Mục lục
- Quản lý kỳ vọng của khách hàng
- Giữ liên lạc
- Quản lý thông tin
- Tham gia tình cảm
- Hỗ trợ nhóm
- Điểm mấu chốt
Các cố vấn tài chính ngày nay có vô số thách thức phải đối mặt với họ trong thực tiễn hàng ngày. Họ phải đội nhiều mũ, bao gồm cả người quản lý tài sản, người lập kế hoạch tài chính, nhà tâm lý học và nhà tiếp thị để thành công. Và trong khi hầu hết các cố vấn có thể đội một số chiếc mũ này tốt, thì luôn có một hoặc hai vai trò đấu tranh nhất.
Dưới đây là một số thách thức lớn nhất mà các cố vấn phải đối mặt ngày nay trong nỗ lực phát triển kinh doanh và quảng bá thương hiệu của họ tới công chúng.
Chìa khóa chính
- Không ai nói làm cố vấn tài chính là công việc dễ dàng, nhưng nhiều thách thức mà các cố vấn phải đối mặt ít liên quan đến tài chính hoặc lựa chọn đầu tư. Nhiều thách thức liên quan đến việc duy trì mối quan hệ với khách hàng và quản lý kỳ vọng của họ. công ty lớn hơn cũng có thể muốn tìm sự hỗ trợ từ các tổ chức chuyên nghiệp thay vì đi một mình hoàn toàn.
Quản lý kỳ vọng của khách hàng
Đây là một lĩnh vực mà các cố vấn cần phải hiểu tâm lý khách hàng để thành công. Mặc dù quản lý danh mục đầu tư của khách hàng có thể là một nỗ lực rất đơn giản, việc quản lý kỳ vọng của họ có thể khó khăn hơn nhiều. Nhiều khách hàng có những kỳ vọng không thực tế khi nói đến lợi nhuận đầu tư và lãi suất.
Các cố vấn cần có khả năng chỉ cho khách hàng của họ cách họ thêm giá trị vào phương trình đầu tư. Một trong những cách họ có thể làm là bằng cách giúp khách hàng duy trì quan điểm dài hạn trong đầu tư để họ không đi lạc với mọi chuyển động trên thị trường. Tất nhiên, cần có thời gian để thực hiện việc này một cách nhất quán nhưng những khách hàng có thể bắt đầu thấy cách cố vấn của họ giữ họ theo dõi sẽ có nhiều khả năng vẫn trung thành với cố vấn của họ.
Giữ liên lạc
Các cố vấn có nhiều cách hơn bao giờ hết để giữ liên lạc chặt chẽ với khách hàng của họ, nhưng nhiều người không làm như vậy khi mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp. Một dòng chảy liên tục là cần thiết để duy trì mối quan hệ vững chắc với hầu hết các khách hàng, bất kể thị trường đang làm gì. Các cố vấn có thể muốn tận dụng các dịch vụ như Skype và nhắn tin tức thì để giữ liên lạc với các khách hàng am hiểu công nghệ.
Quản lý thông tin
Một số cố vấn bị bắt gặp khi cố gắng bám sát đại dương thông tin có sẵn trực tuyến và các nơi khác. Các cố vấn thông minh tập trung nhiều hơn vào hành vi của khách hàng thay vì phản ứng với những tin tức mới nhất. Các cố vấn cũng cần có khả năng hướng khách hàng của họ đến các nguồn dữ liệu đáng tin cậy đã vượt qua thử thách về thời gian về độ chính xác. Điều này có thể giúp ngăn ngừa sự hiểu lầm và ngăn khách hàng mắc lỗi dựa trên thông tin sai lệch.
Tham gia tình cảm
Nhiều cố vấn tài chính là những người rất lý trí, phân tích, những người suy nghĩ logic. Tuy nhiên, nhiều quyết định của khách hàng dựa trên cảm xúc. Các cố vấn cần có khả năng liên quan đến khách hàng của họ ở mức độ tình cảm để duy trì mối quan hệ công việc. Điều này có thể liên quan đến việc giải thích sự phân nhánh cảm xúc của một quyết định đầu tư hoặc lập kế hoạch, để khách hàng của họ có thể thấy nó sẽ tác động đến họ ở mức độ cảm xúc như thế nào.
Hỗ trợ nhóm
Các cố vấn tài chính độc lập thường có thể cảm thấy đơn độc trong thực tiễn của họ và có rất ít trong cách lập kế hoạch hỗ trợ. Các cố vấn đấu tranh với điều này có thể tìm thấy sự hỗ trợ trong các tổ chức như Hiệp hội Kế hoạch Tài chính và Hiệp hội Cố vấn Tài chính và Bảo hiểm Quốc gia (NAIFA) hoặc Hiệp hội Cố vấn Tài chính Cá nhân Quốc gia (NAPFA). Các nhóm này có thể cung cấp nhiều nguồn lực trong tiếp thị, bán hàng, quản lý thực hành và các khía cạnh khác của nghề nghiệp có thể giúp cuộc sống của các cố vấn dễ dàng hơn.
Điểm mấu chốt
Điều quan trọng hơn bao giờ hết là các cố vấn phải hiểu khách hàng của họ đến từ đâu và khiến họ hiểu giá trị mà họ cung cấp. Những người có khả năng quản lý thành công kỳ vọng của khách hàng có thể cải thiện khả năng duy trì và lợi nhuận của họ. Tham gia một trong những hiệp hội chuyên nghiệp cũng có thể cung cấp hỗ trợ bổ sung.
