Mục lục
- IAR là gì?
- Hiểu biết
- Đăng ký IAR
Đại diện tư vấn đầu tư (IAR) là gì?
Đại diện tư vấn đầu tư (IAR) đề cập đến nhân viên được cấp phép và ủy quyền làm việc cho các công ty tư vấn đầu tư Trách nhiệm chính của IAR là cung cấp tư vấn liên quan đến đầu tư với tư cách là cố vấn tài chính hoặc nhà lập kế hoạch.
Chìa khóa chính
- Các IAR nhận được bồi thường bằng cách tính phí, trên cơ sở hoa hồng, dưới dạng phí cố định hoặc theo giờ, hoặc theo phần trăm tài sản thuộc quyền quản lý (AUM). Đại diện cố vấn đầu tư (IAR) là các cá nhân được thuê hoặc liên kết với một cố vấn đầu tư, người thực hiện bất kỳ đề xuất nào hoặc đưa ra lời khuyên tài chính hoặc đầu tư. Các BIỂU TƯỢNG phải được đăng ký đúng cách và ở mức tối thiểu các bài kiểm tra chứng nhận được chứng nhận bởi FINRA.
Hiểu đại diện tư vấn đầu tư
Đại diện tư vấn đầu tư, như tên cho thấy, là đại diện của các công ty tư vấn đầu tư (RIAs). Các IAR thường được giao nhiệm vụ và nhiệm vụ sẽ đưa họ làm cố vấn tài chính và / hoặc các nhà hoạch định tài chính. IAR thường làm việc với các khách hàng cá nhân để giúp họ đạt được mục tiêu tài chính và xây dựng danh mục đầu tư.
Quan trọng hơn, các IAR thường tham gia vào các điều sau:
Đưa ra khuyến nghị: Các IAR sử dụng kỹ năng và phán đoán của họ để đưa ra khuyến nghị về các chứng khoán khác nhau. Họ có thể sử dụng nghiên cứu được sản xuất bởi công ty của họ để đưa ra quyết định đầu tư. Ví dụ, IAR có thể đưa ra khuyến nghị mua cho khách hàng sau khi phân tích ghi chú nghiên cứu.
Quản lý tài khoản khách hàng: Điều này bao gồm tất cả các khía cạnh của quản lý tài khoản từ quản lý tài khoản tùy ý, đến theo dõi các vấn đề quản trị. Chẳng hạn, IAR có thể yêu cầu thêm tiền từ nhà đầu tư để giải quyết một giao dịch nổi bật.
Dịch vụ tư vấn: IAR có thể cung cấp tư vấn đầu tư chung. Ví dụ, họ có thể trình bày báo cáo thị trường hàng ngày tại một đài truyền hình địa phương hoặc viết một cột đầu tư hàng tuần cho một tờ báo.
Giám sát các IAR khác: Đại diện tư vấn đầu tư có thể quản lý các IAR khác. Ví dụ, họ có thể đảm bảo nhân viên mới đáp ứng tất cả các yêu cầu quy định. IAR cũng có thể giúp đào tạo các thành viên nhóm thiếu niên và theo dõi lời khuyên đầu tư mà họ đưa ra cho các nhà đầu tư.
Một nhân viên của một công ty đầu tư không trực tiếp tham gia tư vấn tài chính hoặc khuyến nghị đầu tư cho khách hàng sẽ không cần phải đăng ký làm IAR. Nhân viên hỗ trợ, quản trị viên, thư ký, v.v.
Tư vấn đại diện tư vấn đăng ký
Bước đầu tiên trong quy trình đăng ký là tạo một tài khoản với Trung tâm lưu ký đăng ký cố vấn đầu tư (IARD), được FINRA quản lý thay mặt cho SEC và các tiểu bang. Có một vài tiểu bang không yêu cầu điều này, vì vậy các cố vấn chỉ kinh doanh ở những tiểu bang đó không phải sử dụng hệ thống này. Khi tài khoản được mở, FINRA sẽ cung cấp cho cố vấn hoặc công ty một số CRD và thông tin ID tài khoản. Sau đó, RIA có thể nộp Mẫu đơn ADV và các mẫu U4 với SEC hoặc các tiểu bang.
Theo quy định, các IAR chỉ có thể đưa ra lời khuyên về các chủ đề mà họ đã vượt qua các kỳ thi thích hợp. IAR cũng phải đăng ký với công ty Tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIA). Ngoài việc vượt qua các kỳ thi thích hợp, Đại diện Tư vấn Đầu tư phải được đăng ký với các cơ quan nhà nước thích hợp. Để mở rộng kiến thức về các sản phẩm và nguyên tắc tài chính của họ, nhiều IAR nắm giữ các chỉ định của Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (CFP) hoặc Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA).
IAR đăng ký tại bang mà họ cung cấp tư vấn đầu tư; họ không yêu cầu đăng ký Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Ở phần lớn các tiểu bang, các IAR được yêu cầu nộp Mẫu U4, đây là Đơn đăng ký thống nhất để đăng ký ngành chứng khoán. Mẫu này sau đó được nộp trên hệ thống Lưu ký đăng ký trung tâm (CRD).
Các IAR ở hầu hết các tiểu bang thường được yêu cầu để vượt qua các kỳ thi Series 63 và / hoặc 65. Bài kiểm tra của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) bao gồm 130 điểm được hỏi trong đó thí sinh có 180 phút để hoàn thành bài kiểm tra. Ngoài ra, để vượt qua bài kiểm tra Series 65, các IAR có thể vượt qua các bài kiểm tra Series 66 và Series 7. Một số tiểu bang cho phép thông tin thay thế. Ví dụ, một cá nhân có thể không phải vượt qua bài kiểm tra Series 65 nếu người đó có chỉ định CFP. IAR không có yêu cầu giáo dục thường xuyên sau khi đăng ký. Điều cần thiết cho các công ty RIA là đảm bảo IAR của họ được đăng ký chính xác để tránh các hình phạt đáng kể.
