Mục lục
- Chiến thuật sợ hãi
- Dozen bẩn
- Lừa đảo qua điện thoại
- Lừa đảo qua email
- Dấu hiệu bạn có thể là nạn nhân
- Phải làm gì
- Điểm mấu chốt
Kẻ lừa đảo ở khắp mọi nơi. Họ làm bất cứ điều gì có thể để đi trước trò chơi và không bị bắt. Ban đầu họ có vẻ vô tội, chơi theo cảm xúc của bạn để khiến bạn nói chuyện trước khi họ hút bạn để từ bỏ thông tin cá nhân và tiền bạc. Một số người giả vờ là người thân đã mất từ lâu, trong khi những người khác gọi về các khiếm khuyết đối với kết nối internet hoặc phần mềm điều hành của máy tính. Một số lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến những người giả vờ là từ nhân viên thuế, đe dọa gây hại nếu bạn không tuân thủ các yêu cầu của họ.
Các nhà chức trách nói rằng hàng ngàn người, các công dân bình thường đến các chuyên gia, rơi vào tình trạng lừa đảo hàng năm, mất hàng triệu đô la trong quá trình này. Theo báo cáo của Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), gần một phần năm số người là nạn nhân của các vụ lừa đảo mạo danh trong năm 2018, hầu hết những người này, những người trẻ tuổi với khoảng 488 triệu đô la bị mất.
Làm thế nào để những kẻ lừa đảo IRS đi về việc đánh cắp thông tin cá nhân của bạn? Họ có thể tìm thấy nó ở nhiều nơi khác nhau. Chúng tôi đã liệt kê những kẻ lừa đảo chiến thuật phổ biến nhất sử dụng để lấy thông tin của bạn bên dưới, cùng với một số mẹo về những việc cần làm nếu bạn nghĩ bạn đã bị nhắm mục tiêu.
Chìa khóa chính
- Hàng ngàn người rơi vào tình trạng lừa đảo IRS mỗi năm, mất hàng triệu đô la trong quá trình này. Các máy quay phim sợ mọi người cung cấp thông tin hoặc tiền nhạy cảm qua điện thoại, email hoặc thư điện tử, đe dọa bắt giữ hoặc trục xuất nếu họ không tuân thủ. Thông tin ID người gọi, sử dụng số huy hiệu nhân viên IRS và có thông tin chính về mục tiêu của họ. Email có vẻ hợp pháp và có thể chứa các liên kết được điều hành bởi những kẻ lừa đảo muốn đánh cắp thông tin của bạn. Báo cáo sự tương ứng đáng ngờ với IRS trực tiếp.
Chiến thuật sợ hãi
Tất cả thông tin cá nhân của chúng tôi được lưu trữ trên các ổ đĩa cứng và ổ USB không được mã hóa, đám mây, bởi chủ nhân, nhà cung cấp dịch vụ tài chính, người khai thuế của chúng tôi và thậm chí cả Dịch vụ doanh thu nội bộ (IRS). Bởi vì tờ khai thuế thu nhập chứa thông tin cá nhân có giá trị như số An sinh xã hội (SSN) của bạn, tình trạng hôn nhân và số tiền chúng tôi kiếm được, chúng là mục tiêu rất mong muốn để hack bởi những kẻ trộm danh tính.
Những kẻ lừa đảo lợi dụng sự sợ hãi sâu sắc của mọi người đối với IRS để khiến họ sợ cung cấp thông tin hoặc tiền nhạy cảm qua điện thoại, email hoặc thư điện tử. Trong trường hợp cực đoan, họ có thể lây nhiễm máy tính bằng phần mềm độc hại. Được gọi là phần mềm độc hại, nó cho phép họ truy cập các tệp của mọi người hoặc theo dõi tổ hợp phím của họ thông qua các liên kết và tệp đính kèm trong email hoặc bằng cách mạo danh người khai thuế hoặc công ty khai thuế.
Mặc dù bạn không thể ngăn chặn tất cả các loại gian lận liên quan đến thuế có thể ảnh hưởng đến bạn, bạn có thể tự học về cách thức các trò gian lận thuế này hoạt động để đảm bảo bạn không trở thành nạn nhân của tội phạm mà bạn có quyền ngăn chặn.
Dozen bẩn
Những kẻ lừa đảo liên lạc với bạn luôn tìm cách lừa bạn. IRS có một danh sách những gì nó gọi là Dirty Dozen, một số vụ lừa đảo phổ biến nhất đang lưu hành hoặc cơ quan này đã ghi nhận.
Trong nỗ lực để khiến bạn lắng nghe họ và trả tiền, những kẻ lừa đảo có thể yêu cầu:
- Bạn chưa trả thuế sinh viên liên bang không tồn tại Tiền thưởng liên quan đến Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng Thuế hoàn trả Một cuộc điều tra đang diễn ra chống lại bạn mà không cung cấp bất kỳ thông tin cơ bản nào
Những người khác có được một chút sáng tạo hơn bằng cách tuyên bố họ đến từ các tổ chức từ thiện đang tìm kiếm sự đóng góp từ những người tốt bụng như bạn, hoặc là các chuyên gia thuế có thể mang lại cho bạn lợi nhuận lớn hơn. Hãy nhớ rằng: Không có điều này là đúng.
