Lý do hàng đầu khiến các nhà giao dịch ngoại hối thất bại

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất và dễ tiếp cận nhất trên thế giới, nhưng mặc dù có nhiều nhà đầu tư ngoại hối, rất ít người thực sự thành công. Nhiều nhà giao dịch thất bại vì những lý do tương tự mà các nhà đầu tư thất bại trong các loại tài sản khác. Ngoài ra, số lượng đòn bẩy cực lớn - việc sử dụng vốn vay để tăng lợi nhuận tiềm năng của các khoản đầu tư - do thị trường cung cấp, và số tiền ký quỹ tương đối nhỏ cần thiết khi giao dịch tiền tệ, từ chối các nhà giao dịch có cơ hội phạm nhiều rủi ro thấp. Các yếu tố cụ thể đối với tiền tệ giao dịch có thể khiến một số nhà giao dịch mong đợi lợi nhuận đầu tư lớn hơn thị trường có thể cung cấp một cách nhất quán hoặc chịu rủi ro nhiều hơn so với khi giao dịch ở các thị trường khác.

Rủi ro giao dịch thị trường Forex

Một số sai lầm có thể giữ cho các nhà giao dịch đạt được mục tiêu đầu tư của họ. Sau đây là một số cạm bẫy phổ biến có thể gây khó khăn cho các nhà giao dịch ngoại hối:

• Không duy trì kỷ luật giao dịch: Sai lầm lớn nhất mà bất kỳ nhà giao dịch nào cũng có thể mắc phải là để cảm xúc kiểm soát các quyết định giao dịch. Trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công có nghĩa là đạt được một vài chiến thắng lớn trong khi chịu nhiều tổn thất nhỏ hơn. Trải qua nhiều mất mát liên tiếp rất khó để xử lý cảm xúc và có thể kiểm tra sự kiên nhẫn và tự tin của một thương nhân. Cố gắng đánh bại thị trường hoặc nhượng bộ vì sợ hãi và tham lam có thể dẫn đến việc cắt giảm những người chiến thắng và để các giao dịch thua lỗ vượt khỏi tầm kiểm soát. Chinh phục cảm xúc đạt được bằng cách giao dịch trong một kế hoạch giao dịch được xây dựng tốt, hỗ trợ duy trì kỷ luật giao dịch. Giao dịch không có kế hoạch: Cho dù một giao dịch ngoại hối hay bất kỳ loại tài sản nào khác, bước đầu tiên để đạt được thành công là tạo và tuân theo kế hoạch giao dịch. "Không lên kế hoạch là lập kế hoạch thất bại" là một câu ngạn ngữ đúng với bất kỳ loại giao dịch nào. Nhà giao dịch thành công hoạt động trong một kế hoạch được lập thành tài liệu bao gồm các quy tắc quản lý rủi ro và chỉ định lợi tức đầu tư dự kiến ​​(ROI). Tuân thủ kế hoạch giao dịch chiến lược có thể giúp các nhà đầu tư trốn tránh một số cạm bẫy giao dịch phổ biến nhất; nếu bạn không có kế hoạch, bạn sẽ tự bán cho mình những gì bạn có thể đạt được trong thị trường ngoại hối. Không thích ứng với thị trường: Trước khi thị trường mở cửa, bạn nên tạo một kế hoạch cho mọi giao dịch. Tiến hành phân tích kịch bản và lập kế hoạch di chuyển và đối phó cho mọi tình huống thị trường tiềm năng có thể làm giảm đáng kể rủi ro thua lỗ lớn, bất ngờ. Khi thị trường thay đổi, nó đưa ra những cơ hội và rủi ro mới. Không có thuốc chữa bách bệnh hay "hệ thống" nào có thể tồn tại lâu dài trong thời gian dài. Các nhà giao dịch thành công nhất thích ứng với những thay đổi của thị trường và sửa đổi chiến lược của họ để phù hợp với họ. Các nhà giao dịch thành công lên kế hoạch cho các sự kiện xác suất thấp và hiếm khi ngạc nhiên nếu chúng xảy ra. Thông qua một quá trình giáo dục và thích ứng, họ luôn đi đầu và liên tục tìm ra những cách thức mới và sáng tạo để kiếm lợi từ thị trường phát triển. Học thông qua thử và sai: Không còn nghi ngờ gì nữa, cách đắt nhất để học cách giao dịch thị trường tiền tệ là thông qua thử và sai. Khám phá các chiến lược giao dịch phù hợp bằng cách học hỏi từ những sai lầm của bạn không phải là một cách hiệu quả để giao dịch bất kỳ thị trường nào. Vì forex khác biệt đáng kể so với thị trường vốn cổ phần, nên xác suất các nhà giao dịch mới duy trì thua lỗ làm tê liệt tài khoản là rất cao. Cách hiệu quả nhất để trở thành một nhà giao dịch tiền tệ thành công là truy cập vào kinh nghiệm của các nhà giao dịch thành công. Điều này có thể được thực hiện thông qua một giáo dục giao dịch chính thức hoặc thông qua mối quan hệ cố vấn với một người có hồ sơ theo dõi đáng chú ý. Một trong những cách tốt nhất để hoàn thiện các kỹ năng của bạn là theo dõi một nhà giao dịch thành công, đặc biệt là khi bạn tự mình thêm giờ thực hành. Có những kỳ vọng không thực tế: Bất kể ai nói gì, giao dịch ngoại hối không phải là một kế hoạch làm giàu nhanh chóng. Trở nên thành thạo đủ để tích lũy lợi nhuận không phải là một cuộc đua nước rút - đó là một cuộc đua maratông. Thành công đòi hỏi những nỗ lực thường xuyên để làm chủ các chiến lược liên quan. Xoay quanh hàng rào hoặc cố gắng buộc thị trường cung cấp lợi nhuận bất thường thường dẫn đến việc các nhà giao dịch mạo hiểm nhiều vốn hơn được bảo đảm bởi lợi nhuận tiềm năng. Kỷ luật thương mại đi trước để đánh bạc với lợi nhuận không thực tế có nghĩa là từ bỏ các quy tắc quản lý rủi ro và tiền bạc được thiết kế để ngăn chặn hối hận thị trường. Quản lý rủi ro và tiền tệ kém: Các thương nhân nên tập trung nhiều vào quản lý rủi ro như họ làm trong việc phát triển chiến lược. Một số cá nhân ngây thơ sẽ giao dịch mà không có sự bảo vệ và tránh sử dụng lệnh dừng lỗ và các chiến thuật tương tự vì sợ bị dừng quá sớm. Tại bất kỳ thời điểm nào, các nhà giao dịch thành công đều biết chính xác bao nhiêu vốn đầu tư của họ có rủi ro và hài lòng rằng nó phù hợp với lợi ích dự kiến. Khi tài khoản giao dịch trở nên lớn hơn, việc bảo toàn vốn trở nên quan trọng hơn. Đa dạng hóa giữa các chiến lược giao dịch và các cặp tiền tệ, kết hợp với kích thước vị trí phù hợp, có thể cách ly một tài khoản giao dịch khỏi những tổn thất không thể khắc phục. Các nhà giao dịch cao cấp sẽ phân chia tài khoản của họ thành các đợt rủi ro / lợi nhuận riêng biệt, trong đó chỉ một phần nhỏ tài khoản của họ được sử dụng cho các giao dịch có rủi ro cao và số dư được giao dịch một cách bảo thủ. Loại chiến lược phân bổ tài sản này cũng sẽ đảm bảo rằng các sự kiện có xác suất thấp và giao dịch bị phá vỡ không thể tàn phá tài khoản giao dịch của một người.

