Đầu tư vào cổ tức là một phương pháp đầu tư chậm và ổn định. Như chúng ta đã biết, chậm và ổn định sẽ thắng cuộc đua. Ví dụ, Warren Buffett được biết đến với việc đầu tư vào các công ty trả cổ tức hàng đầu. Điều này đã giúp anh xây dựng sự giàu có của mình trong nhiều thập kỷ. Ông cũng được biết đến với lời khuyên sau: Cổ tức luôn tái đầu tư cổ tức! Cổ tức tái đầu tư là một chiến thuật sinh lợi trong đầu tư, đặc biệt là vì cổ tức sẽ mang lại cho bạn sự bảo vệ lạm phát, trong khi hầu hết trái phiếu thì không.
Cho đến nay, nó có vẻ như là một chiến lược đơn giản: Tìm một công ty trả cổ tức và tái đầu tư những khoản cổ tức đó trong nhiều năm để xây dựng giá trị ròng của bạn. Tuy nhiên, nó không dễ dàng như vậy. Bạn cần chắc chắn rằng bạn đang đặt cược vào một tên chất lượng. Mặt khác, bạn có thể thấy cắt giảm cổ tức, loại bỏ cổ tức và khấu hao giá cổ phiếu. Dưới đây là những yếu tố bạn nên tìm kiếm.
Tiền mặt mạnh, kỳ vọng thu nhập thấp
Điều đầu tiên bạn cần tìm là lợi nhuận phù hợp. Nếu một công ty không có lợi nhuận đều đặn, hãy loại nó ra khỏi danh sách của bạn. Có thể thấy lợi nhuận cổ tức tốt từ các công ty đang mang lại lợi nhuận nhưng không tăng trưởng lợi nhuận hàng năm, nhưng vì các công ty trả cổ tức cho thấy tăng trưởng lợi nhuận tồn tại, sẽ không có ý nghĩa trong việc lựa chọn trước đây. Thắt chặt các thông số của bạn và chỉ xem xét các công ty cung cấp tăng trưởng có lợi nhuận.
Tìm kiếm kỳ vọng tăng trưởng thu nhập dài hạn từ 5% đến 15%. Lý do bạn không muốn vượt quá 15% là do khả năng thất vọng về thu nhập tăng lên, gần như luôn luôn đặt giá cổ phiếu.
Mặc dù thu nhập thúc đẩy tăng trưởng lợi nhuận và là một chỉ số chính của một công ty trả cổ tức chất lượng, dòng tiền là thứ chi trả cho các khoản cổ tức đó. Trong trường hợp đó, bước tiếp theo là đảm bảo một công ty có dòng tiền mạnh.
Cuối cùng, tìm kiếm các thực thể đã tăng cổ tức của họ trong năm năm trở lên. Điều này làm tăng đáng kể tỷ lệ tăng trưởng cổ tức liên tục, đó là một tích cực lớn cho các nhà đầu tư. Và hãy chắc chắn rằng bạn mua cổ phiếu trước ngày giao dịch không hưởng quyền.
Đừng làm nợ
Tránh xa các công ty trả cổ tức với nợ quá mức. Để xác định tình hình nợ của công ty, hãy xem tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của công ty. Nếu tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu cao, hãy tìm nơi khác. Mỗi nhà đầu tư đều khác nhau về tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu quá cao, nhưng hãy xem xét loại trừ bất kỳ công ty nào có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu ở phía bắc là 2, 00. Lý tưởng nhất là bạn muốn thấy tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu dưới 1, 00, điều này sẽ cho phép bạn ngủ ngon hơn vào ban đêm.
Nếu có nợ, thì một công ty có khả năng sẽ trả khoản nợ đó vào một lúc nào đó. Khi điều này xảy ra, điều đó có nghĩa là tiền mặt sẽ tăng thêm thay vì chia cổ tức.
Kiểm tra sức khỏe ngành
Yếu tố này thường bị bỏ qua, nhưng nó không nên. Ví dụ, khi các công ty dầu khí tích hợp lớn đang chịu thiệt hại do giá dầu giảm mạnh. Các cổ phiếu nên bán tháo, và do nhu cầu và cung vượt cầu toàn cầu suy yếu, việc tăng giá cổ phiếu và tăng cổ tức không có khả năng trong hầu hết các trường hợp.
Mặt khác, với sự bùng nổ của trẻ em đang già đi, nhu cầu về các dịch vụ chăm sóc sức khỏe sẽ thông qua mái nhà trong hai đến ba thập kỷ tới. Điều này không có nghĩa là các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe miễn dịch với các thị trường rộng lớn hơn, nhưng chúng có khả năng phục hồi tốt hơn hầu hết các cổ phiếu. Và miễn là ngành công nghiệp đang ở chế độ bùng nổ, sẽ có nhiều cơ hội tăng cổ tức.
Vấn đề: Đừng chỉ chọn một cổ phiếu dựa trên lịch sử. Nhiều thứ thay đổi. Lấy ngành công nghiệp nước giải khát chẳng hạn. Với sự gia tăng của người tiêu dùng có ý thức về sức khỏe, đặt cược vào soda không có khả năng chắc chắn như trong quá khứ. Những người chơi chính đang di chuyển vào một không gian đồ uống lành mạnh / thay thế, nhưng sẽ mất thời gian để thiết lập chính họ. Không có ý nghĩa trong việc đi một con đường gồ ghề khi có một con đường mượt mà hơn.
Điểm mấu chốt
Nếu bạn sẽ đầu tư vào cổ tức, hãy tìm kiếm thu nhập tăng, thu nhập dự kiến dài hạn tăng từ 5% đến 15%, dòng tiền mạnh, tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu thấp và sức mạnh công nghiệp. Khi bạn tìm thấy một cổ phiếu (hoặc cổ phiếu) đáp ứng các thông số này, hãy xem xét việc thiết lập kế hoạch tái đầu tư cổ tức.
