Các quy tắc thực hành công bằng là gì
Quy tắc thực hành công bằng là một bộ quy tắc ứng xử cho các đại lý môi giới tại Hoa Kỳ đòi hỏi sự trung thành và giao dịch công bằng với khách hàng. Được phát triển bởi Hiệp hội các Đại lý Chứng khoán Quốc gia và hiện do Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA) quản lý, Quy tắc Thực hành Công bằng cung cấp các hướng dẫn chi tiết về cách các nhà môi giới có thể tuân thủ sứ mệnh của mình, đó là bảo vệ các nhà đầu tư và duy trì tính toàn vẹn của thị trường. Các quy tắc thực hành công bằng, đặt ra và thúc đẩy các tiêu chuẩn đạo đức, bên cạnh đầy đủ các yêu cầu pháp lý theo quy định của luật chứng khoán.
Phá vỡ các quy tắc thực hành công bằng
Nói ngắn gọn, Quy tắc thực hành công bằng đòi hỏi các đại lý môi giới phải đối xử với khách hàng một cách công bằng và công bằng. Nhìn rộng ra, Quy tắc thực hành công bằng bao gồm các giao dịch công bằng, nghĩa vụ trung thành, nghĩa vụ công bố và các nhiệm vụ khác mà nhà môi giới và đại lý thực hiện cho khách hàng của họ.
Quy tắc thực hành công bằng: Hành vi bị nghiêm cấm
Với Quy tắc thực hành công bằng, FINRA đặt ra một số hạn chế đối với các nhà môi giới và đại lý. Ví dụ, các nhà môi giới bị cấm sử dụng thông tin lượm lặt được từ người bán để thu hút doanh số từ các khách hàng khác trừ khi người bán chấp thuận một cách rõ ràng một hành động như vậy. Các quy tắc cũng bao gồm một số hành vi phi đạo đức khác, chẳng hạn như khuấy đảo, trong đó một nhà môi giới tạo ra một lượng hoạt động quá mức trong tài khoản khách hàng để tạo ra hoa hồng ngoại cỡ.
Các quy tắc thực hành công bằng cũng giải quyết các hành vi gian lận và lừa đảo. Ví dụ: giao dịch trước, bao gồm một nhà môi giới thực hiện giao dịch cho tài khoản của công ty họ trong khi vẫn còn tồn tại đơn đặt hàng của khách hàng, là một hành vi bị cấm. Ngoài ra, các quy tắc cấm các nhà môi giới thực hiện giao dịch trong tài khoản của khách hàng mà họ không biết. Các hành động bị cấm khác bao gồm:
- Đảm bảo hiệu suất, thực hiện giao dịch quỹ tương hỗ ngắn hạn hoặc chuyển đổi từ quỹ này sang quỹ khác mà không cần lý do hoặc cho cá nhân vay tiền cho khách hàng hoặc vay tiền từ khách hàng. Đề xuất các sản phẩm phức tạp, có rủi ro cao, như phái sinh, quyền chọn và chứng khoán rủi ro khác cho đến khi họ biết rằng khách hàng có thể chịu một khoản lỗ đáng kể. Sản phẩm đại diện, đưa ra khuyến nghị, bán cổ tức hoặc bỏ qua các sự kiện chính về sản phẩm bảo mật hoặc đầu tư.
Để biết thêm, xem trang thông tin của FINRA về hành vi bị nghiêm cấm.
Quy tắc thực hành công bằng: Hình phạt
Vi phạm các quy tắc thực hành công bằng có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm trọng cho các nhà môi giới và đại lý. Ví dụ, các nhà môi giới và đại lý có thể bị phạt tiền, xử phạt, hạn chế hành vi của họ, kiểm duyệt công khai hành vi của họ, hủy bỏ tư cách thành viên FINRA của họ hoặc thậm chí cấm liên kết với các thành viên FINRA khác. FINRA công bố danh sách các danh sách hành động kỷ luật hàng tháng và hàng quý đối với các cá nhân hoặc công ty vi phạm các quy tắc của nó.
