Được thành lập vào năm 2007, Bank of New York Mellon (BK) là đỉnh cao của sự hợp nhất của hai ngân hàng đáng kính nhất nước Mỹ. Ngân hàng New York được thành lập vào năm 1784, Mellon Financial vào năm 1869. Trước đây chủ yếu là một người cho vay kinh doanh ngắn hạn, sau này là một công ty quản lý tài sản. Công ty kết quả phục vụ nhiều tài sản hơn bất kỳ công ty nào trên Trái đất, tổng cộng 33, 1 nghìn tỷ đô la bị giam giữ vào ngày 31 tháng 12 năm 2018. Với 1, 7 nghìn tỷ đô la được quản lý, Bank of New York Mellon là một trong những nhà quản lý tài sản lớn nhất trên thế giới. Công ty chủ yếu tạo doanh thu thông qua các dịch vụ đầu tư, bao gồm dịch vụ tài sản và phát hành, dịch vụ ngân quỹ, giải phóng mặt bằng và quản lý tài sản thế chấp, và quản lý tài sản và tài sản.
Trong suốt sự tồn tại ngắn ngủi của Bank of New York Mellon ở dạng hiện tại, thu nhập đã được thống nhất một cách khác thường. Trong năm năm qua, theo thứ tự thời gian đảo ngược, công ty đã kiếm được doanh thu 16, 4 tỷ đô la (2018), 15, 5 tỷ đô la, 15, 2 tỷ đô la, 15, 2 tỷ đô la và 15, 7 tỷ đô la. Theo báo cáo thường niên gần đây nhất của ngân hàng, thu nhập ròng năm 2018 đạt gần 4, 3 tỷ USD. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2018, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung là 10, 8% và tỷ lệ hoạt động trước thuế là 32%.
Thực tế nhanh
BNY Mellon được thành lập (với tư cách là Ngân hàng New York) vào năm 1784 bởi Alexander Hamilton và sau đó trở thành công ty đầu tiên được niêm yết trên thị trường chứng khoán New York.
Mô hình kinh doanh của ngân hàng New York Mellon
Đúng như lịch sử của những người tiền nhiệm, Bank of New York Mellon có hai phân đoạn báo cáo riêng biệt: quản lý đầu tư và dịch vụ đầu tư. Điều này có thể gây nhầm lẫn; trước đây thuộc một công ty con, được đặt tên là The Bank of New York Mellon. Trong khi đó, doanh nghiệp quản lý tài sản của công ty thuộc một công ty con có tên BNY Mellon.
Các công ty con nhỏ hơn, hầu hết tập trung vào các quỹ tín thác, bao gồm Công ty Ủy thác Phục vụ Đầu tư BNY Mellon, Công ty Ủy thác BNY Mellon của Illinois, BNY Mellon Trust của Delkn và Công ty Ủy thác Ngân hàng New York Mellon.
Không ai từng cáo buộc ban lãnh đạo Ngân hàng New York Mellon đã quá sáng tạo khi đặt tên cho các công ty con. Chúng bao gồm hoạt động chính ở châu Âu của công ty, Ngân hàng New York Mellon SA / NV. Công ty có tổng cộng hàng chục công ty con, với phần lớn trong số họ được thành lập ở Hoa Kỳ hoặc Quần đảo Anh. (Các ngoại lệ có trụ sở tại Bỉ và Luxembourg.) Tất cả đã nói, Bank of New York Mellon hoạt động ở khoảng ba chục quốc gia.
Chìa khóa chính
- Ngân hàng New York Mellon tạo ra doanh thu thông qua các dịch vụ đầu tư, cũng như quản lý tài sản và tài sản. Ngân hàng có 33, 1 nghìn tỷ đô la tài sản bị giam giữ vào cuối năm 2018.BNY Mellon hoạt động tại 35 quốc gia trên thế giới.
Kinh doanh dịch vụ đầu tư của ngân hàng New York Mellon
Trong số hai doanh nghiệp lớn của Bank of New York Mellon, Dịch vụ đầu tư là lớn nhất, chiếm khoảng 71, 9% chi phí không quan tâm của công ty. Bộ phận này cung cấp một loạt các dịch vụ kinh doanh và công nghệ cho các tổ chức tài chính, tập đoàn, nguồn lực và các cơ quan công cộng. Trong bộ phận Dịch vụ Đầu tư, Bank of New York Mellon có nhiều ngành nghề kinh doanh, bao gồm Dịch vụ tài sản, Pers Breath (cung cấp dịch vụ thanh toán bù trừ, lưu ký và các dịch vụ kinh doanh khác), Dịch vụ phát hành, Dịch vụ ngân quỹ và Quản lý tài sản thế chấp.
