Mục lục
- Phần mềm cho cố vấn
- MoneyGuidePro
- Cố vấn eMoney
- RightCapital
- Cây tiền
- Lời khuyên (NaviPlan)
Công nghệ đã tác động đáng kể đến kế hoạch tài chính chuyên nghiệp. Các cố vấn độc lập, đại diện đã đăng ký và thậm chí cả kế toán đã tin tưởng vào phần mềm tài chính tinh vi được thiết kế để giúp họ không chỉ đưa ra kế hoạch đầu tư và nghỉ hưu phù hợp cho khách hàng mà còn giúp họ thu hút khách hàng tốt hơn.
Chìa khóa chính
- Các cố vấn tài chính có thể hưởng lợi từ phần mềm nhằm tăng doanh số và hiệu suất của họ, cũng như cung cấp các phân tích thị trường và hiểu biết. Các nền tảng củaintech đặc biệt hữu ích cho các chuyên gia tài chính độc lập không có lợi ích của một công ty hoặc tổ chức lớn để cung cấp các công cụ phần mềm. theo một cuộc khảo sát gần đây, các chương trình phần mềm lập kế hoạch tài chính được sử dụng bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp, là MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree và Advicent / NaviPlan.
Phần mềm dành cho cố vấn chuyên nghiệp
Các chương trình phần mềm tài chính thường cung cấp dữ liệu lịch sử; khả năng so sánh trực tiếp hai khoản đầu tư và thể hiện trực quan sự so sánh theo cách mà khách hàng dễ dàng nắm bắt; và một loạt các công thức đánh giá vốn chủ sở hữu đối với cổ phiếu, bao gồm các biện pháp rủi ro và biến động như tỷ lệ Sharpe, Beta và Sortino. Các tính năng phổ biến khác bao gồm khả năng backtest và cho thấy các tác động của tái cân bằng, tái đầu tư cổ tức và các kịch bản thuế khác nhau.
Năm chương trình phần mềm lập kế hoạch tài chính hàng đầu được sử dụng bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp, theo một khảo sát gần đây do T3, Cố vấn và Thông tin nội bộ thực hiện là MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree và Advicent / NaviPlan. Cuộc khảo sát này đã thăm dò hơn 1.000 cố vấn có kinh nghiệm trong ngành từ vài năm đến hơn hai thập kỷ, đại diện cho các công ty phụ thuộc vào phần mềm cho CRM, quản lý danh mục đầu tư và dịch vụ lập kế hoạch tài chính.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro là người chiến thắng về thị phần: 36, 10% những người được khảo sát sử dụng phần mềm lập kế hoạch tài chính trong thực tế của họ dựa vào MoneyGuidePro. Được coi là một trong những chương trình toàn diện nhất và được PIETech đưa ra vào năm 2001, nó nhanh chóng vươn lên dẫn đầu và không có dấu hiệu mất thị phần.
Một phần thành công của MoneyGuidePro được quy cho bài thuyết trình trực quan, thân thiện với người dùng. Cổng chính được thiết kế để thu hút khách hàng đầy đủ, bao gồm Play Zone nơi khách hàng có thể nhập các lựa chọn và tùy chọn khác nhau để xem các hiệu ứng tiềm năng. Tuy nhiên, cố vấn vẫn giữ quyền kiểm soát cuối cùng của chương trình, bao gồm những phần nào của chương trình mà khách hàng được phép xem. MoneyGuidePro cung cấp nhiều tương tác hơn với các chương trình của bên thứ ba, liệt kê hơn 40 trên trang web của mình.
Một chỉ trích của chương trình là bởi vì nó không dựa vào phân tích dòng tiền, nên các dự báo về hiệu suất cổ phiếu của nó có thể kém tin cậy hơn. Vào năm 2014, công ty đã tiết lộ myMoneyGuide, một công cụ thuyết trình bán hàng cho các cố vấn tài chính.
Cố vấn eMoney
eMoney cung cấp một chương trình rất chuyên sâu và được biết đến với mô-đun phân tích dòng tiền chi tiết. Trong số hơn 1.000 người được hỏi đã báo cáo bằng phần mềm lập kế hoạch tài chính, 29, 02% đã báo cáo sử dụng eMoney, tăng từ 25% trong năm 2017. Ngoài ra, nó còn đạt được xếp hạng người dùng trung bình cao nhất (8, 0) trong tất cả các công cụ lập kế hoạch tài chính mà cuộc khảo sát đưa vào.
Cuộc khảo sát cũng tiết lộ rằng eMoney là chương trình phần mềm hàng đầu mà các cố vấn đang nghĩ về việc bổ sung vào kho tài nguyên kế hoạch tài chính của họ. Một lời giải thích khả dĩ cho điều này là việc Fidelity mua lại chương trình phần mềm vào đầu năm 2015, mang lại cho phần mềm danh tiếng vừa hữu ích vừa đáng tin cậy.
