Phần lớn người Mỹ trả tiền cho người khác để chuẩn bị khai thuế. Nhưng số lượng ngày càng tăng đang chuyển sang phần mềm thuế và tự làm thuế. Lựa chọn nào sẽ tốt nhất cho bạn tùy thuộc vào tình huống của bạn. Dưới đây là một số yếu tố cần xem xét.
Chìa khóa chính
- Phần mềm thuế giúp mọi người tự chuẩn bị thuế dễ dàng hơn, nhưng vẫn có những trường hợp thông minh để mang lại lợi nhuận. Phụ thuộc vào thu nhập của bạn, bạn có thể chuẩn bị và nộp thuế miễn phí thông qua FreeFile của chính phủ phần mềm chương trình.Tax thường có giá từ $ 20 trở lên. Tình huống của bạn càng phức tạp, bạn càng cần một gói đắt tiền.
Điểm quyết định: Sự phức tạp của tài chính của bạn
Theo nguyên tắc chung, tình hình thuế của bạn càng phức tạp thì càng có lợi cho bạn khi mang đến một chuyên gia thuế. Cái gì tạo nên sự phức tạp? Nếu bạn có bất kỳ tình huống nào sau đây:
- Bạn sở hữu một doanh nghiệp. Cho dù doanh nghiệp của bạn là một nỗ lực toàn thời gian hay chỉ đơn giản là một bên lề, có một số quy tắc đặc biệt mà bạn có thể muốn thảo luận với một chuyên gia thuế. Ví dụ: nếu doanh nghiệp của bạn mua thiết bị, có một số cách để giảm chi phí; cách tốt nhất để làm điều này phụ thuộc vào tình hình thuế hiện tại cũng như triển vọng của bạn trong tương lai. Tất nhiên, bạn có thể xử lý nhiều tình huống trong số này bằng phần mềm thuế thích hợp (ví dụ: TurboTax Home & Business, sẽ giúp bạn chuẩn bị Biểu C cho quyền sở hữu duy nhất), nhưng bạn sẽ không nhận được lời khuyên cá nhân. Bạn đã có một sự kiện lớn trong cuộc sống năm nay. Ví dụ: nếu bạn bán một doanh nghiệp, đã ly hôn, mua hoặc bán nhà, hoặc có bất kỳ thay đổi lớn nào trong cuộc sống, một người khai thuế có thể cảnh báo bạn về các quy tắc có liên quan mà bạn phải tuân theo và các vi phạm mà bạn phải tuân theo có thể được hưởng. Bạn bận rộn, bận rộn, bận rộn trong chợ. Phần mềm có thể tự động nhập dữ liệu từ các tài liệu như Mẫu 1099-B, mà các nhà môi giới sử dụng để báo cáo các giao dịch chứng khoán của bạn. Tuy nhiên, một chuyên gia thuế có thể giúp đảm bảo bạn có tất cả các thông tin khác cần thiết cho sự trở lại của mình, chẳng hạn như cơ sở thuế của bạn, có thể không có trên 1099. Bạn muốn ghi thành mục. Một lần nữa, phần mềm cho phép bạn cung cấp thông tin này vào hỗn hợp, nhưng người khai thuế có thể cung cấp lời khuyên chiến lược về các khoản khấu trừ mà bạn được hưởng, bằng chứng bạn cần và các vấn đề khác có thể giúp bạn giảm hóa đơn thuế trong khi tránh các vấn đề với IRS.
Điểm quyết định: Sự thành thạo thuế của bạn
Đối với một số người, ý tưởng về con số, thuế và quá trình chuẩn bị và nộp tờ khai là rất khó khăn. Đối với những người khác, thuế đã trở thành một việc vặt thường lệ chỉ cần được thực hiện mỗi năm, miễn cưỡng hoặc bằng cách khác.
Nếu bạn đã thực hiện thuế của mình hàng năm và không có nhiều thay đổi trong tình hình tài chính hoặc cá nhân của bạn, bạn có thể sẽ có nhiều khả năng xử lý tờ khai thuế tiếp theo của mình. Nhưng hãy chắc chắn rằng bạn quen thuộc với bất kỳ thay đổi nào có liên quan trong các quy tắc, chẳng hạn như những thay đổi do Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm đưa ra, dự luật thuế khổng lồ có hiệu lực vào năm 2018. Ví dụ, khoản khấu trừ tiêu chuẩn về cơ bản tăng gấp đôi, cá nhân miễn trừ đã biến mất, và có những thay đổi lớn đối với cách xử lý lãi thế chấp và thuế nhà nước và thuế địa phương.
Nếu bạn chưa bao giờ thực hiện khai thuế trước đây, hãy quyết định xem bạn có hoàn thành nhiệm vụ hay không. Hãy nhận ra rằng bạn không phải là một phù thủy toán học, bởi vì phần mềm hoặc trang web chuẩn bị trực tuyến sẽ thực hiện các phép tính cho bạn. Và bạn cũng không cần phải là một chuyên gia thuế, bởi vì bạn sẽ được nhắc cung cấp thông tin cần thiết để hoàn thành hồ sơ của mình.
Điểm quyết định: Lịch trình của bạn
Thời gian luôn là một yếu tố quan trọng trong việc quyết định nên tự mình làm một việc gì đó hoặc thuê người khác làm việc đó. Trong trường hợp có thuế, bạn sẽ dành cùng một khoảng thời gian để thu thập tài liệu cần thiết để chuẩn bị hoàn vốn. Điều đó bao gồm các mẫu W-2 từ các nhà tuyển dụng; 1099 mẫu từ ngân hàng, môi giới và các nguồn thu nhập khác; và hủy séc, sao kê thẻ tín dụng và hồ sơ ngân hàng trực tuyến để chứng minh chi phí khấu trừ của bạn.
Vì vậy, sự khác biệt là trong thời gian thực hiện lợi nhuận thực tế. Tùy thuộc vào tình huống của bạn, điều đó có thể khiêm tốn (một giờ hoặc lâu hơn) hoặc dài (sáu giờ trở lên). Nếu bạn không có thời gian rảnh rỗi, sử dụng máy chuẩn bị là lựa chọn tốt hơn.
Phí chuẩn bị thuế rất khác nhau, tùy thuộc vào thông tin của người chuẩn bị, mức độ phức tạp của tiền lãi của bạn và một phần của quốc gia bạn sống.
Điểm quyết định: Chi phí
Chi phí cũng có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn. Theo một nghiên cứu năm 2018 của Hiệp hội các chuyên gia thuế quốc gia, phí trung bình để chuẩn bị khai thuế là khoảng $ 216. Nhưng lệ phí có thể rất khác nhau, tùy thuộc vào trình độ của người chuẩn bị, mức độ phức tạp của việc hoàn trả và khu vực của đất nước.
Bạn có thể làm lợi nhuận của riêng bạn cho ít hoặc không có gì. Nếu tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn là 69.000 đô la trở xuống, bạn có thể sử dụng FreeFile, dịch vụ miễn phí của IRS cho phép bạn chuẩn bị hoàn trả trực tuyến và gửi bằng điện tử.
Nếu thu nhập của bạn quá cao đối với FreeFile, bạn có thể mua phần mềm hoặc sử dụng trang web chuẩn bị thuế; giá bắt đầu khoảng $ 20 và đi lên từ đó tùy thuộc vào nhu cầu của bạn. Một số công ty cũng cung cấp các phiên bản rút gọn miễn phí của phần mềm của họ, có thể phù hợp với lợi nhuận rất đơn giản.
