Các nền tảng cố vấn robo tiêu dùng được cung cấp bởi các đại gia như Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) và Bank of America Merrill Lynch (BAC), có thể sẽ thấy sự tăng trưởng của họ bùng nổ gấp năm lần để quản lý 1, 26 nghìn tỷ đô la trong vài năm tới. Mặc dù robot hiện chiếm một phần tương đối nhỏ trong ngành tư vấn, nhưng điều này sẽ thay đổi mạnh mẽ vào năm 2023 khi các nhà đầu tư thích nghi với công nghệ mới, theo công ty tư vấn Aite Group, theo một câu chuyện gần đây ở Barron.
Tăng trưởng khí tượng cho các nền tảng Robo tiêu dùng
- Năm 2018: $ 257 tỷ2023: $ 1, 26 nghìn tỷ *
CAGR 5 năm dự báo là 37%
Trong những năm gần đây, sự xuất hiện của công nghệ tài chính, với các sản phẩm quản lý đầu tư kỹ thuật số tại trung tâm, đã dân chủ hóa truy cập vào các công cụ tài chính và hiểu biết một cách chưa từng thấy. Chi phí và thời gian cần thiết để đầu tư là một phần nhỏ so với một thập kỷ trước, nhường chỗ cho đầu tư vi mô và dịch vụ tự động.
Aite Group hy vọng động lực này trong không gian tư vấn tài chính kỹ thuật số sẽ tiếp tục, dự báo tốc độ tăng trưởng gộp năm năm là 37%. Báo cáo gần đây của công ty nghiên cứu đã chốt thị trường ở mức $ 257 tỷ vào năm 2018. Cách mà nó hướng tới một ngành công nghiệp nghìn tỷ đô la, theo Aite, sẽ được thúc đẩy chủ yếu bởi các công ty quản lý tài sản được thành lập phát triển để đáp ứng nhu cầu trong một ngành công nghiệp bị phá vỡ bởi sự mới mẻ, những người tham gia nhỏ hơn.
Trong khi các công ty khởi nghiệp đang ở trong ánh đèn sân khấu, phần lớn tiềm năng tăng trưởng của ngành này phụ thuộc vào khả năng của các công ty quản lý tài sản đương nhiệm và sẵn sàng bán tư vấn kỹ thuật số cho một cơ sở khách hàng đã thành lập và tận dụng các kênh phân phối và thương hiệu của họ để có được mạng kỹ thuật số mới tài sản, đã viết Alois Pirker, giám đốc nghiên cứu tại Aite Group.
Thay đổi động lực công nghiệp
Nhà sản xuất sản phẩm Vanguard có thị phần tư vấn robo lớn nhất vào cuối năm 2018, theo Barron, tiếp theo là giảm giá và môi giới trực tuyến Fidelity Investments và Charles Schwab Corp (SCHW). Những người chơi thị trường lớn khác bao gồm các công ty khởi nghiệp tư nhân như Betterment và Wealthfront, cũng như các công ty dịch vụ đầy đủ như Morgan Stanley (MS) và UBS Wealth Management.
Trong khi các đại gia tài chính Vanguard và Fidelity đang điều khiển các nền tảng robot hiện nay, các chuyên gia tại Aite nói rằng giảm giá và môi giới trực tuyến sẽ dẫn đầu trong ngành quản lý tài sản kỹ thuật số trong những năm tới, nhờ vào cơ sở khách hàng tự định hướng tốt của họ. Giáo dục
Trong tương lai, công ty tư vấn hy vọng các nhà sản xuất sản phẩm sẽ theo sau các nhà môi giới giảm giá / trực tuyến, tiếp theo là các công ty dịch vụ đầy đủ. Nhóm thứ hai dự kiến sẽ chứng kiến sự tăng trưởng nhanh nhất của nhóm, với con số 64% CAGR đến năm 2023, được thúc đẩy bởi sự di chuyển lớn các tài khoản truyền thống nhỏ hơn sang nền tảng kỹ thuật số. Các công ty khởi nghiệp sẽ tụt lại phía sau với thị phần lớn nhất tiếp theo của thị trường.
Dịch vụ Robo lai bùng nổ của Vanguard
Đã vậy, doanh nghiệp tư vấn robo lai bốn năm tuổi của Vanguard, được gọi là Dịch vụ Cố vấn Cá nhân, quản lý 130 tỷ đô la tài sản, theo câu chuyện của một Barron khác. Điều này so sánh với tài sản trị giá 17 tỷ đô la của Betterment dưới sự quản lý, chứng tỏ tốc độ của những người chơi kế thừa trong trò chơi và thổi bay những người tiên phong trên thị trường.
Vanguard hiện đang cân nhắc khả năng cung cấp cho các cố vấn tài chính quyền truy cập vào các phương pháp được sử dụng bởi công nghệ lai-robo đối mặt với người tiêu dùng, theo FinancialPlanning. Hiện tại, các nền tảng đối thủ như Betterment và Schwab đã cung cấp công nghệ của họ cho các cố vấn.
Tom Rampulla, người đứng đầu bộ phận Dịch vụ Cố vấn Tài chính của Vanguard cho biết, chúng tôi nhận được rất nhiều yêu cầu từ việc sử dụng công nghệ đó với họ, vì vậy chúng tôi đang trong quá trình làm việc. Tại một thời điểm nào đó, chúng tôi sẽ giới thiệu khả năng sử dụng công nghệ đã được chứng minh là có ích cho công việc kinh doanh của họ - các loại phần mềm khác nhau để kinh doanh và làm cho chúng có thể mở rộng.
Nhìn về phía trước
Bất cứ ai cuối cùng dẫn đầu trong những năm tới, không còn nghi ngờ gì nữa, phong trào robo sẽ tiếp tục làm rung chuyển ngành công nghiệp và mãi mãi thay đổi cục diện của các dịch vụ quản lý tài sản. Khi thời gian trôi qua, các robot sẽ có thể biên dịch lịch sử hiệu suất thực tế, cung cấp một phần dữ liệu có giá trị như các tùy chọn cho các giải pháp tài chính kỹ thuật số nhân lên.
