Cổ phiếu tổ chức là gì?
Cổ phiếu tổ chức là một loại cổ phiếu quỹ tương hỗ có sẵn cho các nhà đầu tư tổ chức. Các lớp chia sẻ quỹ tương hỗ thể chế thường có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong số tất cả các lớp chia sẻ của quỹ tương hỗ. Họ thường yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu khoảng 200.000 đô la và có thể yêu cầu các thông số kỹ thuật khác để đầu tư.
Giới thiệu về các quỹ tương hỗ
Cách thức hoạt động của cổ phiếu
Các lớp chia sẻ thể chế là một trong nhiều lớp chia sẻ được cung cấp trong một đề nghị quỹ tương hỗ được quản lý. Các công ty đầu tư cung cấp nhiều loại cổ phần của một quỹ, cho phép các nhà đầu tư lựa chọn loại cổ phiếu phù hợp nhất với lợi ích đầu tư của họ.
Chìa khóa chính
- Các quỹ tương hỗ cung cấp các loại cổ phần khác nhau, với cổ phiếu tổ chức được dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức và thường có tỷ lệ chi phí thấp nhất. Đầu tư tối thiểu cho cổ phiếu tổ chức nói chung là 200.000 đô la. Các nhà đầu tư tổ chức bao gồm các nhà quản lý đầu tư của các kế hoạch lợi ích hưu trí, tài trợ, nền tảng và quỹ đầu tư tổ chức, trong số những người khác.
Các loại cổ phần bán lẻ có thể bao gồm Loại A, B, C và R. Mỗi loại cổ phần bán lẻ có các loại phí khác nhau được liên kết với nó nhưng tất cả các loại cổ phần được mua được gộp vào một quỹ do người quản lý danh mục đầu tư chỉ định. Các công ty đầu tư sử dụng các cấu trúc quỹ giao dịch để quản lý các dịch vụ quỹ của họ để tạo điều kiện đầu tư quỹ gộp từ tất cả các lớp chia sẻ.
Ngoài các dịch vụ chia sẻ bán lẻ, các công ty đầu tư cũng cung cấp cổ phiếu tổ chức của một quỹ tương hỗ. Cổ phiếu tổ chức có thông số kỹ thuật cấu trúc và đầu tư phí riêng của họ.
Cổ phiếu tổ chức thường có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong tất cả các loại cổ phần.
Cân nhắc đặc biệt
Các quỹ tương hỗ được biết đến với việc cung cấp nhiều lớp chia sẻ với nhiều cấu trúc phí. Các lớp chia sẻ thể chế thường có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong tất cả các lớp chia sẻ được cung cấp bởi một quỹ tương hỗ. Họ cũng thường không yêu cầu phí bán hàng.
Lệ phí thấp làm cho các lớp chia sẻ tổ chức trở thành lớp phí hấp dẫn nhất cho các nhà đầu tư quỹ tương hỗ. Vì lý do đó, nhiều công ty quỹ có thể cung cấp các loại lớp chia sẻ tổ chức khác nhau, một số trong đó được thiết kế cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao.
Yêu cầu đối với cổ phiếu tổ chức
Có một loạt các nhà đầu tư tổ chức đủ điều kiện để mua cổ phiếu tổ chức. Những nhà đầu tư này thường duy trì các vị trí đầu tư lớn trên 250.000 đô la. Trong hầu hết các trường hợp, một nhà đầu tư tổ chức sẽ là người quản lý tiền chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của các chương trình đầu tư lớn.
Các nhà đầu tư tổ chức bao gồm các nhà quản lý đầu tư của các kế hoạch lợi ích hưu trí, tài trợ, quỹ, đơn vị chính phủ, tài khoản bảo hiểm tổ chức, tài khoản tổ chức và quỹ đầu tư tổ chức. Các nhà đầu tư tổ chức cũng có thể bao gồm các trung gian tài chính đang tìm cách đầu tư cho các khách hàng có giá trị ròng cao.
Ví dụ về cổ phiếu tổ chức
Cổ phiếu Đô đốc của Vanguard là một ví dụ. Tỷ lệ chi phí cổ phiếu của Đô đốc trung bình 0, 11%. Các quỹ chỉ số yêu cầu đầu tư tối thiểu thấp nhất ở mức 3.000 đô la. Các quỹ được quản lý tích cực có mức đầu tư tối thiểu 50.000 USD. Một số quỹ chỉ số cụ thể theo ngành có thể yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 100.000 đô la.
