Mỗi năm, gần năm triệu khách du lịch quốc tế đến thăm Philippines, một quốc gia quần đảo gồm hơn 7.000 hòn đảo ở phía tây Thái Bình Dương Ocean để tận hưởng những bãi biển cát trắng, vẻ đẹp tự nhiên và đa dạng sinh học phong phú.
Mặc dù khách du lịch đóng góp đáng kể cho nền kinh tế Philippines, hầu hết không đi du lịch với số tiền lớn và thay vào đó dựa vào rút tiền ATM, thẻ tín dụng và tiền mặt để tài trợ cho các chuyến đi của họ. Tuy nhiên, có thể có lúc bạn đi du lịch mà bạn có thể cần đến thăm quốc gia có nhiều tiền mặt, có thể hơn 10.000 đô la bằng ngoại tệ.
Giới hạn tiền mặt
Tuân thủ các thỏa thuận chống rửa tiền và chống khủng bố trong nước và quốc tế, Ngân hàng Trung ương Philippines quy định số tiền mà khách du lịch có thể mang vào hoặc ra khỏi Philippines. Bạn có thể mang tới 10.000 đô la, hoặc tương đương với bất kỳ ngoại tệ nào, bằng tiền mặt hoặc các công cụ tiền tệ khác.
Theo Đại sứ quán Philippines, các công cụ tiền tệ bao gồm séc du lịch, séc khác, hối phiếu, ghi chú, lệnh chuyển tiền, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, chứng khoán, giấy tờ thương mại, chứng chỉ ủy thác, công cụ thay thế tiền gửi, công cụ thay thế tiền gửi và xác nhận bán / đầu tư.
Điều quan trọng cần lưu ý là việc mang theo hơn 10.000 đô la không trái pháp luật; bạn chỉ cần khai báo khi đến Cục Hải quan tại sân bay, sử dụng Mẫu ngoại tệ và Mẫu khai báo công cụ tiền tệ có mệnh giá ngoại hối khác. Biểu mẫu bao gồm các câu hỏi về danh tính và kế hoạch du lịch của bạn, cũng như ai sở hữu tiền, ai sẽ nhận tiền, nguồn tiền và lý do mang nhiều tiền mặt đó vào nước này.
Lưu ý rằng các quy tắc tương tự được áp dụng nếu bạn rời Philippines với hơn 10.000 đô la. Bạn vẫn phải nộp Mẫu khai báo cho Cục Hải quan quy định số lượng ngoại tệ trên 10.000 đô la và nguồn tiền.
Đưa tiền vào peso Philippines sẽ không giúp ích: Luật cũng quy định rằng "việc đưa và đưa ra khỏi Philippines tiền Philippines vượt quá 10.000.000 PHP bị nghiêm cấm" trừ khi được Bangko Sentral ng Pilipinas ủy quyền, theo một trang web của Lãnh sự quán Philippines.
Một vấn đề quốc tế
Theo các hành vi chống rửa tiền và chống khủng bố quốc tế, bạn phải khai báo nếu bạn đi du lịch với hơn 10.000 đô la tiền mặt, bất kể bạn đi du lịch ở đâu. Min Zhu rửa tiền và tài trợ cho khủng bố là tội phạm tài chính có ảnh hưởng kinh tế, theo ông Zhu Zhu, phó giám đốc điều hành của Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF). Chống rửa tiền hiệu quả và chống lại việc tài trợ cho các chế độ khủng bố là rất cần thiết để bảo vệ sự toàn vẹn của thị trường và khuôn khổ tài chính toàn cầu vì chúng giúp giảm thiểu các yếu tố tạo thuận lợi cho lạm dụng tài chính.
Ngoài các quy định quốc tế, theo Đạo luật chống rửa tiền năm 2001 của Philippines, tất cả các giao dịch tiền vượt quá 400.000 peso của Philippines ($ 8, 528 kể từ ngày 5 tháng 11 năm 2015) phải được báo cáo cho Hội đồng chống rửa tiền - ngay cả khi được thực hiện thông qua ngân hàng.
Dòng dưới cùng
Mặc dù việc du lịch đến Philippines với hơn 10.000 đô la là hoàn toàn hợp pháp, bạn sẽ phải khai báo ngay khi đến nước này. Không làm như vậy có thể dẫn đến tiền phạt, thu giữ tiền mặt của bạn hoặc thậm chí thời gian ngồi tù, tùy thuộc vào hoàn cảnh.
Trừ khi bạn có lý do chính đáng để mang theo số tiền đó, nếu không bạn sẽ đi du lịch ít hơn và truy cập nhiều hơn một khi bạn ở Philippines. Nhiều ngân hàng quốc tế hoạt động tại Philippines, vì vậy một cách tiếp cận tốt là để tiền của bạn trong ngân hàng của bạn và rút tiền ATM khi cần thiết.
