Các quỹ tương hỗ phân bổ tài sản đã trở nên phổ biến giữa các nhà đầu tư vì các khoản đầu tư gộp này cung cấp một cách đơn giản để truy cập vào nhiều loại tài sản trong một quỹ được quản lý chuyên nghiệp. Một loạt các quỹ phân bổ tài sản tồn tại, từ cực kỳ bảo thủ đến rất năng nổ và mỗi quỹ có thể được sử dụng như một khoản giữ riêng hoặc phân bổ một phần cho các nhà đầu tư cá nhân. Các quỹ phân bổ bảo thủ bao gồm vốn chủ sở hữu và chứng khoán nợ, cũng như tiền và các khoản tương đương tiền, tập trung vào việc bảo toàn vốn gốc thông qua các khoản đầu tư nợ và tiền mặt lớn hơn. Các nhà đầu tư lo ngại về sự biến động của thị trường, hoặc những người muốn tạo thu nhập từ tất cả hoặc một phần danh mục đầu tư của họ, có thể sử dụng các quỹ phân bổ bảo thủ để đáp ứng các mục tiêu đầu tư một cách dễ dàng.
Mặc dù các quỹ tương hỗ phân bổ thận trọng mang lại sự nghỉ ngơi từ những biến động dữ dội trong đầu tư vốn cổ phần, nhưng chúng không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Họ nắm giữ một sự tập trung nặng nề hơn của tổng tài sản vào trái phiếu và tiền mặt, điều này làm giảm cơ hội cho các nhà đầu tư đạt được sự tăng giá vốn trong dài hạn. Ngoài ra, một số nắm giữ trái phiếu và đầu tư tiền mặt rất khó để theo kịp tỷ lệ lạm phát gia tăng, khiến lợi nhuận của các quỹ phân bổ bảo thủ đôi khi rất ít.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư quan tâm đến việc duy trì số dư gốc của danh mục đầu tư với tiềm năng tạo thu nhập thông qua cổ tức và tiền lãi có thể tìm thấy các quỹ phân bổ bảo thủ thích hợp nhất như một phần hoặc một khoản duy nhất trong danh mục đầu tư. Một số quỹ phân bổ tài sản bảo thủ có sẵn cho các nhà đầu tư thông qua các nhà cung cấp quỹ tương hỗ nổi tiếng, bao gồm Vanguard, American Funds, T. Rowe Price và Thriveent, có quỹ được giới thiệu ở đây. Tất cả thông tin đã có mặt từ ngày 4 tháng 10 năm 2018.
Quỹ cân bằng quản lý thuế của Vanguard (VTMFX)
Quỹ cân bằng quản lý thuế Vanguard là một quỹ tương hỗ phân bổ bảo thủ dành cho các nhà đầu tư thông qua Tập đoàn Vanguard. Được thành lập vào năm 1994, quỹ tương hỗ này tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư lợi nhuận hiệu quả về thuế được tạo ra bởi thu nhập được miễn thuế liên bang, tăng vốn dài hạn và thu nhập chịu thuế hiện tại với số lượng khiêm tốn. Thông thường, tài sản trị giá 4, 50 tỷ đô la của quỹ được đầu tư như nhau giữa phân khúc vốn trung và lớn của thị trường chứng khoán Mỹ và trái phiếu đô thị được miễn thuế liên bang. Tối thiểu 75% của tất cả các cổ phần của thành phố được xếp hạng ở một trong ba loại xếp hạng tín dụng hàng đầu và phần còn lại được đầu tư vào các cổ phiếu phổ thông.
Quỹ tương hỗ đã đạt được tỷ lệ hoàn vốn trung bình hàng năm là 7, 60% kể từ khi thành lập và tỷ lệ chi phí là 0, 09% thấp hơn 89% so với mức trung bình của các quỹ phân bổ bảo thủ tương tự, theo Vanguard. Đầu tư ban đầu tối thiểu 10.000 đô la được yêu cầu từ các nhà đầu tư. Các tổ chức hàng đầu trong quỹ bao gồm Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) và Alphabet Inc. (GOOGL).
