Siêu thị quỹ là gì
Các siêu thị quỹ đề cập đến các công ty đầu tư hoặc môi giới cung cấp cho các nhà đầu tư một loạt các quỹ tương hỗ từ các gia đình quỹ khác nhau thông qua một nền tảng đầu tư duy nhất. Các nhà đầu tư được hưởng lợi bằng cách có được quyền truy cập vào một loạt các quỹ hoạt động hàng đầu, cũng như bằng cách nhận được một tuyên bố hợp nhất về tất cả các khoản giữ quỹ tương hỗ của họ.
Siêu thị quỹ BREAKING
Các siêu thị quỹ cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội mua sắm các quỹ tương hỗ từ một loạt các công ty quỹ tương hỗ. Chúng hấp dẫn đối với các nhà đầu tư thích những lợi ích của việc phân tích một loạt các quỹ từ các nhà cung cấp quỹ tương hỗ khác nhau.
Môi giới đầy đủ dịch vụ
Các nhà đầu tư có giá trị ròng cao thường sẽ làm việc với các nền tảng siêu thị quỹ thông qua các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ hoặc cố vấn tài chính của họ. Các công ty quỹ tương hỗ liệt kê quỹ của họ với các nền tảng này thông qua các nhà phân phối hợp tác để liệt kê các quỹ của công ty quỹ tương hỗ trên các siêu thị quỹ trong toàn ngành. Các công ty đầu tư có thể cung cấp các lựa chọn quỹ này thông qua các loại tài khoản và chương trình khách hàng khác nhau.
Các nhà đầu tư làm việc với các nền tảng siêu thị quỹ đầy đủ dịch vụ sẽ được yêu cầu thanh toán tải doanh số theo lịch hoa hồng bán hàng của quỹ, được thành lập bởi công ty quỹ tương hỗ. Tải trọng bán hàng trên các quỹ có thể là front-end, back-end hoặc level và thường dao động từ 1% đến 5% tùy theo cấu trúc tải doanh số của quỹ.
Nhiều công ty đầu tư sẽ cung cấp các siêu thị quỹ thông qua nhiều chương trình khác nhau. Các tài khoản bọc quỹ tương hỗ là một ví dụ về chương trình có giá trị ròng cao cung cấp nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau để lựa chọn. Tài khoản bọc thường đi kèm với các dịch vụ tư vấn tài chính giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư của các quỹ tương hỗ từ nhiều nhà quản lý đầu tư.
Môi giới giảm giá
Môi giới giảm giá là một loại siêu thị quỹ, cung cấp cho các nhà đầu tư lợi ích của nhiều quỹ từ các nhà quản lý khác nhau với chi phí thấp hơn. Vanguard, Schwab, Merrill Edge, TD Ameritrade và E-Trade là một vài ví dụ. Các nhà đầu tư sẽ tìm thấy một siêu thị tùy chọn quỹ trên nền tảng giao dịch của các công ty môi giới giảm giá này.
Môi giới chiết khấu cho phép các nhà đầu tư đặt giao dịch của riêng họ với chi phí giao dịch thấp hơn. Nhiều người cũng cung cấp các chương trình quỹ chi phí thấp hơn và bọc tài khoản với các quỹ và dịch vụ tư vấn nổi bật để hỗ trợ các mục tiêu danh mục đầu tư.
Quỹ gia đình
Các siêu thị quỹ là một lựa chọn thay thế để đầu tư chủ yếu với một gia đình quỹ duy nhất. Các siêu thị quỹ cung cấp sự đa dạng và phân tích trên nhiều quỹ, danh mục và gia đình. Nhiều nhà đầu tư thích cách tiếp cận này thay vì thiết lập một tài khoản với một gia đình quỹ chỉ cho phép đầu tư vào các lựa chọn quỹ tương hỗ của gia đình quỹ đó. Ngoài ra, nhiều gia đình quỹ chỉ chuyên về một vài loại đầu tư, điều này có thể hạn chế nhà đầu tư xác định các quỹ hoạt động hàng đầu trong toàn bộ vũ trụ đầu tư.
