Cổ phiếu loại C là một loại cổ phiếu quỹ tương hỗ. Cổ phiếu quỹ tương hỗ được chia thành ba loại: cổ phiếu loại A, cổ phiếu loại B và cổ phiếu loại C. Mỗi loại cổ phiếu quỹ tương hỗ được phân biệt bởi các cấu trúc và phí tải cụ thể của chúng.
Sự khác biệt chính giữa cổ phiếu loại C và hai loại cổ phần quỹ tương hỗ khác là cổ phiếu loại C có mức độ tải. Điều này có nghĩa là tổng số tiền mà nhà đầu tư trả cho quỹ tương hỗ được đầu tư vào cổ phiếu. Thay vì trả một tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư ban đầu dưới dạng hoa hồng, nhà đầu tư trả tiền hoa hồng quỹ tương hỗ thông qua phí hàng năm.
Các loại cổ phiếu quỹ tương hỗ
Cổ phiếu loại A tính phí tải phía trước. Khi ai đó đầu tư vào một quỹ tương hỗ, một tỷ lệ phần trăm cụ thể của khoản đầu tư ban đầu đó được lấy ra làm hoa hồng cho các nhà quản lý quỹ tương hỗ. So với cổ phiếu loại C, một lượng tiền nhỏ hơn được đầu tư vào cổ phiếu loại A, do phần trăm khoản đầu tư đó được lấy làm hoa hồng.
Cổ phiếu loại B tính phí tải phía sau. Đầu tư ban đầu mua cổ phiếu quỹ tương hỗ mà không phát sinh hoa hồng. Tuy nhiên, khi nhà đầu tư sẵn sàng bán cổ phần, một tỷ lệ phần trăm được xác định trước cụ thể sẽ được khấu trừ từ lợi nhuận và được trả cho các nhà quản lý quỹ dưới dạng hoa hồng. Cổ phiếu loại B cũng có thể được chuyển đổi thành cổ phiếu loại A nếu nhà đầu tư muốn, trong khi cổ phiếu loại C không thể chuyển đổi.
Cổ phiếu loại C có lợi thế vì họ cho phép một nhà đầu tư dàn trải các khoản thanh toán hoa hồng của mình và cho phép toàn bộ số tiền đầu tư được đầu tư, điều này có thể mang lại lợi nhuận cao hơn.
Cách xác định lớp chia sẻ nào phù hợp với bạn
Một cách mà các nhà đầu tư có thể xác định lớp chia sẻ nào phù hợp với họ là trước tiên quyết định về thời gian và số tiền họ dự định đầu tư. Sau đó, họ có thể sử dụng thông tin này để đánh giá mỗi lớp chia sẻ là một lựa chọn đầu tư tiềm năng.
Ví dụ, cổ phiếu quỹ tương hỗ loại A là tốt nhất cho các nhà đầu tư có khả năng đầu tư ban đầu cao và có một khoảng thời gian dài. Điều này là do cổ phiếu loại A cung cấp giảm giá cho tải trước cho những nhà đầu tư có thể cam kết đầu tư một số tiền lớn hơn trong một thời gian xác định. Mức giảm giá này được gọi là điểm dừng. Một số quỹ tương hỗ có thể có các nhà đầu tư cung cấp một lá thư về ý định nói rằng họ có ý định đầu tư trên điểm dừng.
Cổ phiếu loại B là tốt nhất cho các nhà đầu tư có ít tiền để đầu tư và có một khoảng thời gian dài. Nếu một nhà đầu tư mua một quỹ tương hỗ với cổ phiếu loại B, họ có thể hoãn chi phí bán hàng cho đến khi họ bán cổ phần của mình. Nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu càng lâu thì phí bán hàng sẽ càng nhỏ. Nếu một nhà đầu tư có thể nắm giữ cổ phiếu loại B của họ trong một thời gian xác định, cổ phiếu sẽ tự động chuyển đổi thành cổ phiếu loại A. Điều này mang lại lợi ích cho nhà đầu tư vì cổ phiếu loại A có tỷ lệ chi phí hàng năm thấp hơn so với cổ phiếu loại B.
Cổ phiếu quỹ tương hỗ loại C là tốt nhất cho các nhà đầu tư có thời gian ngắn và có kế hoạch mua lại cổ phiếu của họ sớm. Mặc dù không có phí giao dịch với cổ phiếu loại C, tải sau được tính nếu tiền được rút trong năm đầu tiên. Ngoài ra, các nhà đầu tư mua cổ phiếu loại C có thể trả phí quản lý hàng năm cao. Nhà đầu tư không thể chuyển đổi cổ phiếu loại C sang cổ phiếu loại A, có tỷ lệ chi phí thấp hơn.
