Vì vậy, bạn đang cố gắng trở thành một Nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA) hoặc nghĩ đến việc cam kết với chương trình. Bạn có nghĩ rằng nhận được CFA của bạn có nghĩa là kết thúc cam kết học tập của bạn? Đoán lại. Trong nỗ lực hỗ trợ điều lệ, Viện CFA khuyến khích và mong muốn các chủ hợp đồng tuân thủ các sáng kiến thị trường.
CFA được khuyến khích theo đuổi các cơ hội giáo dục thường xuyên (CE) trong suốt sự nghiệp của họ. Theo Viện CFA, "tham gia học tập suốt đời thể hiện cam kết về sự xuất sắc chuyên nghiệp và minh họa sự cống hiến để phục vụ khách hàng và chủ nhân của bạn. Nhóm khuyến nghị các thành viên hoàn thành tối thiểu 20 giờ hoạt động giáo dục thường xuyên, bao gồm tối thiểu hai giờ trong các lĩnh vực nội dung của Tiêu chuẩn, Đạo đức và Quy định (SER) mỗi năm theo lịch.
Rõ ràng, trở thành một chủ sở hữu CFA không phải là kết thúc.
Yêu cầu CFA
CFA được đánh giá cao về khối kiến thức mà họ phải nắm vững để vượt qua ba kỳ thi mệt mỏi dẫn đến chỉ định CFA. Các bài kiểm tra này đòi hỏi sự hiểu biết của chuyên gia về Cơ quan Kiến thức của Ứng viên CFA (CBOK), bao gồm:
- Các tiêu chuẩn đạo đức và chuyên nghiệp Các phương pháp định lượngEconomics Báo cáo và phân tích tài chính Kết hợp tài chính Đầu tư chất lượng Thu nhập kết hợp Thu nhập đầu tư trực tiếp Quản lý danh mục đầu tư Kế hoạch lành mạnh
Nắm vững các lĩnh vực chủ đề này được thiết kế để cung cấp cho ứng viên các công cụ và kỹ năng cụ thể cho ngành công nghiệp quản lý đầu tư và đầu tư. Chương trình, mất hầu hết các ứng cử viên bốn năm để hoàn thành, đang trở thành chứng chỉ thực tế cần thiết cho sự tiến bộ cao cấp trong nhiều sự nghiệp đầu tư.
Cam kết giáo dục
Tín dụng giáo dục thường xuyên: Mặc dù có chỉ định CFA là đủ để chuẩn bị cho các ứng cử viên cho các vị trí trong cộng đồng đầu tư, Viện CFA phi lợi nhuận đang hỗ trợ chỉ định và thu hút thêm thành viên bằng cách thuyết phục các nhà điều lệ về lợi ích của giáo dục thường xuyên. Ngoài việc tạo ra một loạt các sự kiện, cơ hội giáo dục và các ấn phẩm giáo dục, viện đã phát minh ra một chương trình giáo dục đòi hỏi các thành viên phải liên tục nâng cấp các kỹ năng của họ. Thành viên có quyền tự chủ đối với các hoạt động mà họ tham gia miễn là tuân theo hai yêu cầu chung:
- Hoạt động nên mang tính giáo dục và hướng đến việc tăng cường kiến thức, kỹ năng và khả năng của một chuyên gia đầu tư. Nội dung giáo dục phải liên quan đến một hoặc nhiều Chủ đề cho Chuyên gia Đầu tư (TIPs) hoặc một chủ đề mà thành viên thấy phù hợp với từng cá nhân cho trách nhiệm nghề nghiệp độc đáo của mình.
Các thành viên nhận được tín dụng cho giáo dục thường xuyên của họ bằng cách giữ một tạp chí CE và sau đó nhận được sự công nhận để đáp ứng các mốc quan trọng hàng năm trong các chương trình của họ. Để cho phép linh hoạt trong việc thiết kế chương trình CE, viện tài trợ đã phê duyệt trước các webcast, ấn phẩm và sự kiện có thể được sử dụng để có được tín dụng. Ngoài ra, các nhà cung cấp chương trình giáo dục đã được phê duyệt sẵn có và có thể tìm thấy trên trang web của CFA.
Đạt được các mốc quan trọng trong chương trình thể hiện cam kết của một thành viên trong việc tiếp tục giáo dục và bám sát các sáng kiến và vấn đề mới trong ngành đầu tư. Một cam kết về giáo dục thường xuyên cũng có thể được sử dụng như một phần của sự phát triển nghề nghiệp để thuyết phục người sử dụng lao động về khả năng đạt được các kỹ năng và kiến thức mới, do đó tăng thêm giá trị cho tổ chức. Viện CFA công nhận các mốc này bằng cách cung cấp chứng chỉ hoàn thành chương trình và bằng cách xuất bản tên của các thành viên CE trong các ấn phẩm CFA.
Tư cách thành viên CFA đã đồng ý rằng có một rủi ro là kiến thức thu được từ các kỳ thi CFA có thể trở nên cũ kỹ khi thời gian trôi qua. Chương trình giảng dạy CFA phát triển, và những ý tưởng và sáng kiến mới trên thị trường trở nên quan trọng hơn. Theo Viện CFA, "Bản chất cạnh tranh của nghề đòi hỏi phải duy trì liên tục. Sự phát triển đang diễn ra cho thấy khách hàng và nhà tuyển dụng cam kết với nghề, công việc của bạn và đối với họ, tăng giá trị của bạn theo những cách có thể đo lường được."
