ĐỊNH NGH ofA Quỹ rủi ro mục tiêu
Quỹ rủi ro mục tiêu là một loại quỹ phân bổ tài sản nắm giữ hỗn hợp đa dạng các cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác để tạo ra một hồ sơ rủi ro mong muốn. Người quản lý quỹ của quỹ rủi ro mục tiêu có trách nhiệm giám sát tất cả các chứng khoán sở hữu trong quỹ để đảm bảo rằng mức độ rủi ro không lớn hơn hoặc thấp hơn mức rủi ro mục tiêu của quỹ.
BREAKING XUỐNG Quỹ rủi ro mục tiêu
Các quỹ rủi ro mục tiêu thường tự dán nhãn là "bảo thủ", "rủi ro vừa phải" hoặc "tích cực" về mặt rủi ro của họ. Bất kể nhãn được áp dụng, mục đích là để cung cấp một mức độ rủi ro tương đối liên tục cho các nhà đầu tư.
Quỹ rủi ro mục tiêu cho phép các nhà đầu tư điều chỉnh mức độ rủi ro trong suốt cuộc đời của họ. Các quỹ này có thể có một đường trượt giúp thay đổi rủi ro mục tiêu theo thời gian. Thông thường, các nhà đầu tư nhắm đến nhiều rủi ro hoặc biến động hơn khi họ còn trẻ nhưng tìm cách giảm rủi ro khi họ già đi và gần đến lúc nghỉ hưu.
Người quản lý quỹ rủi ro mục tiêu có trách nhiệm đảm bảo rằng mức độ rủi ro của quỹ là đúng mục tiêu và các khoản phí được tính để vận hành quỹ (trên hết các khoản phí được tính bởi các quỹ tương hỗ thuộc sở hữu của quỹ rủi ro mục tiêu) là khoản bồi thường cho dịch vụ giá trị gia tăng.
Quỹ rủi ro mục tiêu so với quỹ ngày đích
Quỹ ngày đích là một quỹ được cung cấp bởi một công ty đầu tư nhằm tìm cách tăng tài sản trong một khoảng thời gian xác định cho mục tiêu được nhắm mục tiêu. Quỹ ngày đích thường được đặt tên theo năm mà nhà đầu tư dự định bắt đầu sử dụng tài sản. Các quỹ được cấu trúc để giải quyết nhu cầu vốn vào một ngày nào đó trong tương lai, chẳng hạn như nghỉ hưu. Do đó, phân bổ tài sản của quỹ ngày đích là một chức năng của khung thời gian được chỉ định có sẵn để đáp ứng mục tiêu đầu tư được nhắm mục tiêu. Mức độ chấp nhận rủi ro của quỹ mục tiêu ngày càng trở nên bảo thủ hơn khi nó tiến gần đến mục tiêu mục tiêu.
Quỹ rủi ro mục tiêu hoạt động như thế nào
Các quỹ rủi ro mục tiêu cũng cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân cơ hội để có được sự kết hợp đa dạng giữa cổ phiếu và trái phiếu trong một quỹ tương hỗ. Các quỹ rủi ro mục tiêu xây dựng một hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu phù hợp với mức rủi ro mục tiêu. Một quỹ rủi ro mục tiêu tích cực có thể đặt 75% đến 100% tài sản của mình vào cổ phiếu (với tài sản còn lại trong trái phiếu), trong khi một quỹ rủi ro mục tiêu bảo thủ có thể có sự pha trộn tài sản ngược lại. Thông thường, các nhà đầu tư bỏ tiền vào các quỹ rủi ro mục tiêu tích cực hơn ngay từ đầu trong vòng đời đầu tư của họ và tập trung vào phát triển tài sản của họ, trong khi các nhà đầu tư lớn tuổi có xu hướng chuyển sang phân bổ thận trọng hơn để bảo vệ tài sản của họ khi nghỉ hưu ngày càng gần.
