Nhìn chung, các nhà đầu tư muốn đầu tư trực tiếp vào vàng có ba lựa chọn: họ có thể mua tài sản vật chất, họ có thể mua một quỹ giao dịch lẫn nhau (ETF) sao chép giá vàng hoặc họ có thể giao dịch quyền chọn tương lai trong các mặt hàng thị trường.
Chìa khóa chính
- Có ba cách cơ bản để đầu tư vào vàng: mua kim loại, mua quỹ vàng hoặc mua quyền chọn vàng. Đầu tư vào vàng thỏi cho các cá nhân dưới dạng thỏi vàng hoặc tiền xu. Các quỹ đầu tư và trao đổi trao đổi đầu tư vào vàng thỏi hoặc cổ phiếu vàng và vàng cung cấp một cách đầu tư thanh khoản và chi phí thấp hơn. Các nhà đầu tư tinh vi hơn có thể giao dịch quyền chọn trên các hợp đồng tương lai vàng.
Mua vàng thỏi
So với các mặt hàng khác, vàng dễ tiếp cận hơn đối với các nhà đầu tư trung bình, bởi vì một cá nhân có thể dễ dàng mua vàng thỏi (kim loại màu vàng thực tế, ở dạng đồng xu hoặc dạng thanh), từ một đại lý kim loại quý hoặc, trong một số trường hợp, từ ngân hàng hoặc trong một số trường hợp, từ ngân hàng hoặc môi giới. Thanh thỏi có sẵn trong các kích cỡ khác nhau, từ một phần tư wafer đến 400 oz. gạch, nhưng tiền là sự lựa chọn thông thường cho các nhà đầu tư mới. Không nên nhầm lẫn với các đồng tiền số cổ điển, đây là những vấn đề mới được định giá trên nội dung vàng của họ, cộng với phí bảo hiểm 1% -5%. Để thanh khoản tối đa, hầu hết người mua đều gắn bó với các đồng tiền được lưu hành rộng rãi nhất: Krugerrand của Nam Phi, Đại bàng Mỹ và Lá phong Canada.
Mua quỹ vàng
Mặc dù nó khả thi hơn so với, một thùng dầu hoặc thùng đậu nành, sở hữu vàng vật chất có những rắc rối: phí giao dịch và chi phí lưu trữ và bảo hiểm. Thay vào đó, các nhà đầu tư quan tâm đến việc gia nhập thị trường vàng có tính thanh khoản cao, chi phí thấp và đa dạng hơn có thể xem xét các quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF) để tái tạo sự chuyển động của hàng hóa. Ví dụ, SPDR Gold Shares Gold Trust (GLD) (một trong những quỹ ETF lâu đời nhất thuộc loại này, được khởi xướng năm 2004) giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán New York và có thể được mua hoặc bán bất cứ lúc nào trong suốt ngày giao dịch. Mỗi cổ phiếu của ETF đại diện cho một phần mười của một ounce vàng, vì vậy nếu vàng hiện là 1.300 đô la một ounce, thì ETF vàng sẽ giao dịch ở mức 130 đô la một cổ phiếu. GLD chỉ đầu tư vào vàng thỏi, giúp các nhà đầu tư tiếp xúc trực tiếp với các động thái giá của kim loại; các quỹ khác đầu tư cả vào vàng thỏi và cổ phiếu của các công ty khai thác hoặc sản xuất vàng.
Tùy chọn mua vàng tương lai
Các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn, những người không muốn mạo hiểm nhiều vốn có thể xem xét các lựa chọn vàng. Giống như bất kỳ lựa chọn nào trong hợp đồng tương lai, những điều này đại diện cho quyền hạn nhưng không phải là nghĩa vụ mà Mua hoặc bán một tài sản (vàng trong trường hợp này) với một mức giá cụ thể trong một khoảng thời gian nhất định; chúng có thể được sử dụng cho dù bạn nghĩ rằng vàng đang tăng hay giảm và nếu bạn đoán sai, tất cả những gì bạn đã mất là số tiền nhỏ bạn đã trả cho tùy chọn này. Có sẵn ở Mỹ thông qua Sàn giao dịch Chicago Mercantile, các tùy chọn vàng có thể được mua bằng vàng thỏi (mỗi liên hệ là 100 ounce) hoặc trên các quỹ ETF vàng.
Cố vấn cái nhìn sâu sắc
Donald P. Gould
Quản lý tài sản Gould, Claremont, CA
Nếu bạn đang mua vàng như một phần của chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư, thì các quỹ ETF là cách tốt nhất để đi. Nếu bạn muốn một cái gì đó trong trường hợp khủng hoảng toàn hệ thống, bạn sẽ muốn sở hữu kim loại vật lý, thường ở dạng tiền vàng, như Krugerrand của Nam Phi hoặc Đại bàng vàng Mỹ. Hãy chắc chắn rằng bạn đang mua từ một đại lý có uy tín, trực tiếp hoặc thông qua Internet. Tiền vàng rõ ràng đòi hỏi phải giữ an toàn - an toàn cho ngôi nhà hoặc hộp ký gửi an toàn.
Sau đó là cổ phiếu của các công ty trong kinh doanh khai thác vàng. Nhìn chung, cổ phiếu vàng tăng và giảm nhanh hơn giá vàng; các công ty cá nhân cũng phải chịu các vấn đề không liên quan đến giá cả (chính trị, môi trường, v.v.). Vì vậy, đây là một cách đầu tư rủi ro cao hơn vào vàng, nhưng có tiềm năng tăng giá.