Năm 2018, bộ phận Dịch vụ Đầu tư của Ngân hàng New York Mellon đã tạo ra doanh thu khoảng 12, 3 tỷ đô la.
Thực tế nhanh
Ngân hàng New York và Tập đoàn tài chính Mellon sáp nhập vào tháng 7 năm 2007, dẫn đến hình thức và tên hiện tại của ngân hàng.
Kinh doanh quản lý đầu tư của Ngân hàng New York Mellon
Trong khi Ngân hàng New York Mellon thực sự giao dịch ở tỉnh giàu có độc quyền vượt quá sự hiểu biết của mọi người, đó không phải là chuyên môn của công ty. Thay vào đó, hàng trăm ngàn người trung lưu dựa vào chuyên môn dịch vụ đầu tư của Bank of New York Mellon để giữ cho kế hoạch nghỉ hưu của họ có hiệu lực và đầu tư chứng khoán của họ đầy hứa hẹn.
Tổng doanh thu 4 tỷ đô la chiếm bởi các hoạt động quản lý đầu tư cũng không có gì để loại bỏ. Phân khúc bao gồm kế hoạch bất động sản và ngân hàng tư nhân cho những người cực kỳ giàu có. Mà, một lần nữa, là nhỏ so với các dịch vụ đầu tư Ngân hàng New York Mellon bán cho các nhà quản lý dự trữ vốn lớn. Những người hưởng lợi gián tiếp từ các dịch vụ đầu tư đó, các nhân viên bình thường và những người về hưu đã có tác động lớn hơn nhiều đến vận may của Ngân hàng New York Mellon so với các khách hàng giàu có nhất thiết phải của công ty.
Phần còn lại của hoạt động quản lý đầu tư của công ty bao gồm cổ phiếu toàn cầu, quản lý tiền tệ và chiến lược thu nhập cố định. Quản lý đầu tư của Bank of New York Mellon được thực hiện thông qua nhiều công ty con (tương đối) nhỏ và được bán độc lập, như Alcentra, Siguler Guff, và nhiều hơn nữa, phần lớn được mua bởi Bank of New York Mellon (hoặc một trong những công ty tiền nhiệm) hơn là được tạo ra trong nhà. Khả năng mua lại của công ty cũng không lắng xuống; nó tiếp tục mua nhà "cửa hàng" nhỏ hơn theo định kỳ.
Tính đến cuối năm 2018, bộ phận Quản lý đầu tư, bao gồm cả hai ngành kinh doanh Quản lý đầu tư và Quản lý tài sản, nắm giữ tài sản dưới sự quản lý 1, 7 nghìn tỷ đô la, biến Bank of New York Mellon trở thành nhà quản lý tài sản lớn thứ 7 toàn cầu.
Các kế hoạch trong tương lai
Theo báo cáo thường niên năm 2018, Bank of New York Mellon tập trung vào việc xác định các khía cạnh phát triển của nó là do các yếu tố bên ngoài và do tăng trưởng hữu cơ. Lý tưởng nhất, công ty muốn thấy các hoạt động khác nhau của mình phát triển ngay cả khi không có sự hỗ trợ của lãi suất tăng hoặc thị trường tài chính mạnh mẽ. Ngân hàng đã đặt ưu tiên cho việc cải thiện hiệu quả trong tương lai và đã có những bước tiến liên quan đến thanh toán bù trừ và thanh toán, cũng như khối lượng. Ngân hàng New York Mellon cũng có khả năng tiếp tục rót thêm tiền vào phát triển công nghệ; tính đến năm 2018, ngân hàng đã chi khoảng 2, 75 tỷ đô la cho công nghệ, với ước tính 3 tỷ đô la chi tiêu cho công nghệ cho năm 2019. Khoản đầu tư này không chỉ có thể cải thiện cơ sở hạ tầng hiện tại mà còn phát triển các khả năng mới.
Những thách thức chính
Rủi ro là một phần vốn có của đầu tư và Bank of New York Mellon phải quản lý đầy đủ các yếu tố rủi ro của chính mình, cũng như của các khách hàng. Tuy nhiên, ngoài những dự đoán cơ bản về đầu tư, còn có những thách thức khác mà BNY Mellon phải đối mặt. Chúng bao gồm sự cạnh tranh từ một nhóm nhỏ nhưng mạnh mẽ của các tổ chức tài chính được trang bị tương tự trên khắp thế giới, mỗi tổ chức đang cạnh tranh cho cùng một nhóm khách hàng và tài sản. Với khối lượng giao dịch hàng ngày cao của ngân hàng, nó dễ bị rủi ro hoạt động do sự cố trong hệ thống hoặc thông tin. Ngoài ra còn có những thách thức chính phủ và quy định liên tục mà công ty phải thích nghi.
