Trader Day Trader là gì?
Nhà giao dịch ngày mẫu là một chỉ định quy định cho các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư thực hiện giao dịch bốn ngày trở lên trong thời gian năm ngày làm việc và trong tài khoản ký quỹ. Số lượng giao dịch trong ngày phải chiếm hơn 6% tổng hoạt động giao dịch của tài khoản ký quỹ trong thời gian năm ngày đó. Việc chỉ định PDT được đưa ra để ngăn cản các nhà đầu tư giao dịch quá mức. FINRA yêu cầu các nhà giao dịch trong ngày mẫu có tối thiểu 25.000 đô la trong tài khoản môi giới của họ bằng sự kết hợp giữa tiền mặt và một số chứng khoán nhất định như một cách để giảm rủi ro. Nếu vốn chủ sở hữu trong tài khoản giảm xuống dưới ngưỡng 25.000 đô la này, người giao dịch trong ngày mẫu có thể không còn hoàn thành bất kỳ giao dịch nào trong ngày cho đến khi tài khoản được sao lưu trên điểm đó. Điều này được gọi là Quy tắc người giao dịch trong ngày mẫu hoặc Quy tắc PDT.
Khái niệm cơ bản về một người giao dịch trong ngày
Nhà giao dịch ngày mẫu là một nhà giao dịch ngày mua và bán cùng một bảo mật trong cùng một ngày trong tài khoản ký quỹ. Người giao dịch trong ngày mẫu cũng phải có hơn sáu phần trăm các giao dịch đó xảy ra trong cùng một tài khoản ký quỹ trong cùng thời gian để được coi là tách biệt với người giao dịch trong ngày tiêu chuẩn. Các chứng khoán này có thể bao gồm các lựa chọn cổ phiếu và bán hàng ngắn, miễn là chúng xảy ra trong cùng một ngày.
Các vị trí dài và ngắn, được giữ qua đêm nhưng được bán trước khi mua hàng mới có cùng bảo mật vào ngày hôm sau, được miễn quy tắc đó.
Chỉ định được xác định bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) và khác với giao dịch của một nhà giao dịch tiêu chuẩn theo số lượng giao dịch trong ngày hoàn thành trong khung thời gian. Mặc dù cả hai nhóm đều có tài sản tối thiểu bắt buộc phải được giữ trong tài khoản ký quỹ của mình, một nhà giao dịch trong ngày mẫu phải giữ ít nhất 25.000 đô la trong tài khoản của họ. Số tiền đó không nhất thiết phải là tiền mặt; nó có thể là sự kết hợp giữa tiền mặt và chứng khoán đủ điều kiện. Nếu vốn chủ sở hữu trong tài khoản giảm xuống dưới 25.000 đô la, họ sẽ bị cấm thực hiện bất kỳ giao dịch nào trong ngày tiếp theo cho đến khi số dư được đưa trở lại.
Nếu có một cuộc gọi ký quỹ, người giao dịch trong ngày mẫu sẽ có năm ngày làm việc để trả lời nó. Giao dịch của họ sẽ bị giới hạn ở mức hai lần mức bảo trì cho đến khi cuộc gọi được đáp ứng. Không giải quyết vấn đề này sau năm ngày làm việc sẽ dẫn đến tình trạng tài khoản bị hạn chế tiền mặt trong 90 ngày hoặc cho đến khi vấn đề đó được giải quyết.
Các quy tắc này được đặt ra như là một tiêu chuẩn ngành, nhưng các công ty môi giới riêng lẻ có thể có những diễn giải chặt chẽ hơn về chúng. Họ cũng có thể cho phép các nhà đầu tư của họ tự nhận mình là người giao dịch hàng ngày.
Chìa khóa chính
- Nhà giao dịch ngày mẫu là một nhà giao dịch thực hiện giao dịch bốn ngày trở lên trong vòng năm ngày làm việc bằng cách sử dụng cùng một tài khoản. Người giao dịch trong ngày mô hình được yêu cầu giữ 25.000 đô la trong tài khoản ký quỹ của họ. Nếu tài khoản giảm xuống dưới 25.000 đô la, họ sẽ bị cấm thực hiện bất kỳ giao dịch nào trong ngày tiếp theo cho đến khi số dư được đưa trở lại.
Ví dụ về lợi nhuận giao dịch trong ngày mẫu
Hãy xem xét trường hợp của Jessica Dunn, một nhà giao dịch hàng ngày với tài sản trị giá 30.000 đô la trong tài khoản ký quỹ của cô. Cô ấy có thể đủ điều kiện để mua cổ phiếu trị giá tới 120.000 đô la, so với mức 60.000 đô la tiêu chuẩn cho một chủ tài khoản ký quỹ trung bình. Nếu cổ phiếu của cô tăng một phần trăm trong ngày, với tư cách là một người giao dịch trong ngày, cô có thể tạo ra lợi nhuận ước tính $ 1.200, tương đương với mức tăng bốn phần trăm.
So sánh với lợi nhuận ước tính tiêu chuẩn là 500 đô la, hoặc tăng hai phần trăm trên tài khoản ký quỹ. Tiềm năng cho lợi tức đầu tư cao hơn có thể làm cho việc thực hành giao dịch trong ngày mẫu có vẻ hấp dẫn đối với các cá nhân có giá trị ròng cao. Tuy nhiên, giống như hầu hết các thực tiễn có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, khả năng thiệt hại đáng kể có thể còn lớn hơn.
