- Công ty: Tập đoàn tài chính Opulen, LLCJob Tiêu đề: PresidentCertutions: CFP®, CRPC® và CFA
Kinh nghiệm
Tom Cymer, một Nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận, là người sáng lập và chủ sở hữu của Opulen Financial Group, LLC từ năm 2009. Sau khi học hai chuyên ngành kinh tế và tâm lý học tại Đại học Massachusetts ở Amherst, Tom đặc biệt thích hợp để giải quyết các con số nhưng cũng giải quyết được hành vi của tài chính cá nhân. Tom gia nhập công ty lập kế hoạch tài chính lớn nhất quốc gia và đạt được nhiều giải thưởng bao gồm Thành tựu hàng đầu năm thứ nhất và năm thứ hai, giải thưởng Mercury và giải thưởng Centurion. Sau đó, anh tiếp tục trở thành một người cố vấn và huấn luyện cho các tân binh với tư cách là Huấn luyện viên Cố vấn được chứng nhận của P1 trong khi duy trì việc luyện tập của riêng mình. Trong nhiệm kỳ của mình, ông đã đạt được chỉ định Tư vấn Kế hoạch Hưu trí Điều lệ ™.
Tom định nghĩa kế hoạch tài chính thực sự là một cách tiếp cận toàn diện, liên tục để quản lý tất cả các lĩnh vực trong đời sống tài chính của khách hàng, xem xét thu nhập, chi phí, đầu tư và nợ của họ. Ông tập trung vào các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn của họ như trả tiền học đại học hoặc nghỉ hưu thoải mái. Anh ta cung cấp cho ban quản lý các khoản thuế và rủi ro tài chính của khách hàng như khuyết tật, tử vong và cuối cùng là đảm bảo rằng họ để lại một di sản.
Tom mang đến một cách tiếp cận toàn diện cho kế hoạch của mình, bắt đầu bằng việc phát triển mục tiêu và tiến triển qua mọi ngóc ngách trong bức tranh tài chính của khách hàng. Khi một kế hoạch cá nhân đã được tạo và thực hiện, Tom cung cấp các cuộc họp đánh giá hàng quý thường xuyên để giữ khách hàng của mình theo dõi và tiến tới mục tiêu của họ.
Tom là thành viên của Viện Dịch vụ Tài chính, cựu chủ tịch của Arlington Jaycees, và hoạt động với nhiều phòng thương mại khác nhau trong khu vực Metro DC. Tom là một người tin tưởng mạnh mẽ vào việc tiếp tục giáo dục của mình và từ đó đã tiếp tục đạt được chứng chỉ về kế hoạch tài chính từ Đại học Boston cũng như có được chỉ định CỨU XÁC TÀI CHÍNH CỨU CỦA mình.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Tất cả nội dung bằng văn bản trên trang web này chỉ nhằm mục đích thông tin. Ý kiến được trình bày ở đây chỉ là của Opulen Financial Group, LLC và đội ngũ biên tập của chúng tôi. Tài liệu được trình bày được cho là từ các nguồn đáng tin cậy; tuy nhiên, chúng tôi không đại diện cho tính chính xác hoặc tính đầy đủ của nó. Tất cả thông tin và ý tưởng nên được thảo luận chi tiết với cố vấn cá nhân của bạn trước khi thực hiện. Các dịch vụ tư vấn đầu tư và lập kế hoạch tài chính dựa trên phí được cung cấp bởi Opulen Financial Group, LLC, một Cố vấn đầu tư đã đăng ký tại Bang VA, DC, MA và LA. Các sản phẩm và dịch vụ bảo hiểm được cung cấp thông qua Bảo hiểm Tom Cymer. Opulen Financial Group, LLC và Tom Cymer Insurance là những công ty liên kết. Sự hiện diện của trang web này sẽ không được hiểu hay giải thích như là một sự chào mời để bán hoặc cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư cho bất kỳ cư dân của bất kỳ tiểu bang nào ngoài các bang VA, LA, MA và DC hoặc nếu được phép hợp pháp.
Giáo dục
Tom nhận bằng cử nhân kinh tế và tâm lý học từ UMass Amherst.
Trích dẫn từ Tom Cymer
Với gần một thập kỷ lập kế hoạch tài chính và kinh nghiệm quản lý tài sản, Tom Cymer cam kết hướng dẫn khách hàng của mình thành công và hạnh phúc."
