Các quỹ tương hỗ có thể được mua và bán hàng ngày. Tuy nhiên, không giống như chứng khoán và các loại chứng khoán khác giao dịch trên thị trường thứ cấp trong mỗi ngày giao dịch, giao dịch cổ phiếu trong quỹ được thực hiện một lần mỗi ngày sau khi thị trường đóng cửa lúc 4:00 EST EST (Giờ chuẩn miền Đông). Ngoại trừ các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ, việc thanh toán bù trừ giao dịch thương mại được thực hiện trong vòng một đến ba ngày làm việc sau đây, tùy thuộc vào công ty quỹ và loại quỹ.
Chìa khóa chính
- Giao dịch quỹ xảy ra một lần một ngày sau khi thị trường đóng cửa lúc 4:00 pm EST. Giao dịch thường được thực hiện trong vòng một đến ba ngày.
Thanh toán bù trừ
Khi một nhà đầu tư đặt lệnh mua hoặc mua lại cổ phần của một quỹ tương hỗ (trực tiếp hoặc thông qua một nhà môi giới hoặc cố vấn), giao dịch được thực hiện theo giá trị tài sản ròng có sẵn tiếp theo (NAV), được tính hàng ngày sau khi thị trường đóng cửa. Tùy thuộc vào loại quỹ (ví dụ: vốn chủ sở hữu so với hàng hóa) và gia đình quỹ tương hỗ, giao dịch được xóa đơn đặt hàng thương mại được khớp và quyền sở hữu cổ phần được đăng ký và chuyển nhượng qua một người giám sát hoặc bên thanh toán bù trừ của bên thứ ba. Vốn chủ sở hữu và trái phiếu có xu hướng rõ ràng trong vòng một ngày của giao dịch trong khi hàng hóa và các loại quỹ khác mất đến ba ngày sau ngày giao dịch. Cổ phiếu quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ là ngoại lệ, vì chúng được xóa vào ngày giao dịch thương mại.
Một khách hàng phải có đủ tiền trong tài khoản của họ để chi trả cho các cổ phiếu được mua trước ngày thanh toán giao dịch. Tương tự, số tiền thu được từ việc mua lại cổ phiếu quỹ phải được gửi vào tài khoản quỹ của khách hàng trước ngày thanh toán giao dịch.
Phí và lệ phí
Giao dịch quỹ tương hỗ có thể phải chịu phí. Một số quỹ có các khoản thanh toán trước, chẳng hạn như phí bán hàng hoặc tải, hoặc phí được trả khi cổ phiếu được bán được gọi là phí bán hàng trả chậm dự phòng. Theo Fidelity, các khoản phí khác có thể bao gồm:
- Phí chuộc ngắn hạn: một số quỹ tính phí chuộc ngắn hạn cho các chi phí liên quan đến giao dịch quỹ ngắn hạn. Lệ phí có thể dao động từ 0, 5% đến 2% giao dịch và thường được áp dụng cho các cổ phiếu nắm giữ trong khoảng thời gian từ dưới 30 ngày đến dưới 180 ngày. Phí giao dịch ngắn hạn: Nếu một thương nhân bán một số quỹ phí giao dịch nhất định trong vòng 60 ngày kể từ ngày mua, họ có thể phải trả một khoản phí giao dịch ngắn hạn. Phí giao dịch: Đối với một số quỹ không tải, phí giao dịch có thể áp dụng cho mua hàng nhưng không bán hàng. Số tiền được tính tùy thuộc vào việc giao dịch xảy ra trực tuyến ($ 75) hay thông qua người đại diện (tối thiểu $ 100, tối đa $ 250). Phí mua hàng: Các khoản phí này không giống như tải doanh số trước vì phí được trả cho quỹ chứ không phải cho người môi giới. Phí trao đổi: Một số quỹ phải chịu phí khi trao đổi hoặc chuyển tiền vào một quỹ trong cùng một gia đình quỹ. Phí tài khoản: Một số quỹ tính phí tài khoản riêng để trang trải chi phí. Các khoản phí này thường được áp dụng khi giá trị đồng đô la của tài khoản giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định.
Cổ phiếu quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ được xóa vào ngày giao dịch thương mại
Ngày thanh toán
Ngày thanh toán cho một giao dịch quỹ tương hỗ là ngày mà giao dịch được coi là hoàn tất và kết thúc. Tiền mà khách hàng nợ phải có sẵn trong tài khoản của họ để trang trải các cổ phiếu được mua trước ngày thanh toán giao dịch. Tương tự, số tiền thu được từ việc mua lại cổ phiếu quỹ phải được gửi vào tài khoản quỹ của khách hàng trước ngày thanh toán giao dịch. Các quỹ thị trường tiền tệ đóng cửa và giải quyết vào cùng ngày với ngày giao dịch.
