ kỹ năng do tài nguyên giáo dục yếu. Mặc dù vậy, các nhà giao dịch nhỏ hơn có tài khoản đang phát triển có thể muốn gắn bó, do cộng đồng mạnh mẽ và con đường nâng cấp hào phóng để giảm chi phí.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
