Mục lục
- Chọn một người chuẩn bị
- Lên lịch một cuộc hẹn
- Thu thập tài liệu của bạn
- Làm tròn Biên lai của bạn
- Liệt kê thông tin cá nhân của bạn
- Xem nếu bạn cần một phần mở rộng
- Lên kế hoạch trước cho bất kỳ khoản hoàn tiền nào
- Tìm lợi nhuận của năm ngoái
- Điểm mấu chốt
Chính phủ liên bang ước tính rằng khoảng 60% cá nhân sử dụng những người chuẩn bị được trả tiền để hoàn thành và nộp tờ khai thuế của họ. Nếu bạn là một trong những cá nhân đó, điều quan trọng là bắt đầu tổ chức các biên lai, biểu mẫu và các tài liệu khác trước thời hạn thuế. Người chuẩn bị của bạn có thể lấy thông tin trực tiếp từ bạn hoặc yêu cầu bạn hoàn thành bảng câu hỏi. Dù bằng cách nào, bạn sẽ cần thời gian để thu thập mọi thứ bạn có thể và người chuẩn bị của bạn sẽ cần. Dưới đây là các bước để thực hiện.
Chìa khóa chính
- Ngay cả khi bạn thuê người khác chuẩn bị khai thuế, bạn sẽ cần tự mình thực hiện một số công việc trước và bắt đầu càng sớm thì càng tốt. Hãy lập biên lai và kiểm tra xem bạn đã nhận được tất cả các biểu mẫu bạn cần chưa từ chủ lao động và tổ chức tài chính. Tờ khai thuế của năm có thể là một hướng dẫn tốt để đảm bảo bạn không bỏ sót bất kỳ thông tin quan trọng nào.
Chọn một người chuẩn bị
Bạn cũng nên hỏi về các khoản phí, có khả năng phụ thuộc vào mức độ phức tạp của tiền lãi của bạn. Tránh sử dụng một công ty có ý định lấy phần trăm hoàn trả của bạn. Trang web IRS có các mẹo để chọn người chuẩn bị và liên kết đến thư mục IRS của người chuẩn bị, bạn có thể tìm kiếm theo thông tin đăng nhập và vị trí của họ.
Lên lịch một cuộc hẹn
Bạn càng sớm gặp người chuẩn bị, bạn càng sớm có thể hoàn thành hồ sơ của mình (ngay cả khi bạn quyết định nộp đơn xin gia hạn, như được thảo luận sau). Nếu bạn dự đoán hoàn tiền, bạn cũng sẽ nhận được điều đó sớm hơn. Nếu bạn chờ đợi quá lâu để sắp xếp một cuộc hẹn với người khai thuế, điều đó có thể không xảy ra trước ngày 15 tháng 4 và bạn có thể bỏ lỡ các cơ hội để giảm hóa đơn thuế, chẳng hạn như đóng góp khấu trừ vào IRA hoặc tài khoản tiết kiệm sức khỏe.
Thu thập tài liệu của bạn
Vào cuối tháng 1, bạn sẽ nhận được tất cả các tài liệu thuế khác nhau mà bạn cần từ chủ lao động hoặc chủ lao động, cũng như từ các ngân hàng, công ty môi giới và những người khác mà bạn kinh doanh. Đối với mỗi biểu mẫu, hãy kiểm tra xem thông tin có khớp với hồ sơ của bạn không.
Đây là một số hình thức phổ biến nhất:
- Mẫu W-2, nếu bạn đã có việc làm. 1099 mẫu khác nhau báo cáo thu nhập khác mà bạn nhận được, chẳng hạn như cổ tức (1099-DIV), tiền lãi (1099-INT) và tiền bồi thường không có việc làm được trả cho các nhà thầu độc lập (1099-MISC). Các nhà môi giới không bắt buộc phải gửi Mẫu 1099-B, báo cáo lãi và lỗ trong các giao dịch chứng khoán, cho đến ngày 31 tháng 1, vì vậy những người này có thể đến muộn hơn một chút. Tháng 10 năm 1098, báo cáo bất kỳ khoản lãi thế chấp nào bạn đã trảForm W-2G, nếu bạn chắc chắn tiền thắng cược
Làm tròn Biên lai của bạn
Những biên lai nào bạn sẽ cần cung cấp tùy thuộc vào việc bạn ghi rõ các khoản khấu trừ của mình hay yêu cầu khấu trừ tiêu chuẩn. Bạn sẽ muốn chọn bất cứ điều gì tạo ra sự xóa sổ lớn hơn, nhưng cách duy nhất để biết chắc chắn là cộng các khoản khấu trừ từng khoản của bạn và so sánh với khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn. Vào năm 2020, ví dụ, khoản khấu trừ tiêu chuẩn cho người nộp thuế duy nhất là $ 12, 400; đối với các cặp vợ chồng đăng ký chung, đó là $ 24, 800.
