Tổng lợi nhuận được tạo ra từ danh mục đầu tư cổ phiếu và đầu tư thu nhập cố định có thể duy trì sức mua trong dài hạn trong khi vẫn bảo toàn vốn. Năm quỹ tương hỗ này của T. Rowe Price Group Inc. đặc biệt phù hợp để xây dựng một danh mục đầu tư hoàn vốn có thể tạo ra tỷ lệ rút tiền tốt.
T. Rowe Quỹ tăng trưởng cổ tức
Các cổ phiếu có cổ tức tăng có thể mang lại sự kết hợp tốt nhất giữa thu nhập và tăng trưởng. Họ cũng có thể thêm sự ổn định danh mục đầu tư trong thời kỳ biến động thị trường lớn. Quỹ tăng trưởng cổ tức giá T. Rowe đầu tư vào các công ty có lịch sử lâu dài về việc tăng cổ tức. Trong số các công ty nắm giữ của nó có các công ty như Microsoft, JPMorgan Chase & Co., và UnitedHealth Group Inc. Đối với một quỹ được quản lý tích cực, tỷ lệ chi phí 0, 64% là rất hợp lý.
T. Rowe Giá Chiến lược cá nhân Quỹ thu nhập
Quỹ thu nhập chiến lược cá nhân của T. Rowe Price là hình ảnh thu nhỏ của tổng số tiền hoàn trả. Nó được phân loại là một quỹ phân bổ bảo thủ vì sự nhấn mạnh của nó vào các khoản đầu tư thu nhập cố định vượt mức, hiện ở mức 40/60. Quỹ có thể thay đổi phân bổ dựa trên hoàn cảnh thay đổi, nhưng phạm vi phân bổ cho thu nhập cố định sẽ không bao giờ vượt quá 45 đến 65%. Quỹ cũng có thể đầu tư vào chứng khoán đầu tư thay thế bất cứ khi nào xác định các cơ hội đặc biệt. Về phía thu nhập cố định, nó đầu tư chủ yếu vào trái phiếu cấp đầu tư; về mặt vốn chủ sở hữu, nó có trọng số đối với các công ty vốn hóa lớn được thành lập như Amazon.com. Tỷ lệ chi phí của nó tính đến tháng 2 năm 2019 là 0, 41%.
T. Rowe quỹ bất động sản
Để đa dạng hóa tối ưu, một danh mục đầu tư thu nhập nên có sự phân bổ bất động sản. Quỹ bất động sản giá T. Rowe cung cấp cho nhu cầu bất động sản một danh mục đầu tư, nhưng với tính thanh khoản mà nhiều nhà đầu tư bảo thủ muốn. Tối thiểu 80% tài sản của công ty được đầu tư vào chứng khoán vốn, bao gồm một phần đáng kể trong ủy thác đầu tư bất động sản vốn chủ sở hữu (REITs), tạo ra tỷ suất cổ tức cao. Tỷ lệ chi phí 0, 73% của nó được coi là trung bình cho danh mục của nó.
T. Rowe Quỹ cân bằng giá
Quỹ cân bằng giá T. Rowe là sự phân bổ vừa phải hơn 65% cổ phiếu và 35% chứng khoán thu nhập cố định. Nó cũng có thể đầu tư vào chứng khoán nước ngoài để đa dạng hóa hơn. Các nhà quản lý quỹ có toàn quyền đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, và cổ phiếu của tất cả vốn hóa thị trường. Thông thường, họ sẽ đi bất cứ nơi nào để đạt được kết hợp đầu tư tốt nhất để tạo tăng trưởng ổn định và thu nhập hiện tại trong khi vẫn bảo toàn vốn. Tỷ lệ chi phí 0, 57% của nó là khá hợp lý cho một quỹ được quản lý tích cực.
T. Rowe Giá thị trường trái phiếu Quỹ trái phiếu
Một phần nhỏ của Quỹ trái phiếu thị trường mới nổi giá T. Rowe có thể là lý tưởng cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro nhiều hơn một chút để tăng năng suất. Trái phiếu của các nước mới nổi có thể mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với trái phiếu từ các nước phát triển. Một số nắm giữ của nó bao gồm trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ từ Nga, Brazil và Thổ Nhĩ Kỳ, có thể có rủi ro cao hơn, nhưng quỹ cố gắng duy trì xếp hạng tín dụng B trung bình gấp đôi cho danh mục đầu tư của mình. Lợi suất, tính đến tháng 2 năm 2019, là 5%, có thể tốt cho các nhà đầu tư vừa phải. Quỹ này chỉ nên chiếm một phần nhỏ trong danh mục đầu tư và tỷ lệ chi phí của nó hơi cao ở mức 0, 92%.
T. Rowe Giá thu nhập hưu trí năm 2020
Để tạo thu nhập, quỹ này đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ cổ phiếu và trái phiếu khác của T. Rowe Price đại diện cho các loại tài sản và lĩnh vực khác nhau. Phân bổ của nó giữa các quỹ chứng khoán và trái phiếu có thể thay đổi theo ngày nghỉ hưu. Sau khi đạt được mục tiêu, phân bổ cho cổ phiếu sẽ xấp xỉ 55% tài sản. Mức độ tiếp xúc với cổ phiếu của nó sẽ tiếp tục giảm cho đến khoảng 30 năm sau ngày mục tiêu khi phân bổ vào cổ phiếu sẽ được giữ cố định ở mức xấp xỉ 20% tài sản và phần còn lại sẽ được đầu tư vào trái phiếu. Khoản thanh toán hàng năm cho năm dương lịch sắp tới được xác định vào ngày 30 tháng 9 của năm trước. Phân phối hàng tháng này thay đổi theo từng năm, dựa trên hiệu suất của quỹ và số lượng cổ phiếu quỹ được giữ trong tài khoản.
Đầu tư thành công là tất cả về việc cân bằng rủi ro và phần thưởng, và các quỹ T. Rowe Price này có thể cung cấp đủ sự đa dạng hóa để đạt được sự cân bằng này.
