Rủi ro thẩm quyền là gì?
Rủi ro quyền tài phán đề cập đến rủi ro phát sinh khi hoạt động tại một khu vực tài phán nước ngoài. Rủi ro này có thể đến chỉ bằng cách kinh doanh hoặc cho vay tiền ở một quốc gia khác. Trong thời gian gần đây, rủi ro quyền tài phán đã tập trung ngày càng nhiều vào các ngân hàng và tổ chức tài chính phải đối mặt với sự biến động mà một số quốc gia nơi họ hoạt động có thể là khu vực có rủi ro cao để rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Chìa khóa chính
- Rủi ro thẩm quyền phát sinh khi hoạt động ở một địa điểm nước ngoài. Loại rủi ro này, gần đây, tập trung ngày càng nhiều vào các ngân hàng và tổ chức tài chính. Rủi ro về thẩm quyền cũng có thể được áp dụng cho những lần nhà đầu tư gặp phải những thay đổi bất ngờ trong luật pháp. hai báo cáo mỗi quý xác định các khu vực pháp lý với các biện pháp yếu kém để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Rủi ro thẩm quyền hoạt động như thế nào
Rủi ro tài phán là bất kỳ rủi ro bổ sung nào phát sinh từ việc vay và cho vay hoặc kinh doanh ở nước ngoài. Rủi ro này cũng có thể đề cập đến những lúc luật bất ngờ thay đổi trong một lĩnh vực mà nhà đầu tư tiếp xúc. Loại rủi ro thẩm quyền này thường có thể dẫn đến biến động. Do đó, rủi ro gia tăng từ biến động có nghĩa là các nhà đầu tư sẽ yêu cầu lợi nhuận cao hơn để bù đắp mức độ rủi ro cao hơn phải đối mặt.
Rủi ro gia tăng từ biến động có nghĩa là các nhà đầu tư sẽ yêu cầu lợi nhuận cao hơn để bù đắp mức độ rủi ro cao hơn phải đối mặt.
Một số rủi ro liên quan đến rủi ro tài phán mà ngân hàng, nhà đầu tư và công ty có thể gặp phải bao gồm các biến chứng pháp lý, rủi ro tỷ giá và thậm chí rủi ro địa chính trị.
Như đã đề cập ở trên, rủi ro quyền tài phán gần đây đã trở thành đồng nghĩa với các quốc gia nơi hoạt động rửa tiền và khủng bố cao. Các hoạt động này thường được cho là phổ biến ở các quốc gia được Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) chỉ định là không hợp tác hoặc được Kho bạc Hoa Kỳ xác định là cần các biện pháp đặc biệt do lo ngại về rửa tiền hoặc tham nhũng. Do các khoản tiền phạt và hình phạt có thể bị đánh vào một tổ chức tài chính có liên quan đến giáo dục, thậm chí còn vô tình tập trung vào việc rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố, hầu hết các tổ chức đều có các quy trình cụ thể để đánh giá và giảm thiểu rủi ro tài phán.
Cân nhắc đặc biệt
FATF xuất bản hai tài liệu công khai ba lần một năm và đã thực hiện từ năm 2000. Các báo cáo này xác định các khu vực trên thế giới mà FATF tuyên bố có những nỗ lực yếu để chống lại cả hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các quốc gia này được gọi là các quốc gia không hợp tác hoặc lãnh thổ (NCCT).
Kể từ tháng 8 năm 2019, FATF đã liệt kê 12 quốc gia sau đây là các khu vực pháp lý được giám sát: Bahamas, Botswana, Campuchia, Ethiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Syria, Trinidad và Tobago, Tunisia, Yemen. Các NCCT này có những thiếu sót khi đặt các chính sách chống rửa tiền, cũng như công nhận và chống lại tài trợ khủng bố. Nhưng họ đã cam kết hợp tác với FATF để giải quyết các thiếu sót.
FATF đã đặt cả Triều Tiên và Iran vào danh sách kêu gọi hành động. Theo FATF, Triều Tiên vẫn gây rủi ro lớn cho tài chính quốc tế vì thiếu cam kết và thiếu sót trong các lĩnh vực được chú ý. FATF cũng chỉ ra mối quan tâm của mình đối với sự phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt của đất nước. Tổ chức này lưu ý Iran vạch ra cam kết với FATF nhưng đã không thực hiện kế hoạch của mình. Do đó, quốc gia này vẫn nằm trong danh sách kêu gọi hành động và cho đến tháng 10 năm 2019 để đưa ra các Công ước tài chính của thành phố Palermo và Khủng bố.
Ví dụ về rủi ro thẩm quyền
Các nhà đầu tư có thể gặp rủi ro tài phán dưới dạng rủi ro ngoại hối. Vì vậy, một giao dịch tài chính quốc tế có thể bị biến động trong trao đổi tiền tệ. Điều này có thể dẫn đến giảm giá trị của một khoản đầu tư. Rủi ro ngoại hối có thể được giảm thiểu bằng cách sử dụng các chiến lược phòng ngừa rủi ro bao gồm các lựa chọn và hợp đồng kỳ hạn.