Lừa đảo qua điện thoại
Những kẻ lừa đảo thực hiện phần lớn các âm mưu của họ qua điện thoại. Họ cố gắng thuyết phục người gọi rằng họ là nhân viên IRS hợp pháp bằng cách giả mạo thông tin ID người gọi, sử dụng số huy hiệu nhân viên IRS giả hoặc thậm chí thật và có thông tin chính về mục tiêu của họ. IRS gọi những kẻ lừa đảo này là hung hăng và tinh vi.
Người gọi cố gắng thuyết phục mục tiêu của họ để gửi cho họ khoản thanh toán ngay lập tức thông qua thẻ ghi nợ đã được tải sẵn, thẻ quà tặng hoặc chuyển khoản có thể khó theo dõi. Khi bạn phát hiện ra mình đã bị lừa đảo, việc lấy lại tiền của bạn là điều gần như không thể. Những kẻ lừa đảo cũng có thể yêu cầu các mục tiêu giữ thẻ tín dụng của họ vào máy ảnh trong điện thoại hoặc máy tính của họ thông qua Skype, trong nỗ lực để có được thông tin thanh toán của họ.
Nhiều kẻ lừa đảo yêu cầu thanh toán thông qua thẻ ghi nợ được tải sẵn, thẻ quà tặng hoặc chuyển khoản ngân hàng có thể khó theo dõi.
Nếu mục tiêu không trả tiền, người gọi có thể đe dọa bắt giữ, đình chỉ giấy phép lái xe hoặc kinh doanh của họ, hoặc trong trường hợp người nhập cư nhắm mục tiêu trục xuất. Những kẻ lừa đảo này đủ thành công để họ trở thành nạn nhân phải trả hàng triệu đô la trong vài năm qua.
Lừa đảo qua email
Lừa đảo email là một mối đe dọa lớn khác. Bạn nhận được một email có vẻ hợp pháp vì kẻ lừa đảo chiếm đoạt logo IRS hoặc logo của công ty phần mềm thuế hợp pháp. Email có thể là về khoản hoàn trả của bạn, trạng thái nộp đơn, thông tin cá nhân hoặc mã PIN e-File.
Các liên kết trong email hướng dẫn bạn đến các trang web trông hợp pháp nhưng thực sự được điều hành bởi những kẻ lừa đảo muốn đánh cắp thông tin của bạn để họ có thể yêu cầu hoàn thuế gian lận dưới tên của bạn. Các trang web này cũng có thể chứa phần mềm độc hại cho phép bọn tội phạm truy cập vào tệp của bạn hoặc theo dõi tổ hợp phím mà bạn không biết.
Dấu hiệu bạn có thể là nạn nhân
Ngoài việc nhận ra sau khi bạn đưa số thẻ tín dụng hoặc gửi chuyển khoản cho một người làm đại lý IRS, những dấu hiệu sau đây được giải thích bởi người khai thuế Abby Eisenkraft trong một hội thảo về gian lận thuế cho CPAacademy.org, chia sẻ kiến thức trang web dành cho các chuyên gia kế toán, có thể chỉ ra rằng bạn là nạn nhân của hành vi trộm cắp danh tính liên quan đến thuế.
- Tờ khai thuế của bạn bị từ chối khi bạn nộp nó. Điều này có thể xảy ra nếu ai đó đã nộp tờ khai giả bằng SSN của bạn để yêu cầu hoàn lại tiền gian lận. Bạn nhận được thư từ IRS hỏi xem bạn đã gửi tờ khai thuế có chứa tên và số An sinh Xã hội chưa. Thư này có thể chỉ ra rằng người khác đã cố gắng gửi bằng thông tin của bạn. Bạn nhận được W-2 hoặc 1099 từ một nhà tuyển dụng mà bạn chưa từng làm việc. Google tên công ty để đảm bảo rằng tên bạn biết công ty khác với tên chính thức, đó là tên xuất hiện trên chứng từ thuế. Bạn nhận được một khoản hoàn thuế mà bạn đã không nộp. IRS không phải là một con ngựa quà tặng. Bạn nhận được bảng điểm thuế qua thư mà bạn không yêu cầu. Bảng điểm thuế là một tài liệu hiển thị hầu hết các chi tiết đơn hàng từ tờ khai thuế ban đầu của bạn nhưng không có bất kỳ thay đổi nào bạn có thể thực hiện sau khi bạn nộp tờ khai.
Phải làm gì
Nếu liên hệ qua email, đó là lừa đảo. Không trả lời email, nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong đó hoặc tải xuống bất kỳ tệp đính kèm nào. Chuyển tiếp tin nhắn đến [email protected], sau đó xóa email gốc.