Quỹ thu nhập ưu đãi thuế của Mỹ (TAIAX)
Quỹ thu nhập được đánh thuế của Quỹ Mỹ được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua gia đình quỹ tương hỗ của Quỹ Mỹ và được thành lập vào năm 2012. Quỹ phân bổ bảo thủ này nhằm giúp các nhà đầu tư tăng tài sản và cũng có được thu nhập được miễn thuế. Hỗn hợp đầu tư của quỹ tương hỗ bao gồm một số dịch vụ của Quỹ Mỹ với nhiều kết hợp và trọng số khác nhau, phần lớn trong số đó tìm cách tạo thu nhập từ các khoản đầu tư cơ bản của họ. Các nhà quản lý quỹ với Quỹ thu nhập ưu đãi thuế của Quỹ Mỹ tập trung vào lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức bằng cách bao gồm các quỹ tăng trưởng và thu nhập, quỹ thu nhập vốn cổ phần, quỹ cân bằng và quỹ trái phiếu.
Quỹ tương hỗ đã tạo ra 7, 9% lợi nhuận trung bình hàng năm kể từ khi thành lập và có tỷ lệ chi phí là 0, 75%. Quỹ đòi hỏi một khoản đầu tư ban đầu là $ 250. Nắm giữ hàng đầu trong quỹ tương hỗ bao gồm Quỹ trái phiếu miễn thuế của Mỹ, Quỹ trái phiếu thành phố có thu nhập cao của Mỹ, Quỹ thu nhập và tăng trưởng thế giới thủ đô và Quỹ đầu tư tương hỗ Washington.
T. Rowe Giá thu nhập chiến lược cá nhân (PRSIX)
Quỹ thu nhập chiến lược cá nhân của T. Rowe Price được thành lập vào năm 1994. Đội ngũ quản lý quỹ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi nhuận cao nhất theo thời gian bằng cách tập trung vào lựa chọn đầu tư vào thu nhập đầu tiên và tăng trưởng vốn thứ hai. Khoảng 40% tài sản 2, 27 tỷ USD của quỹ được đầu tư vào cổ phiếu, phần còn lại phân tán giữa trái phiếu, chứng khoán thị trường tiền tệ và tiền mặt. Trong một số trường hợp, quỹ có thể điều chỉnh trọng số của một loại tài sản cụ thể dựa trên các điều kiện thị trường hiện tại hoặc triển vọng.
Quỹ thu nhập chiến lược cá nhân của T. Rowe Price đã đạt tỷ lệ hoàn vốn trung bình hàng năm là 7, 50% kể từ khi thành lập và có tỷ lệ chi phí là 0, 60%. Quỹ yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la. Các công ty hàng đầu trong số các công ty nắm giữ quỹ bao gồm Bảng chữ cái, Amazon.com và Công ty Boeing (BA).
Quỹ thu nhập đa dạng thịnh vượng (THYFX)
Quỹ cộng với thu nhập đa dạng thịnh vượng là một quỹ tương hỗ phân bổ bảo thủ được thành lập vào năm 1997 và được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua nhóm đầu tư phát triển mạnh. Quỹ tương hỗ tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập trong khi duy trì sự tăng giá vốn trong dài hạn. Tài sản trị giá 901, 10 triệu đô la của quỹ được đầu tư kết hợp giữa chứng khoán vốn và chứng khoán nợ, với phần vốn chủ sở hữu, tập trung vào cổ phiếu phổ thông, cổ phiếu ưu đãi và cổ phiếu chuyển đổi. Các chứng khoán nợ được tổ chức trong quỹ có thể có bất kỳ chất lượng tín dụng và thời gian đáo hạn nào và có thể bao gồm trái phiếu có rủi ro cao, ghi chú, ghi nợ hoặc các nghĩa vụ nợ khác. Các nhà quản lý quỹ cũng có thể đầu tư vào các lựa chọn thay thế quỹ giao dịch trao đổi theo quyết định của họ.
Kể từ khi thành lập, Quỹ thu nhập đa dạng phát triển mạnh đã tạo ra lợi nhuận trung bình 10 năm hàng năm là 6, 93% và có tỷ lệ chi phí là 0, 78%. Quỹ yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu 2.000 đô la. Nắm giữ hàng đầu trong quỹ tương hỗ bao gồm Hiệp hội thế chấp thông thường 30 năm của Hiệp hội thế chấp liên bang và Quỹ nợ thị trường mới nổi cốt lõi phát triển mạnh.
