Tỷ lệ cổ phiếu vốn hóa lớn trong danh mục đầu tư đa dạng phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian.
Đa dạng hóa
Đa dạng hóa danh mục đầu tư bao gồm đầu tư dàn trải ra các cổ phần khác nhau hoặc vào các loại tài sản khác nhau, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu.
Đa dạng hóa được tăng cường bằng cách nắm giữ một số khoản đầu tư có tương quan nghịch với các khoản đầu tư nắm giữ khác. Với các khoản đầu tư tương quan tiêu cực, một nhà đầu tư có thể giảm mức độ biến động và rủi ro tổng thể nhờ vào việc một số khoản đầu tư sẽ hoạt động tốt hơn khi các khoản đầu tư khác trải qua thời kỳ suy thoái.
Một danh mục đầu tư đa dạng cổ điển bao gồm sự kết hợp của khoảng 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Một danh mục đầu tư bảo thủ hơn sẽ đảo ngược tỷ lệ phần trăm. Các nhà đầu tư cũng có thể xem xét đa dạng hóa bằng cách bao gồm các loại tài sản khác, chẳng hạn như tương lai, bất động sản hoặc đầu tư ngoại hối.
Tuổi của một nhà đầu tư cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc đa dạng hóa. Các cá nhân gần với nghỉ hưu có thể thích một danh mục đầu tư bảo thủ hơn và tìm cách tăng phân bổ trái phiếu của họ, trong khi các nhà đầu tư trẻ hơn nhiều có thể chấp nhận rủi ro nhiều hơn trong danh mục đầu tư của họ và do đó chọn các khoản đầu tư có rủi ro cao hơn, lợi nhuận cao hơn.
Đa dạng hóa trong đầu tư vốn cổ phần
Ngoài việc đơn giản là sự pha trộn giữa cổ phiếu và trái phiếu, sự đa dạng hóa có thể được tăng cường hơn nữa thông qua một nhà đầu tư nắm giữ sự kết hợp của các cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình, nhỏ hoặc siêu nhỏ.
Các cổ phiếu vốn hóa lớn là các công ty có vốn hóa thị trường từ 10 tỷ USD trở lên. Chúng thường được coi là đầu tư an toàn hơn, vì chúng thường đại diện cho các công ty lớn, được thành lập tốt, dự kiến sẽ tiếp tục là doanh nghiệp có lợi nhuận. Tuy nhiên, các cổ phiếu vốn hóa lớn thường cung cấp ít tiềm năng tăng trưởng cao hơn các công ty vốn hóa trung bình hoặc nhỏ vì họ đã chiếm một phần lớn thị phần, và do đó, cơ hội tăng trưởng nhỏ hơn.
Tuy nhiên, điều này không phải luôn luôn như vậy, vì một số công ty vốn hóa lớn, như Google hay Amazon, vẫn cung cấp tăng trưởng cao vì sự hiện diện của họ trong các lĩnh vực thị trường tăng trưởng cao. Các cổ phiếu vốn hóa thị trường nhỏ hơn thường đi kèm với cả tiềm năng tăng trưởng cao hơn và mức độ rủi ro cao hơn. Họ có cơ hội chiếm được nhiều thị phần hơn nhưng cũng dễ bị biến động thị trường hơn.
Các công ty vốn hóa lớn cũng cung cấp các khoản chi trả cổ tức, có thể làm cho một cổ phiếu vốn hóa lớn hấp dẫn hơn, tạo ra lợi nhuận tổng thể cao hơn cho một nhà đầu tư.
Làm thế nào để đa dạng hóa
Đạt được sự đa dạng hóa có thể được thực hiện thông qua nhiều phương pháp. Một phương pháp sẽ chỉ đơn giản là chọn các cổ phiếu riêng lẻ dựa trên nghiên cứu của riêng bạn. Tuy nhiên, cũng có nhiều cách bao quát hơn và đơn giản hơn để làm điều này. Một cá nhân có thể đầu tư vào các quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ, cung cấp một rổ cổ phiếu được đa dạng hóa.
Các quỹ chỉ số cũng là một lựa chọn tốt khác để đạt được sự đa dạng hóa vì chúng nhằm mục đích phản ánh một chỉ số thị trường cụ thể, chẳng hạn như S & P 500.
Sự pha trộn tối ưu của các cổ phiếu mà một nhà đầu tư lựa chọn cuối cùng được hướng dẫn bởi các mục tiêu đầu tư cá nhân và khả năng chấp nhận rủi ro. Các nhà đầu tư nhắm đến lợi nhuận cao hơn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao hơn thường dành nhiều danh mục đầu tư của họ cho các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ, trong khi các nhà đầu tư bảo thủ hơn duy trì tỷ lệ cổ phiếu vốn hóa lớn cao hơn.
