Cổ phiếu ưu đãi trả cổ tức cho cổ đông trước khi họ trả cổ tức cho người nắm giữ cổ phiếu phổ thông. Tỷ lệ cổ tức là cố định. Trong trường hợp một công ty thanh lý, những người nắm giữ cổ phiếu ưu tiên sẽ nhận được phân phối trước.
Một cách để đầu tư vào cổ phiếu ưu tiên là thông qua các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) chuyên về loại vốn này. Bạn nhận được thu nhập từ nhiều cổ phiếu, và bạn có sự thoải mái khi đầu tư của bạn trải rộng trên một số công ty.
Chúng tôi đã chọn bốn quỹ ETFS cổ phiếu ưu tiên dựa trên hiệu suất hàng năm. Tất cả các quỹ ETF trong danh sách của chúng tôi mang lại trên 7% trong năm 2017, nhưng đã gặp khó khăn trong năm 2018.
Các quỹ ETF rất dễ mua và bán vì họ giao dịch như cổ phiếu. Điều đó nói rằng, các quỹ ETF này nên được coi là đầu tư dài hạn cho một danh mục đầu tư đa dạng. Các quỹ ETF trong danh sách của chúng tôi thể hiện cách đầu tư một phần tiền của bạn vào các công cụ tạo thu nhập và có thể đóng vai trò thay thế cho trái phiếu.
Tất cả thông tin là hiện tại kể từ ngày 24 tháng 9 năm 2018.
1. Cổ phiếu ưu đãi quốc tế iShares (IPFF)
Quỹ này giữ 90% tài sản của mình trong các cổ phiếu nằm trong Chỉ số chứng khoán ưu tiên quốc tế S & P hoặc trong các chứng khoán tương tự như các cổ phiếu trên chỉ số đó. Một số tài sản có thể được đầu tư vào hợp đồng tương lai, quyền chọn và hợp đồng hoán đổi. IPFF đầu tư vào các thị trường bên ngoài Hoa Kỳ, nhưng chỉ ở các thị trường phát triển. Đây là một quỹ ETF dành cho các nhà đầu tư nghĩ rằng cổ phiếu sẽ hoạt động tốt trên phạm vi quốc tế.
- Trung bình Khối lượng: 24.137Net Tài sản: 65, 80 MPE Tỷ lệ (TTM) N / AYield: 3, 68% 2017 Lợi nhuận: 22, 88% 2018 YTD Lợi nhuận: -3, 09% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 55%
2. Quỹ đầu tư chứng khoán ưa thích SPDR Wells Fargo (PSK)
PSK theo dõi hiệu suất của chỉ số Tổng hợp Chứng khoán Ưu tiên và Chứng khoán Ưu tiên của Wells Fargo. Bởi vì chỉ số được cân bằng bởi vốn hóa thị trường, các nắm giữ cơ bản trong quỹ có xu hướng có trọng số tương tự. Quỹ có thể đầu tư vào chứng khoán không phải là cổ phiếu ưu đãi, nhưng được coi là tương đương với cổ phiếu ưu đãi dựa trên cách chúng hoạt động.
PSK đặt mục tiêu giữ 80% tài sản của mình trong các chứng khoán có trong chỉ số. Lưu ý rằng quỹ không cố gắng mua tất cả các chứng khoán trên chỉ mục, mà thay vào đó sử dụng chiến lược lấy mẫu, theo đó, họ mua một phần chứng khoán của chỉ số có khả năng tạo ra kết quả giống như chỉ mục. Tất cả cổ phiếu và chứng khoán được mua với mục đích rõ ràng là đại diện cho hành vi của cổ phiếu ưu đãi.
- Trung bình Khối lượng: 104, 466Net Tài sản: 669.11MPE Tỷ lệ (TTM) N / AYield: 6, 18% 2017 Lợi nhuận: 10, 51% 2018 YTD Lợi nhuận: 2, 16% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 45%
3. Quỹ đầu tư ưa thích của Invesco (PGX)
Điểm chuẩn cho PGX là Chỉ số chứng khoán ưu tiên tỷ lệ cố định BofA Merrill Lynch Core Plus. Tất cả các cổ phần là chứng khoán có lãi suất cố định được tính bằng đô la Mỹ. Lưu ý rằng chỉ số cơ bản được tính trọng số bằng cách viết hoa và PGX cố gắng sao chép hiệu suất của chỉ mục bằng cách giữ trọng số dựa trên vốn hóa.
- Trung bình Khối lượng: 1.616.091Net Tài sản: Tỷ lệ $ 5, 38BPE (TTM) N / AYield: 5, 65% 2017 Lợi nhuận: 10, 47% 2018 YTD Lợi nhuận: 2, 15% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 50%
4. Quỹ đầu tư tài chính Invesco (PGF)
- Trung bình Khối lượng: 240.216Net Tài sản: 1, 57BPE Tỷ lệ (TTM) N / AYield: 5, 41% 2017 Lợi nhuận: 10, 81% 2018 YTD Lợi nhuận: 1, 55% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 63%
Điểm mấu chốt
Cổ phiếu ưu đãi cung cấp thu nhập cho các nhà đầu tư đáng tin cậy vì tỷ lệ cố định. Tuy nhiên, cổ phiếu ưu tiên có thể mất giá trị trong một môi trường mà lãi suất đang tăng. Nếu lãi suất tăng cao hơn lãi suất mà các cổ phiếu đang trả, chúng sẽ kém hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư và giá cổ phiếu có thể giảm. Các quỹ ETF giúp giảm thiểu rủi ro này bằng cách mua một số cổ phiếu.
