Tùy chọn lây lan tải là gì
Tùy chọn trải tải là một phương pháp thu phí hàng năm từ các nhà đầu tư vào các quỹ tải thông qua các khoản khấu trừ định kỳ. Điều này đôi khi cũng được gọi là một kế hoạch hợp đồng tải lây lan. Mặc dù nhà đầu tư luôn có thể chọn trả các khoản phí trong một lần, nhưng điều này cung cấp một giải pháp thay thế cho phép các khoản phí được chia thành các khoản nhỏ hơn.
Tùy chọn lây lan tải BREAKING
Tùy chọn trải tải là một quy trình thu phí liên quan đến các khoản phí được áp dụng bởi các quỹ tải, là các quỹ tương hỗ áp đặt phí bán hàng hoặc hoa hồng. Phí tải có thể được phân loại như:
- Front-end: tính phí tại thời điểm mua ban đầuBack-end: tính phí khi cổ phiếu được bánLoad-load: phí liên tục tính phí miễn là nhà đầu tư tiếp tục duy trì lãi suất trong quỹ
Chi phí mặt trước và mặt sau không được coi là một phần của chi phí hoạt động bình thường của quỹ, nhưng chi phí tải mức là. Nhà đầu tư chịu trách nhiệm chi trả các khoản phí này, được gọi là tải. Phí tải được trả cho một người trung gian phục vụ như một trung gian, chẳng hạn như một nhà môi giới hoặc cố vấn đầu tư.
Việc sử dụng tùy chọn trải tải cho phép quỹ phân bổ các khoản phí cần thiết và tính phí theo các khoảng thời gian định kỳ được xác định trước. Những khoản khấu trừ định kỳ này thường được lấy ra từ các khoản đóng góp của nhà đầu tư thường xuyên vào quỹ để phân bổ gánh nặng của phí tải theo thời gian.
Ưu điểm của tùy chọn trải tải
Tùy chọn lây lan tải là một cách tiếp cận cho phép quỹ tải tràn ra các khoản phí do nhà đầu tư, để cung cấp tùy chọn thanh toán dễ quản lý hơn cho nhà đầu tư để kết hợp vào chiến lược tài chính của họ. Điều này cung cấp cho nhà đầu tư một cách để đáp ứng các khoản phí cần thiết trong một kế hoạch thân thiện với ngân sách hơn và cho phép lập kế hoạch dài hạn.
Hệ thống này được thiết kế để giúp giảm nghĩa vụ ban đầu mà nhà đầu tư phải trả trước khi thiết lập tài khoản của họ hoặc thực hiện khoản đầu tư đầu tiên.
Với tùy chọn phân tán tải, nhà đầu tư quỹ tương hỗ có thể đóng góp một khoản tiết kiệm cố định cho quỹ theo định kỳ, thường được gắn với các mốc hoặc sự kiện nhất định, chẳng hạn như sau mỗi lần trả lương. Sau đó, nhà đầu tư có thể tránh gánh nặng lớn hơn khi phải trả một khoản phí tải lớn một lần mỗi năm, vì một phần phí được trả cho mỗi khoản đóng góp. Phí tải có thể được thỏa mãn dưới hình thức lấy một tỷ lệ phần trăm hoặc số tiền nhất định như một khoản khấu trừ từ các khoản thanh toán cố định thường xuyên của nhà đầu tư.
