Tái đầu tư cổ tức từ lâu đã được quảng cáo là một trong những cách tuyệt vời để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán hoặc quỹ tương hỗ theo thời gian, và nó cũng hoạt động cho các quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Có một số cách mà các nhà đầu tư có thể làm điều này, và chiến lược tốt nhất cho bạn sẽ phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian và mục tiêu đầu tư của bạn.
Kế hoạch tái đầu tư cổ tức - DRIPs
Cách đơn giản nhất và đơn giản nhất để tái đầu tư cổ tức mà bạn kiếm được từ các khoản đầu tư của mình là thiết lập kế hoạch tái đầu tư cổ tức tự động, thông qua nhà môi giới của bạn hoặc với chính công ty quỹ phát hành. Bằng cách này, tất cả cổ tức được trả sẽ ngay lập tức được sử dụng để mua thêm cổ phiếu của khoản đầu tư cơ bản mà bạn không phải làm gì cả. Đây có thể là lựa chọn tốt nhất nếu bạn có ý định sở hữu tiền của mình trong thời gian kéo dài từ năm năm trở lên.
Một số kế hoạch và quỹ sẽ cho phép tái đầu tư cổ phiếu phân đoạn, trong khi những người khác chỉ có thể cho phép bạn mua toàn bộ cổ phiếu. Nếu kế hoạch của bạn rơi vào loại thứ hai, đôi khi bạn cần mua một hoặc hai cổ phiếu khác bằng tiền mặt trả cho bạn thay cho cổ phiếu phân đoạn. Chiến lược này cũng là một hình thức tính trung bình chi phí bằng đô la vì nó sẽ tự động mua thêm cổ phiếu khi giá giảm và ít hơn khi giá cao.
Một chìa khóa cần nhớ ở đây là nếu bạn thiết lập DRIP của mình thông qua một công ty môi giới, hoa hồng có thể được tính cho mỗi lần tái đầu tư. Nếu bạn nắm giữ cổ phần của mình trực tiếp với công ty quỹ, mặt khác, dịch vụ này thường được cung cấp miễn phí.
Tái đầu tư bằng cách định thời điểm thị trường
Một chiến lược khác mà một số nhà đầu tư sử dụng là thanh toán cổ tức vào tài khoản môi giới của họ. Khi đủ tiền mặt tích lũy, tiền được sử dụng để mua thêm cổ phiếu của mặt hàng trả cổ tức hoặc bảo đảm khác đang giao dịch ở mức giá thấp. Bằng cách mua ở mức thấp trên thị trường, nhà đầu tư đạt được một cơ sở chi phí vượt trội. Những người phản đối cách tiếp cận này cho rằng việc có nhiều tiền bên lề trong thời gian dài đó là phản tác dụng vì nó có thể đã được sử dụng để tạo ra cổ tức hơn nữa nếu nó được tái đầu tư ngay lập tức.
Tất nhiên, kết quả của chiến lược này so với tái đầu tư cổ tức tự động phụ thuộc hoàn toàn vào việc nhà đầu tư có thể định thời gian thị trường bằng cách sử dụng phương pháp thứ hai và tỷ suất cổ tức của chứng khoán mới được mua như thế nào.
Một phiên bản khác của chiến lược này là chờ cho đến khi thị trường bị định giá thấp trước khi tái đầu tư. Một lần nữa, lợi nhuận có thể có từ phương pháp này sẽ phụ thuộc vào các yếu tố được liệt kê ở trên.
Mua một quỹ chỉ số
Bạn có thể muốn xem xét sử dụng thu nhập cổ tức để mua một bảo đảm khác, chẳng hạn như quỹ S & P 500 Index. Một trong những nhược điểm lớn của hầu hết các quỹ chỉ số là họ không chuyển cổ tức cho các nhà đầu tư. Nhưng, nếu bạn thích các quỹ chỉ số và đang gặt hái thu nhập cổ tức vật chất từ danh mục đầu tư ETF, hãy tiếp tục và bơm số tiền đó vào nắm giữ chỉ số của bạn như một cách để mô phỏng sự tăng trưởng thực sự của chỉ số đó với cổ tức ít nhất là một phần. mang lại lợi nhuận cao theo thời gian, vì các số liệu lịch sử cho thấy một chỉ số có thể sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn đáng kể khi bạn tính đến việc tái đầu tư cổ tức.
Bạn cũng có thể sử dụng cổ tức của mình để mua một khoản đầu tư vào một lĩnh vực khác. Nếu bạn có một danh mục lớn các quỹ ETF được thiết kế chủ yếu để tạo thu nhập hiện tại, hãy thử sử dụng một số hoặc tất cả thu nhập cổ tức của bạn để mua một thứ gì đó theo định hướng tăng trưởng hơn, chẳng hạn như ETF công nghệ với hồ sơ theo dõi vững chắc. Điều này có thể giúp cân bằng danh mục đầu tư của bạn.
Kế hoạch nghỉ hưu DRIP
Miễn là tuân theo một số quy tắc nhất định, bạn sẽ nhận được điều trị tăng vốn dài hạn khi bán, điều này sẽ làm giảm đáng kể hóa đơn thuế của bạn. Bạn có thể muốn cho phép cổ tức của mình thanh toán bằng tiền mặt trong năm trước khi bán, vì vậy bạn không phải lo lắng về việc tính toán các khoản lãi hoặc lỗ dài hạn so với ngắn hạn trong năm bán.
Điểm mấu chốt
Tái đầu tư cổ tức của bạn gần như luôn luôn là một ý tưởng tốt nếu bạn có ý định nắm giữ cổ phiếu của mình trong dài hạn và không cần thu nhập ngay bây giờ. Để biết thêm thông tin về tái đầu tư cổ tức và cách bạn có thể làm cho nó hoạt động cho bạn, hãy tham khảo ý kiến của nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn tài chính của bạn.