Điện thoại
IRS sẽ không bao giờ liên lạc lần đầu với bạn qua điện thoại về tình hình thuế của bạn. Cơ quan sẽ luôn liên lạc với bạn qua thư bưu chính trước bất cứ điều gì khác. Ngay cả khi bạn đã liên hệ hợp pháp với IRS, đừng cho rằng một cuộc gọi điện thoại là thỏa thuận thực sự, ngay cả khi ID người gọi của bạn có mã Washington, DC, mã vùng hoặc một dịch vụ có ghi Dịch vụ doanh thu nội bộ.
Đừng cung cấp cho người gọi bất kỳ thông tin nào. Nói rằng bạn không thể nói chuyện vào lúc này và sẽ gọi lại ngay. Đừng xin số điện thoại. Nhưng hãy chắc chắn rằng bạn yêu cầu một tên và số huy hiệu. Sau đó gọi trực tiếp cho IRS bằng số điện thoại được cung cấp trên IRS.gov: (800) 366-4484. Bạn sẽ có thể tìm hiểu nếu cuộc gọi là hợp pháp.
Nếu một kẻ lừa đảo gọi cho bạn bằng cách sử dụng tên và số huy hiệu hợp pháp của nhân viên, IRS sẽ có thể cho bạn biết. Và nếu người gọi rõ ràng là một kẻ lừa đảo, hãy gác máy và báo cáo ngay cuộc gọi cho Tổng thanh tra kho bạc cho Cục quản lý thuế và gửi email [email protected] bằng cách sử dụng chủ đề Điện thoại IRS Phone Scam.
Điều quan trọng là phải hiểu IRS không bao giờ đe dọa bắt giữ hoặc gửi cảnh sát địa phương để bắt giữ bạn. Có những trường hợp người ta bị bắt: Những người cố tình gian lận thuế và trốn thuế bằng cách nói dối có chủ ý với IRS, bất cứ ai trả thuế họ nợ, hoặc không nộp tờ khai thuế. Vì vậy, hãy nhớ những công dân bình thường, những người đơn giản đã phạm sai lầm trên tờ khai thuế của họ sẽ không bao giờ có nguy cơ phải ngồi tù vì những khoản thuế chưa trả.
Tin nhắn
Nếu liên lạc qua tin nhắn văn bản, đó là một scam. Cũng như một email, bạn không nên trả lời, mở bất kỳ tệp đính kèm hoặc nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong thư. Thay vào đó, hãy chuyển tiếp văn bản tới IRS theo số (202) 552-1226. Nếu có thể, hãy gửi cho IRS một tin nhắn thứ hai với số mà văn bản lừa đảo bắt nguồn, sau đó xóa tin nhắn văn bản IRS giả mạo.
Thư
Nếu liên lạc qua thư bưu chính, nó có thể hoặc không thể hợp pháp. Những kẻ lừa đảo đã gửi thông báo IRS giả bằng thư. Những thông báo này có thể là thách thức để xác thực, nhưng đây là một vài manh mối:
IRS sử dụng mẫu CP2000 để thông báo cho người nộp thuế về các điều chỉnh IRS được đề xuất đối với tiền lãi của họ. Những kẻ lừa đảo gửi các biểu mẫu CP2000 giả có địa chỉ IRS bất hợp pháp, yêu cầu người nộp thuế thực hiện kiểm tra cho IRS thay vì Kho bạc Hoa Kỳ, đó là cách bạn gửi séc đến IRS chính hãng và hướng dẫn người nộp thuế gửi thanh toán ngay lập tức và tranh chấp sau, ngay cả khi người đó không đồng ý với số tiền của thông báo. IRS thực sự cho phép người nộp thuế tranh chấp khiếu nại về thuế chưa thanh toán trước và thanh toán sau khi đạt được thỏa thuận.
Thay vì ngay lập tức cho rằng thư IRS yêu cầu thanh toán hoặc thông tin cá nhân là có thật, hãy truy cập IRS.gov và tìm kiếm thông báo hoặc số biểu mẫu có liên quan và đọc trang IRS Hiểu về Thông báo hoặc Thư của IRS của bạn. Bạn cũng có thể gọi trực tiếp cho IRS theo số (800) 829-1040 để hỏi về tính hợp pháp của một lá thư.
Điểm mấu chốt
Bất cứ ai cũng có thể trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo liên quan đến IRS bởi vì có rất nhiều cách để bọn tội phạm đánh cắp thông tin cá nhân của bạn mà bạn không biết. Điều đó nói rằng, tỷ lệ cược của bạn sẽ giảm nếu bạn biết về những trò gian lận mà bọn tội phạm chỉ có thể thực hiện nếu bạn hợp tác, chẳng hạn như lừa đảo qua điện thoại yêu cầu thông tin cá nhân hoặc email lừa đảo tải phần mềm độc hại đánh cắp thông tin vào máy tính của bạn.
Khi những trò gian lận mới tiếp tục xuất hiện mọi lúc, hãy lắng nghe ruột của bạn nếu có bất cứ điều gì có vẻ đáng ngờ từ xa. Đừng tham gia với bất kỳ ai liên hệ với bạn về thuế của bạn và luôn liên hệ trực tiếp với IRS bằng cách sử dụng thông tin tại trang web chính thức của IRS, IRS.gov, nếu bạn có bất kỳ lo ngại nào.