Quản lý đòn bẩy

Mặc dù những sai lầm này có thể ảnh hưởng đến tất cả các loại nhà giao dịch và nhà đầu tư, các vấn đề cố hữu trong thị trường ngoại hối có thể làm tăng đáng kể rủi ro giao dịch. Số lượng đáng kể đòn bẩy tài chính dành cho các nhà giao dịch ngoại hối có rủi ro bổ sung phải được quản lý.

Đòn bẩy cung cấp cho các nhà giao dịch một cơ hội để nâng cao lợi nhuận. Nhưng đòn bẩy và rủi ro tài chính tương xứng là con dao hai lưỡi khuếch đại nhược điểm cũng như tăng thêm lợi nhuận tiềm năng. Thị trường ngoại hối cho phép các nhà giao dịch tận dụng tài khoản của họ lên tới 400: 1, điều này có thể dẫn đến lợi nhuận giao dịch lớn trong một số trường hợp - và gây ra tổn thất tê liệt ở những người khác. Thị trường cho phép các nhà giao dịch sử dụng một lượng lớn rủi ro tài chính, nhưng trong nhiều trường hợp, đó là lợi ích tốt nhất của một thương nhân để hạn chế lượng đòn bẩy sử dụng.

Hầu hết các nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng đòn bẩy khoảng 2: 1 bằng cách giao dịch một lô tiêu chuẩn (100.000 đô la) cho mỗi 50.000 đô la trong tài khoản giao dịch của họ. Điều này trùng khớp với một lô nhỏ (10.000 đô la) cho mỗi 5.000 đô la và một lô siêu nhỏ (1.000 đô la) cho mỗi 500 đô la giá trị tài khoản. Lượng đòn bẩy có sẵn đến từ số tiền ký quỹ mà các nhà môi giới yêu cầu cho mỗi giao dịch. Ký quỹ đơn giản là một khoản ký gửi thiện chí mà bạn thực hiện để bảo vệ nhà môi giới khỏi các khoản lỗ tiềm năng trong giao dịch. Ngân hàng gộp tiền gửi ký quỹ vào một khoản tiền gửi ký quỹ rất lớn mà nó sử dụng để thực hiện giao dịch với thị trường liên ngân hàng. Bất cứ ai đã từng có một giao dịch đều sai lầm khủng khiếp đều biết về cuộc gọi ký quỹ khủng khiếp, nơi các nhà môi giới yêu cầu thêm tiền gửi bằng tiền mặt; nếu họ không có được chúng, họ sẽ bán vị thế thua lỗ để giảm thiểu tổn thất thêm hoặc thu hồi vốn.

Nhiều nhà môi giới ngoại hối yêu cầu số tiền ký quỹ khác nhau, chuyển thành các tỷ lệ đòn bẩy phổ biến sau:

Ký quỹ	Đòn bẩy tối đa
5%	20: 1
3%	33: 1
2%	50: 1
1%	100: 1
0, 5%	200: 1
0, 25%	400: 1