Bạn đã bao giờ tự hỏi về súp bảng chữ cái của các chữ cái theo tên của một cố vấn tài chính? Có hơn 100 chứng nhận và chỉ định cố vấn tài chính khác nhau theo bài viết của Kiplinger.com, 5 Thông tin chính cần tìm kiếm trong Cố vấn tài chính . Dưới đây là ba đầu. (Để biết thêm, hãy xem: Bảng chữ cái chứng nhận tài chính .)
Kế hoạch tài chính được chứng nhận
Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP) bị ràng buộc bởi các yêu cầu khắt khe được đặt ra bởi Hội đồng kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP Board). Có bốn phần để chứng nhận CFP ban đầu; giáo dục, kiểm tra, kinh nghiệm và đạo đức. Một ứng cử viên CFP sẽ cần phải mất tới 1.000 giờ để hoàn thành các khóa học cần thiết và bài kiểm tra. Người nộp đơn CFP phải có trình độ học vấn tối thiểu về bằng cử nhân và khóa học về lập kế hoạch tài chính. Thành phần đạo đức đòi hỏi người nộp đơn phải đáp ứng Tiêu chuẩn thể lực cho thí sinh và người đăng ký và hứa sẽ làm theo Quy tắc ứng xử đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. (Để đọc liên quan, hãy xem: Tại sao Cố vấn tài chính cần kiếm Dấu CFP và Hội đồng CFP ra mắt Cổng thông tin việc làm trực tuyến .)
Theo Hội đồng CFP, trước khi được trao chỉ định CFP, người nộp đơn phải vượt qua bài kiểm tra trên máy vi tính toàn diện trong một ngày (sáu giờ). Vì CFP phải có khả năng làm việc mà không cần giám sát, anh ta hoặc cô ta phải có ít nhất ba năm kinh nghiệm lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp trước khi giữ chức danh này. (Để đọc liên quan, xem: Có phải là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )
Chuyên viên phân tích tài chính
Chứng chỉ đầu tư uy tín của Chartered Financial Analyst (CFA) được cấp bởi Viện CFA được quốc tế công nhận. CFA đặc biệt quan trọng trong các lĩnh vực nghiên cứu đầu tư và quản lý danh mục đầu tư. Tương tự như CFP, có các yêu cầu nghiêm ngặt về giáo dục, kinh nghiệm và kiểm tra đối với CFA. (Để đọc liên quan, xem: Giới thiệu về Chỉ định CFA .)
Để trở thành một thành viên thường xuyên của Viện CFA, bạn sẽ cần phải có bằng cử nhân từ một tổ chức được công nhận hoặc có kinh nghiệm làm việc hoặc giáo dục tương đương, theo trang web CFAinst acad.org . Chủ sở hữu CFA cũng phải có 48 tháng kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp liên quan trong một lĩnh vực liên quan đến đầu tư. Các khía cạnh thách thức nhất để có được chứng chỉ CFA là ba kỳ thi bắt buộc. Mỗi sáu giờ và phải được thực hiện trong vài năm. Kỳ thi CFA kiểm tra các chủ đề từ các ngành này: kế toán, kinh tế, đạo đức, tài chính và toán học. (Để đọc liên quan, hãy xem: CPA, CFA hoặc CFP: Chọn cách viết tắt của bạn một cách cẩn thận .)
Cũng như CFP, CFA cũng phải tuân thủ một số nguyên tắc đạo đức nhất định. Chỉ định này tập trung cao độ trong lĩnh vực đầu tư và khi làm việc với CFA, có khả năng bạn sẽ nhận được một tư vấn đầu tư cao. (Để đọc liên quan, xem: Các vấn đề đạo đức cho cố vấn tài chính .)
Chuyên gia tài chính cá nhân
Chuyên gia tài chính cá nhân (PFS) được chứng nhận bởi Viện kế toán công chứng Hoa Kỳ (AICPA) được đánh giá cao. Chuyên gia này là một Kế toán viên công chứng được chứng nhận (CPA) với chuyên môn bổ sung trong tất cả các khía cạnh của quản lý tài chính và tài sản. (Để đọc liên quan, xem: Các trường tốt nhất cho kế hoạch tài chính .)
PFS nghiên cứu lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch nghỉ hưu, đầu tư, bảo hiểm và các lĩnh vực bổ sung của kế hoạch tài chính cá nhân. Chỉ định này cũng đòi hỏi ba năm kinh nghiệm làm việc, giáo dục chuyên nghiệp liên tục nghiêm ngặt và các tiêu chuẩn đạo đức cao. Tương tự như các chứng chỉ cấp cao trước đó, PFS phải vượt qua kỳ thi. (Để đọc liên quan, hãy xem: Cách trở thành CPA và muốn trở thành người lập kế hoạch tài chính? Bấm vào đây .)
Điểm mấu chốt
Cố vấn tài chính thông tin quan trọng. Hỏi cố vấn những gì được yêu cầu để có được chứng nhận cụ thể của mình. Nhận ra rằng các thông tin cố vấn tài chính hàng đầu đòi hỏi nghiên cứu nghiêm ngặt, kinh nghiệm và các tiêu chuẩn đạo đức cao. (Để đọc liên quan, hãy xem: Chuyên gia tư vấn tài chính đầy tham vọng nên làm gì? )
