Hàng năm vào khoảng tháng 2, Barron's và Lipper Inc. ra mắt với Bảng xếp hạng gia đình quỹ của họ cho năm trước. Thứ hạng cho các gia đình quỹ được xác định bởi hiệu suất của tất cả các quỹ của công ty trong năm. Để đủ điều kiện cho bảng xếp hạng, gia đình quỹ phải có một số tiền nhất định có sẵn cho các nhà đầu tư. Trong năm 2014, các yêu cầu về quỹ đó là: ba quỹ trong danh mục vốn chủ sở hữu chung của Hoa Kỳ, một quỹ trong danh mục vốn chủ sở hữu thế giới, một quỹ trong danh mục quỹ cân bằng, hai quỹ trái phiếu chịu thuế và một quỹ trái phiếu được miễn thuế.
Khi so sánh lợi nhuận từ các gia đình quỹ, họ loại bỏ phí 12b-1, tải và phí bán hàng. Lý do đằng sau việc loại bỏ những điều này là họ muốn đảm bảo rằng họ đang so sánh các kỹ năng đầu tư giữa các gia đình quỹ. Sau khi loại bỏ phí, Lipper tiến hành tính toán để xác định gia đình quỹ tốt nhất. Các bảng xếp hạng này được tính bằng cách xác định thứ hạng phần trăm cho quỹ trong danh mục nhất định, sau đó được nhân với trọng số của quỹ đó theo tỷ lệ phần trăm của tổng tài sản của công ty đầu tư. Cuối cùng, điều này được nhân với trọng số được chỉ định của danh mục đã cho cho năm hiện tại. Điều này được thực hiện cho tất cả các quỹ tương hỗ và sau đó những con số cuối cùng được tổng cộng. Gia đình quỹ có số điểm cao nhất là số 1. Quá trình này được lặp lại để có được kết quả cho bảng xếp hạng năm và 10 năm.
Dưới đây là năm gia đình quỹ hàng đầu cho năm 2014.
1. Nhóm Vanguard
Vanguard chiếm vị trí hàng đầu trong năm 2014. Vanguard được biết đến với các quỹ chỉ số của họ, chiếm hai phần ba tài sản thuộc quyền quản lý. Nhưng họ đã thực sự được giúp đỡ trong năm nay bởi các quỹ được quản lý tích cực của họ. Giám đốc điều hành của Vanguard, Bill McNabb, cho rằng thành công của họ là phí thấp. Theo Lipper, tỷ lệ chi phí trung bình cho các quỹ được quản lý tích cực tại Vanguard là 0, 28% so với mức trung bình của ngành là 1, 25%.
2. Quản lý tài sản toàn cầu BMO
Nhóm quản lý tài sản của Ngân hàng Montreal (BMO) khẳng định vị trí số 2. Mặc dù tương đối xa lạ với hầu hết ở Hoa Kỳ, họ có 60 tỷ đô la được quản lý. Ngoài việc chiếm vị trí thứ hai chung cuộc, họ còn chiếm vị trí thứ năm trong cả hai quỹ đầu tư thế giới và quỹ trái phiếu chịu thuế. Họ sẽ là một cái tên để tiếp tục theo dõi trong vài năm tới khi họ tiếp tục phát triển kinh doanh quỹ tương hỗ của họ.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) chiếm vị trí thứ ba với quản lý $ 216 tỷ. Invesco là một công ty đầu tư độc lập, chỉ tập trung vào đầu tư và có các chuyên gia đầu tư trên toàn thế giới với sự giúp đỡ cho khách hàng ở hơn 20 quốc gia. Giống như Vanguard, Invesco có một phần lớn tài sản của mình trong các khoản đầu tư thụ động giúp họ ra mắt trong năm 2014.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) quản lý 117 tỷ đô la trong 50 quỹ tương hỗ. SEI bắt đầu như một công ty công nghệ để giúp đào tạo nhân viên cho vay. Trong những năm qua, họ đã bổ sung thêm nhiều dịch vụ cho thế giới đầu tư bao gồm cả các quỹ tương hỗ của họ. SEI sử dụng một hệ thống phụ, với hơn 90% gia công cho các cố vấn khác.
5. Quỹ gốc
Quỹ gốc là một phần của Tập đoàn tài chính gốc (PFG). Trong khi họ bắt đầu như một công ty bảo hiểm, qua nhiều năm họ đã đa dạng hóa trong quản lý đầu tư. Hầu hết các dịch vụ đầu tư của họ đều hướng tới tiết kiệm hưu trí.
Điểm mấu chốt
Các gia đình quỹ tốt nhất thay đổi hàng năm vì hiệu suất của họ thay đổi. Tuy nhiên, bạn vẫn có thể kiểm soát mức độ bạn làm bằng cách chọn các khoản tiền với mức phí thấp và hiệu suất chất lượng dài hạn.