Hiệp hội phân tích địa phương: Ngoài chương trình CE, Viện CFA hỗ trợ việc chỉ định và giá trị của nó đối với cộng đồng đầu tư theo một số cách khác. Các xã hội phân tích địa phương đã là một phương tiện quan trọng để bảo vệ sự chỉ định trong Hoa Kỳ và nước ngoài. Hầu hết các thành viên, ngoài việc trở thành thành viên của Viện CFA, phải trả một khoản phí hàng năm để trở thành thành viên của các xã hội địa phương của họ. Các xã hội cung cấp hỗ trợ cho các ứng cử viên CFA cố gắng vượt qua các kỳ thi cũng như cho các thành viên muốn đứng đầu trong các vấn đề phải đối mặt với ngành công nghiệp.
Các xã hội địa phương này thường tài trợ cho các diễn giả vào các bữa ăn trưa định kỳ trình bày thông tin có giá trị cho các chuyên gia đầu tư. Ngoài việc cung cấp các cơ hội kết nối tuyệt vời, những bữa ăn trưa này cũng hỗ trợ cam kết của thành viên để luôn đứng đầu các sự kiện hiện tại trong ngành đầu tư. Các bữa ăn trưa thường được cung cấp để trả tiền cho các thành viên mà không phải trả thêm phí, và cũng có sẵn cho những người không phải là thành viên với một khoản phí danh nghĩa. Những người quan tâm đến việc tham dự các cơ hội giáo dục này nên liên hệ với xã hội phân tích địa phương của họ để biết lịch sự kiện.
Chương trình CIPM: Viện CFA cũng đã tạo ra chương trình Chứng nhận đo lường hiệu quả đầu tư (CIPM), một chứng nhận được thiết kế để đào tạo các chuyên gia hiệu suất đầu tư đủ điều kiện để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của ngành đối với các cá nhân có đạo đức và kinh nghiệm. Viện, là người mang tiêu chuẩn về minh bạch thông tin trong ngành đầu tư và là người đi đầu trong việc ủng hộ và giới thiệu hiệu suất và các tiêu chuẩn đạo đức như Tiêu chuẩn Hiệu suất Đầu tư Toàn cầu (GIPS), đã tạo ra chỉ định này để đáp ứng các vấn đề và nhu cầu trong tiểu thể loại đo lường hiệu suất. Chương trình có ba mục tiêu riêng biệt:
- Chuyên nghiệp hóa lĩnh vực đánh giá và trình bày hiệu quả đầu tư Nâng cao trình độ của các học viên trong việc áp dụng các kỹ thuật phân tích và tiêu chuẩn GIPS Nhận ra các cá nhân đạt được thành tích cao nhất trong lĩnh vực này
Để đủ điều kiện tham gia hai kỳ thi cần thiết để đạt được chỉ định mới, các ứng cử viên phải vượt qua các yêu cầu kinh nghiệm trong khả năng đo lường hiệu suất trong ngành đầu tư (chủ sở hữu điều lệ CFA được miễn các yêu cầu này).
Các bài kiểm tra này, dự kiến sẽ mất khoảng 50 giờ học mỗi bài, được thiết kế để đào tạo các chuyên gia đã có kinh nghiệm về các tiêu chuẩn và sáng kiến mới đối mặt với đo lường hiệu suất. Các thành viên của hiệp hội CIPM cũng được yêu cầu tuân theo một bộ tiêu chuẩn đạo đức phản ánh quy định của CFA. Một lần nữa, ý tưởng là tạo ra các chuyên gia trong một ngành công nghiệp không có bất kỳ chứng nhận cụ thể nào trước CIPM. Nhiều ứng cử viên tham dự các kỳ thi là CFA đang tìm cách tăng thêm giá trị cho nhà tuyển dụng của họ và có được lợi thế hơn những người khác trên các ngành nghề tương tự.
Điểm mấu chốt
Xem xét cam kết của Viện CFA về giáo dục thường xuyên và sự đồng tình của hầu hết các CFA tiếp tục nghiên cứu là một thành phần quan trọng trong sự phát triển nghề nghiệp của họ và giá trị của họ đối với cộng đồng đầu tư, rõ ràng là giáo dục thường xuyên trong tương lai của mọi người mong đợi sử dụng CFA của họ trong ngành quản lý đầu tư. Cho dù đó là một phần của chương trình CE, bên ngoài nghiên cứu hoặc theo đuổi một chỉ định mới, có vẻ như rõ ràng rằng những người tham gia trong ngành đánh giá cao kiến thức về các sáng kiến hiện tại và các vấn đề phải đối mặt với ngành.
Đối với Viện CFA, theo trang web của mình, kỳ vọng của nó là "để duy trì uy tín thị trường của điều lệ, Viện CFA yêu cầu các thành viên phải là thành viên hiểu biết nhất về nghề nghiệp của mình bằng cách liên tục nắm bắt thông tin dễ tiếp cận được cung cấp bởi thị trường."
