Truyền tải gian lận là gì?
Vận chuyển gian lận là việc chuyển nhượng bất hợp pháp hoặc không công bằng tài sản cho một bên khác thông qua một người ủy thác phá sản. Một loại, được gọi là "lừa đảo thực tế", có nghĩa là trì hoãn, cản trở hoặc lừa đảo các chủ nợ hoặc để đưa tài sản đó ra khỏi tầm với của chủ nợ để dự đoán hoặc trong quá trình tố tụng phá sản, theo Đạo luật chuyển nhượng gian lận thống nhất (UFTA) và Bộ luật Phá sản liên bang. Vận chuyển gian lận có thể áp dụng cho một số tiền nhỏ - ví dụ, trong trường hợp một cá nhân bán tất cả tài sản của họ với số tiền không đáng kể cho vợ / chồng, người thân, đối tác kinh doanh hoặc bạn bè. Một loại khác của vận chuyển gian lận, "gian lận mang tính xây dựng" xảy ra khi các chủ nợ nhận được ít hơn họ có quyền theo luật.
Nói chung, lừa đảo rơi vào luật dân sự, không phải tội phạm, nói chung. Nếu việc chuyển nhượng tài sản được xác định là lừa đảo, tòa án có thể yêu cầu người giữ tài sản (người được chuyển giao) giao tài sản hoặc giá trị tiền tệ tương đương cho chủ nợ.
Vận chuyển gian lận còn được gọi là chuyển tiền gian lận.
Giải thích về truyền tải gian lận
Hai loại truyền tải gian lận tồn tại: gian lận thực tế và gian lận xây dựng. Theo 11 USC Mục 548, gian lận thực tế xảy ra khi con nợ cố tình tặng hoặc thoát khỏi tài sản như một phần của kế hoạch bảo vệ tài sản. Thời gian xem lại là một năm trước khi nộp đơn yêu cầu phá sản. Ý định lừa đảo phải được chứng minh là bị cáo bị kết tội, nhưng thông thường, một số hành động nhất định được hiểu là cố ý, chẳng hạn như thành lập các tập đoàn vỏ, âm mưu giữ quyền kiểm soát tài sản được chuyển nhượng, hoặc chuyển tài sản cho một cá nhân mà bị cáo có một mối quan hệ hoặc thỏa thuận ngầm.
Gian lận mang tính xây dựng xảy ra nếu một con nợ nhận được ít hơn "giá trị tương đương hợp lý" đối với tài sản mà nó chuyển vì lợi ích của các chủ nợ và nếu con nợ "bị vỡ nợ vào ngày mà việc chuyển tiền đó được thực hiện hoặc nghĩa vụ đó bị phát sinh, hoặc bị vỡ nợ như một kết quả của việc chuyển nhượng hoặc nghĩa vụ đó ", Mục 548 của Bộ luật Phá sản. "Giá trị tương đương hợp lý" thường là đối tượng của tranh chấp giữa con nợ và chủ nợ, nhưng phần này của luật được thiết kế để cho phép các chủ nợ lấy lại số tiền bồi thường vào bất động sản phá sản. Không giống như gian lận thực tế, không tìm thấy liên quan đến ý định của con nợ là cần thiết.