Một trong những thế mạnh của eMoney là nguồn cấp dữ liệu tài chính cung cấp dữ liệu, cảnh báo và tin tức theo thời gian thực, giúp các cố vấn luôn đứng đầu trong các tình huống quan trọng của khách hàng và thị trường. Một tính năng đáng chú ý khác là cổng khách hàng eMoney (emX) cho phép khách hàng truy cập vào bản in tài chính của họ bất cứ lúc nào.
RightCapital
Người mới chơi RightCapital đã đánh bại Money Tree để giành vị trí thứ ba trong cuộc khảo sát năm nay, chiếm 9, 97% thị phần. Đối với một phần mềm tương đối mới, nó là một trong những phần mềm được đánh giá tốt nhất (7.97). Ngoài ra, nó xếp thứ ba cho các chương trình mà mọi người đang nghĩ về việc thêm. RightCapital là công ty dẫn đầu thị trường cho các cố vấn mới hơn, nhỏ hơn, nhưng đã xâm nhập gần đây với các công ty lớn hơn, trưởng thành hơn.
RightCapital là lý tưởng cho các khách hàng ngàn năm, những người cần giúp đỡ về ngân sách và được tạo ra để tồn tại ở giữa khu vực giữa các công cụ lập kế hoạch quá hạn chế và quá toàn diện. Nó thực hiện nhiều hơn một số ứng dụng dành cho một mục đích hẹp, như dự đoán về hưu hoặc tiết kiệm giáo dục.
Đồng thời, nó không bao giờ ảnh hưởng đến trải nghiệm giao diện người dùng hoặc trải nghiệm khách hàng tuyệt vời. Phần lớn việc tạo kế hoạch ban đầu cho khách hàng mới là tự động. Tính năng này đơn giản hóa những điều cơ bản và làm cho nhiều thông tin có sẵn. Tuy nhiên, có rất nhiều cơ hội để tùy chỉnh và khả năng các cố vấn tạo minh họa và mô hình cho khách hàng là một tính năng làm tăng thêm sự hấp dẫn của RightCapital.
Cây tiền
Tổng thị phần của Money Tree đưa nó lên vị trí thứ tư trong danh sách với 7, 27% số người tham gia khảo sát chọn nó trên tất cả các chương trình khác. Nó cũng là phần mềm phổ biến nhất cho các công ty kỳ cựu đã kinh doanh trong hơn 20 năm.
Một trong những sản phẩm tốt nhất của Money Tree là chương trình Bạc. Với chi phí thấp hơn các chương trình như MoneyGuidePro và eMoney Advisor, chương trình lập kế hoạch tài chính Bạc của Money Tree được thiết kế để sử dụng chủ yếu bởi các chủ ngân hàng. Nó cung cấp sự linh hoạt tốt trong khả năng tiếp cận cơ bản của nó ở chỗ nó có thể được tập trung vào các mục tiêu khác nhau, chẳng hạn như nghỉ hưu, kế hoạch bất động sản, hoặc kế hoạch tài trợ giáo dục. Mặc dù không toàn diện như một số chương trình khác, Silver được xếp loại cao về tính dễ sử dụng và tích hợp với các chương trình của bên thứ ba, cũng như mô-đun để đánh giá các chương trình bảo hiểm.
Cả Money Tree Silver và Money Tree Total đều được coi là một số chương trình tốt nhất để chạy "Điều gì xảy ra nếu?" kịch bản, thay đổi các biến đầu vào khác nhau. Ngoài ra, Money Tree Total cung cấp cả dự đoán và kế hoạch lập kế hoạch dựa trên dòng tiền, một tính năng cực kỳ hữu ích, đáp ứng nhu cầu riêng biệt của nhiều khách hàng khác nhau.
Lời khuyên (NaviPlan)
Phần mềm của Advicent đã nhận được phản hồi tích cực từ chỉ hơn 5% số người được hỏi trong cuộc khảo sát, với hầu hết trích dẫn NaviPlan là sản phẩm lập kế hoạch tài chính ưa thích. Mặc dù Advicent cung cấp nhiều sản phẩm được thiết kế để phù hợp với nhiều nhu cầu của cố vấn tài chính, NaviPlan là chương trình toàn diện và hữu ích nhất hiện có.
Một chương trình dựa trên dòng tiền, NaviPlan là phổ biến nhất trong số các cố vấn đã đăng ký song song vì nó có thể dễ dàng mở rộng cho một số lượng khách hàng khác nhau và giá trị ròng khác nhau. Nó bao gồm phân tích hưu trí của tích lũy và phân phối và phân tích toàn diện về tài sản và nợ, bao gồm cả nợ.
NaviPlan cung cấp một trong những mô-đun quản lý tiền mặt chi tiết nhất và so sánh trực quan trên màn hình so sánh các khoản đầu tư, cũng như mô phỏng kịch bản Monte Carlo để giúp cập nhật thông tin.