Cụ thể, hãy tìm các hóa đơn cho các chi phí y tế không được bảo hiểm hoặc được hoàn trả bởi bất kỳ chương trình sức khỏe nào khác (như tài khoản chi tiêu linh hoạt hoặc tài khoản tiết kiệm sức khỏe), thuế bất động sản và chi phí liên quan đến đầu tư). Tất cả đều phải tuân theo các giới hạn, nhưng nếu chúng đủ lớn, có thể đáng để bạn chia thành từng nhóm.
Liệt kê thông tin cá nhân của bạn
Bạn có thể biết số An sinh xã hội của mình, nhưng bạn có biết số An sinh xã hội của mỗi người phụ thuộc mà bạn yêu cầu không? Bạn sẽ muốn ghi lại những thông tin đó, cùng với bất kỳ thông tin nào khác mà người khai thuế của bạn có thể sẽ cần. Ví dụ: nếu bạn sở hữu một nhà nghỉ hoặc tài sản cho thuê, hãy lưu ý địa chỉ của họ. Nếu bạn đã bán một tài sản trong năm qua, hãy lưu ý ngày bạn đã mua và bán, số tiền bạn đã trả ban đầu và số tiền bạn nhận được từ việc bán.
Quyết định có nộp hồ sơ cho tiện ích mở rộng không
Bạn có thể yêu cầu gia hạn nộp tờ khai thuế, nhưng bạn vẫn cần ước tính số tiền thuế bạn nợ và trả số tiền đó trước ngày 15 tháng 4.
Lên kế hoạch trước cho bất kỳ khoản hoàn tiền nào
- Bạn có thể áp dụng một số hoặc tất cả số tiền hoàn trả cho thuế năm tới. Nếu bạn thường trả thuế ước tính trong suốt cả năm, điều đó có thể giúp chi trả cho đợt đầu tiên hàng quý. Chính phủ có thể gửi cho bạn một tấm séc hoặc gửi khoản hoàn trả trực tiếp vào tài khoản tiết kiệm hoặc séc của bạn. Bạn có thể đóng góp một số hoặc tất cả số tiền hoàn lại của mình cho một số loại nhất định tài khoản (IRA, tài khoản tiết kiệm sức khỏe, tài khoản tiết kiệm giáo dục) hoặc mua trái phiếu tiết kiệm Hoa Kỳ thông qua Kho bạc trực tiếp.
Bạn cũng có thể chia số tiền hoàn trả của mình cho các lựa chọn tiền gửi trực tiếp bằng cách hoàn thành Mẫu 8888. Bạn cần cho người khai thuế biết những gì bạn muốn làm, để có thể được ghi rõ trong tờ khai của bạn.
Tìm một bản sao của sự trở lại của năm ngoái
- Tiền lãi và cổ tức. Lợi nhuận năm ngoái sẽ cho biết ngân hàng, quỹ tương hỗ hoặc tổ chức tài chính nào khác đã gửi cho bạn 1099 mẫu. Sử dụng danh sách đó để đảm bảo bạn đã nhận được 1099 từ họ một lần nữa trong năm nay (trừ khi bạn đóng các tài khoản đó hoặc bán các khoản đầu tư trong thời gian đó). Khấu trừ từ thiện. Nếu bạn đã làm những món quà nhỏ, bạn có thể không nhận được bất kỳ sự thừa nhận nào từ tổ chức, nhưng bạn vẫn có thể khấu trừ những đóng góp này miễn là bạn có séc bị hủy hoặc bằng chứng khác. Tham khảo danh sách năm ngoái của các tổ chức bạn đã quyên góp và xem liệu bạn đã thực hiện những món quà tương tự trong năm nay.
Điểm mấu chốt
Cho dù bạn tự đóng thuế hay thuê người khác xử lý, việc lưu giữ hồ sơ tốt sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian và, trong trường hợp người chuẩn bị được trả tiền, tiền. Bạn bắt đầu càng sớm thì càng trôi chảy và bạn sẽ sớm đưa quá trình này trở lại sau một năm nữa.
